¿Alguien puede retener $0 en impuestos federales sobre la renta?

¿Se le permite a un ciudadano de los EE. UU. que no se le retengan impuestos federales sobre la renta en su cheque de pago?

Suponga que la persona tiene un trabajo de tiempo completo con ingresos moderados, pero sus créditos tributarios por hijos superan los impuestos adeudados en 2020. En otras palabras, si a esta persona no se le retuvieron impuestos federales en todo 2021, esperaría una pequeña devolución de impuestos al final del año. Creen que sería una tontería que les retengan el dinero que les pertenece.

En relación con esto, ¿debería esta persona indicar "exento" en su W4, o hay otra forma más adecuada de lograrlo?

Respuestas (3)

No debe marcar "exento" si no está exento. El requisito para la exención se enumera en las instrucciones actuales :

Puede reclamar la exención de la retención para 2022 si cumple con las dos condiciones siguientes: no tuvo una obligación tributaria federal sobre los ingresos en 2021 y espera no tener una obligación tributaria federal sobre los ingresos en 2022.

Si marca "exento", deberá proporcionar un nuevo W4 para 2023 (y todos los años mientras reclame "exento").

Puede reducir sus retenciones utilizando el recuento de deducciones. Cuanto mayor sea la deducción, menor será la retención y, dependiendo de su salario, puede terminar con 0 retenciones si la deducción es lo suficientemente alta como para justificarla.

Puede usar el estimador de retención del IRS para calcular cómo llenar su W4.

¡Puaj! La calculadora de retenciones está caída por mantenimiento durante todo el mes, al parecer...
@nuggethead hay toneladas de esos en Internet
La última vez que llené un formulario W4, las instrucciones para "exento" fueron: "Marque esta casilla si pagó cero impuestos federales <el año pasado> y espera pagar cero impuestos federales <este año>".
@DavidSchwartz parece que tiene razón, de acuerdo con las instrucciones actuales (2022) que hacen.

Sí, es posible que se retengan $0 en impuestos federales sobre la renta de su cheque de pago.

El formulario W-4 se renovó en 2020 para que sea más preciso, sencillo y fácil de usar. Con el formulario anterior, realmente solo tenía una herramienta para reducir su retención: podía aumentar el número de exenciones que reclamaba, lo que no tenía que coincidir con la realidad, pero no estaba muy claro cómo ese número realmente afectaba su retención.

Con el Formulario W-4 actual , han intentado hacer coincidir lo que realmente ve en su declaración de impuestos 1040. Si no ha llenado un nuevo W-4 desde que fue rediseñado, entonces su retención probablemente no sea óptima.

Puede usar la Calculadora de retención del IRS , una vez que vuelva a estar en funcionamiento, para ayudarlo a completar el nuevo formulario, o simplemente puede sacar la declaración de impuestos del año pasado y completar el W-4 usando esos números:

  • Ingrese el número de niños en el Paso 3
  • Si tiene deducciones por encima de la línea o deducciones detalladas que reducen aún más su impuesto, llene la “Hoja de cálculo de deducciones” en la página 3 y coloque el resultado en el Paso 4b.

Eso es todo. Si lo hace utilizando los números de su declaración de impuestos de 2020 en la que no tenía obligaciones tributarias, probablemente se le retendrá muy poco o ningún impuesto en su próximo cheque. Si todavía tiene demasiado retenido, puede aumentar las deducciones reclamadas en su W-4 Paso 4b y enviarlo nuevamente.

Sin embargo, le advierto aquí: 2020 tuvo algunos créditos fiscales únicos y especiales (pagos de estímulo) que afectaron la deuda tributaria de la mayoría de las personas. Entonces, el hecho de que no pagó ningún impuesto en 2020 no significa necesariamente que no deberá ningún impuesto en 2021 o 2022. Mi consejo es completar los pasos 3 y 4 del W-4 con la mayor precisión posible, y simplemente acepte la retención que resulte. Se supone que todos los créditos fiscales deben ser tomados en cuenta por ese formulario automáticamente.

