Consecuencias fiscales de reenviar un giro internacional

Necesito transferir legal y rápidamente $300,000 de China a mi cuenta bancaria de EE. UU. Todos los fondos que necesito transferir se obtuvieron a través de medios legales (con documentos de prueba), sin embargo, China tiene restricciones estrictas de cambio de divisas y en casi todos los bancos solo se pueden transferir $ 50,000 al año. Además, comportamientos como que demasiadas personas realicen transferencias a la misma persona/cuenta extranjera en un corto período de tiempo generarían alertas en las agencias de monitoreo del gobierno.

Sin embargo, me informaron que si ejecuto las transferencias en los siguientes pasos, no debería ser un problema en China:

  1. Firmar acuerdos con 6 amigos en China y un amigo en EE.UU.;
  2. Transfiero yuan chino (moneda local) a cada uno de los 6 amigos chinos;
  3. Los amigos chinos 1, 2 y 3 transfieren cada uno USD 50 000 a mi cuenta de EE. UU.;
  4. Los amigos chinos 4, 5 y 6 transfieren cada uno USD 50 000 a mi amigo estadounidense;
  5. Mi amigo de EE. UU. transfiere USD 150 000 a mi cuenta de EE. UU.

Sin embargo, me preocupan las consecuencias fiscales de los EE. UU. para mi amigo estadounidense. ¿Cuáles son las consecuencias fiscales para ellos y qué documentos fiscales deben presentar el próximo año?

Me parece que tratar de eludir una regla como esta puede terminar mal. En los EE. UU., existen requisitos de informes para transacciones en efectivo de $ 10K. Mover $9K a la vez se llama 'estructuración' y puede ser procesado como tal. Su propuesta parece un problema. En mi opinión. Para responder a la pregunta fiscal. No hay problema, EE. UU. no tendría problemas para traer dinero. Al gobierno de China no le gustaría que la gente maniobre alrededor de una regla conocida.
@JoeTaxpayer ¿Debería el amigo de EE. UU. impuestos sobre donaciones al transferirse al OP en los EE. UU.?
Correcto, una vez dentro de los EE. UU., las transferencias probablemente se considerarían obsequios y algunos trámites estarían en orden. Sin impuestos adeudados, solo papeleo.
"Necesito transferir legal y rápidamente..." "... sin embargo, China tiene estrictas restricciones cambiarias...". Entonces, lo que sea que estés pidiendo es eludir una ley. Bastantes países asiáticos tienen controles de capital

Respuestas (1)

En China, la gente usa Litecoin y Bitcoin para eludir los controles de capital. OKCoin, Huobi son los mayores intercambios de dinero inteligente.

Descargo de responsabilidad: Esto no es un consejo, esta es la respuesta. En un sitio de preguntas y respuestas. El tipo de cambio del dinero inteligente es muy volátil. Experimentará una exposición muy breve a esas redes.

Aunque Litecoin es popular para la especulación en China, Bitcoin le brinda a usted y a sus socios comerciales la mayor flexibilidad, ya que Estados Unidos no tiene intercambios sólidos y líquidos para Litecoin, solo Bitcoin.

Usted compra dinero inteligente en uno de los intercambios en China, lo envía todo a un intercambio en los Estados Unidos, lo vende todo en ese intercambio por USD. Si no está claro, la flexibilidad del dinero inteligente radica en el hecho de que no utiliza bancos para trabajar/existir y puede transferirse a "direcciones" válidas a través de Internet.

Los intercambios estadounidenses actualmente regulados, líquidos y asegurados por la FDIC son Coinbase y Circle. Otros intercambios utilizan seguros privados, como Bitstamp y Coinsetter.

Entonces, en el transcurso de 30 minutos, debería haber convertido todos sus fondos de Yuan nuevamente a dólares estadounidenses estables en una cuenta bancaria estadounidense regulada y asegurada. Para que se pueda utilizar para bienes y servicios, debe transferirlo del intercambio a una cuenta bancaria de EE. UU. Esto tiene muy poca exposición a la red bitcoin o litecoin.

No necesitas amigos ni mulas para esto. El gobierno chino ha emitido muchas circulares sobre dinero inteligente como Litecoin y Bitcoin, por lo que es difícil mantenerse al día, porque han hecho esfuerzos poco entusiastas para evitar que los bancos presten servicios directamente a esas redes, al tiempo que conservan la legalidad de sus operaciones dentro de China. (¡Los miembros del partido también han estado esperando formas de sacar su riqueza del país sin riesgo de retroceso!). Por lo tanto, deberá ver qué aros debe atravesar para mover sus fondos a uno de esos intercambios para empezar.

Esto es más rápido y solo usa una transacción en lugar de las divididas y no hay consecuencias fiscales por enviarte dinero a ti mismo.

Sin embargo, existe el riesgo de que la investigación de FinCEN (300.000 dólares es una cantidad lo suficientemente grande como para que se note). La transacción de bitcoin puede ser un eslabón débil aquí, ya que es por naturaleza anónima, y ​​si el dinero realmente se mueve de una billetera a otra, deberá poder demostrar adecuadamente la propiedad de ambas. No puedo comentar sobre el lado chino, pero claramente esta transacción viene a eludir un requisito legal y como existen leyes anti-estructuración en los EE. UU. y otros países, no me sorprendería si también las hay en China.
@littleadv no hay nada que ocultar, los $ 300,000 fueron por medios legales como ya se dijo. No hay nada anónimo sobre la transacción. Esto no estructura las transacciones en absoluto. Bitcoin tiene 6 años y ha sido abordado por el gobierno de los Estados Unidos y el gobierno de China, ya hemos pasado la fase del hombre del saco anónimo. Por lo tanto, no importa si FinCEN investiga o si las instituciones bancarias de EE. UU. presentan un SAR, solo asuntos de rutina. El mayor problema de OP es sacar un saldo de China. El sistema bancario heredado en China está sujeto a controles de capital.
No estoy en desacuerdo con FinCEN, solo digo que ese puede ser un eslabón débil. Esto definitivamente es una estructuración ya que la transacción está diseñada explícitamente para eludir un requisito legal: esa es la definición de estructuración. Eso por sí solo puede causar problemas, ya que no puede afirmar que los fondos se obtuvieron legalmente si los obtuvo eludiendo la ley. Entonces, de nuevo, puede haber algún punto de discordia allí. Por supuesto, dado que no se trata de dinero contaminado, lo más probable es que no haya un problema, pero de todos modos es algo a tener en cuenta.
@littleadv Los controles de capital chinos evitan que los BANCOS transfieran fondos y evitan que los ciudadanos lleven bolsas de efectivo. El dinero inteligente permite la transferencia líquida de valor entre direcciones en un registro global y el protocolo no tiene en cuenta las ubicaciones de los titulares de las direcciones, y tampoco hay forma de probarlo, a nivel de protocolo (claves privadas). No está diseñado para eludir los controles de capital, simplemente no los considera. Tales capacidades no existían cuando se realizaron los controles de capital, el gobierno chino finalmente permite que los intercambios sigan operando.
Nuevamente, no estoy familiarizado con las leyes chinas, así que no voy a discutir sobre eso. Por lo que OP describió, esto se está estructurando , no sé cómo los chinos definen la legalidad de esto. Como dijiste, necesitan alguna manera para que sus propios burócratas corruptos transfieran dinero.
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