¡Excelente punto, especialmente considerando que el crédito tributario por hijos bajó un 50% este año!
Parece que sería posible maximizar sus deducciones para evitar cualquier retención de su cheque de pago, invertir su ingreso excedente en ahorros de alto rendimiento (u otra inversión), luego pagar la deuda tributaria utilizando el capital y embolsarse los ingresos de casi un año de intereses o ganancias adicionales. Me pregunto si eso es ilegal (imprudente es otra pregunta).
@RichMoss Hay una multa que se aplica si debe demasiado en el momento de la declaración de impuestos.
"afectó los impuestos adeudados de todos" sería más preciso como "afectó los impuestos adeudados de la mayoría de las personas"
@shoover Eso es justo. Fijado. ¡Gracias!
Estos comentarios se descarrilaron aquí. @Rich Moss, no hay ningún intento de maximizar nada para minimizar los impuestos. El ingreso bruto, menos la deducción estándar, para esta persona equivalía a una cantidad moderada adeudada que era menor que el crédito fiscal por hijos, por lo tanto, no se adeudan impuestos.
@nuggethead: no 50%; excepto si está sujeto al límite de reembolso o eliminación gradual, el CTC baja de 3000 a 2000 para la mayoría de los niños (33 %) y de 3600 a 2000 para los niños pequeños (44 %). Y (salvo nueva legislación) este año no se pagará en parte por adelantado, por lo que es posible que aumente la cantidad que obtenga en la declaración .

Sí, es perfectamente legal no tener retenciones. Marcar exento es un poco diferente.

Puede marcar "Exento" en su formulario de recursos humanos en su trabajo y no retendrán nada. Deberías - probablemente no. El IRS aún sabrá que usted debe impuestos.

El gobierno hace que sea muy fácil y sencillo pagar sus impuestos. La mayoría de los estadounidenses no podían cubrir una emergencia de $1000. Es probable que sus impuestos sean más que eso.

Si desea reducir las retenciones, hágalo a través de cosas como el crédito fiscal por hijos u otras deducciones. Marcar exento significa que no paga impuestos en Estados Unidos, no haga esto si no es cierto. Sin duda llamará la atención y es probable que lo marquen para un mayor escrutinio.

Siempre y cuando pagues, probablemente no les importe, pero podría decirse que el IRS tiene más poder que el FBI. Que utilizan para perseguir a los evasores de impuestos. No te metas en sus puntos de mira.

EDITAR

Si bien no debe mentir en un formulario del IRS, es muy poco probable que hagan mucho siempre que pague a tiempo. El gobierno instaló el sistema de retención del IRS porque la mayoría de las personas son malas con el dinero y no podían pagar una suma global en impuestos.

Probablemente le enviarán un mensaje desagradable si marca exento cuando no lo está. Probablemente también se comunicarán con su empleador y simplemente les pedirán que retengan la cantidad apropiada. El IRS puede ir a su empleador o banco y simplemente tomar lo que se les debe. Siempre son los primeros en la fila.

Esa última oración es la razón por la que todos aquí te dicen que no hagas esto. El IRS se preocupa sobre todo por recibir el pago. Probablemente no se molestarán en ir a la corte porque no tienen que hacerlo. Simplemente vendrán y tomarán lo que crean que es justo y te dirán que tengas más cuidado la próxima vez.

Si marcó falsamente "exento" y termina debiendo impuestos, el IRS no estará contento y posiblemente tratará esto como un fraude fiscal (o al menos un intento de tal) en lugar de simplemente no haber retenido lo suficiente.
@R..GitHubSTOPHELPINGICE: improbable; en teoría, hay una multa de $ 500 por declarar incorrectamente W4 para causar una retención insuficiente, pero tendrían que hacer que el Departamento de Justicia gaste como $ 5-10k para enjuiciar, lo cual no harán. Si no retiene más de $ 1k ( y el 10%, que siempre será así si no hace nada), cobrarán la 'multa' de la sección 6654 del formulario 2210 (interés real, consulte el libro morado NTA 2021) por una pequeña ganancia, y probablemente envíe una 'carta suave' diciéndole que se enmiende. Si persiste, pueden indicarle al empleador que ignore su W4 y retenga de todos modos (una carta de 'bloqueo').
@dave_thompson_085: Tenía la impresión de que reclamar falsamente una "exención" general se tomaba más en serio que simplemente tergiversar los números, sobre la base de que es una especie de postura de "ciudadano soberano".
@R..GitHubSTOPHELPINGICE: hace años, los empleadores enviaron al IRS W4 para reclamar la exención y podrían usarlo como un indicador para mirarlo, pero nunca escuché que esto se persiguiera por sí solo , y ahora no obtienen esta información . Los que solían llamarse manifestantes fiscales y ahora se denominan contribuyentes frívolos tienen como objetivo evitar cualquier pago, no solo la retención, y desde el punto de vista del IRS, si usted (presenta correctamente y) paga la totalidad a tiempo sin una acción de ejecución, no importa si lo hizo a través de la retención.
¿Alguien puede retener $0 en impuestos federales sobre la renta?
RespuestasAquíPolítica de privacidad1y, 0v