Supuestamente soy elegible para una herencia de un pariente lejano. La oferta parece ser legítima

En cualquier caso en el que se levanten sus molestias por una posible estafa, pero tenga razones para seguir adelante de todos modos, acérquese con precaución y complete cualquier diligencia debida que pueda, sin contacto directo de los posibles estafadores .

es decir: si le han dado un número de teléfono en la carta, no llame a ese número para confirmar la legitimidad. En su lugar, busque en Google el nombre de la empresa. Primero, confirme que son legítimos [si comienza a buscar en Google 'Smith & George Practitioners of Law, LLP', y se autocompleta con 'Smith & George Scam?', esa es otra señal de alerta]. Verifique las reseñas de su trabajo y consulte los sitios web de terceros para ver los enlaces a las asociaciones. Es decir: no confíe en un sello de aprobación en su sitio web que muestre que están 'certificados por la Junta del Reino Unido' o lo que sea, en su lugar, vaya al sitio web de la Junta de Certificación del Reino Unido y vea si están incluidos como miembros. En este caso específico, en el Reino Unido puede usar solicitors.lawsociety.org.uk, según el útil consejo de @Qwerky en los comentarios.

Después de confirmar que son legítimos, comuníquese con su número de recepción principal desde el sitio web que buscó, no el número que se le proporcionó en la carta . Solicite que lo transfieran a la persona indicada en su carta y solicite que confirme que fueron ellos quienes enviaron la carta en primer lugar. Nota: debe hacer esto para las dos entidades que se enumeran en las cartas: la firma de investigación geneológica + la firma de abogados que más tarde proporcionó el cheque. Habría sido bueno hacerlo antes de enviar una respuesta en primer lugar.

Esto le permitirá confirmar: (a) que la empresa existe, (b) que la empresa no es visiblemente solo una fachada para algo ilegal; y (c) que la empresa existente le envió la carta. Tenga en cuenta que esto aún no confirma la legitimidad . Hay algunos negocios turbios por ahí, y es posible que no pueda decir de inmediato que la persona que lo contacta es más 'Saul Goodman' que 'Atticus Finch'. Así que ahora debe abordar el pago con cuidado.

Para el cheque en sí, le aconsejo que eleve el riesgo de posible ilegitimidad al banco. Al cobrar el cheque, puede informarles que no ha tenido contacto previo con el bufete de abogados que le proporcionó el cheque y que desea una confirmación cuando el pago real se haya liquidado; esto puede ser semanas más tarde, dependiendo de dónde se haya realizado el pago. viene de Dado que solo completaría este paso después de confirmar la legitimidad de la firma de abogados y la legitimidad de su carta de esa firma, su riesgo en este punto debería ser bajo.

Dado que el cheque se extrae de un banco local, incluso puede valer la pena crear una cuenta en ese banco con el fin de cobrar este cheque; esto podría ayudarlos a confirmar de manera más inmediata la legitimidad del cheque.

Finalmente, asegúrese de no gastar nada del dinero hasta que haya recibido algo del banco que confirme que se ha liquidado por completo; no desea pagar ninguna tarifa por pagos en descubierto después de que este cheque rebote .

Todavía existe la posibilidad de que se encuentre en la etapa 1 de una posible estafa. Aproximación con precaución. Por una suma cercana a las 5 cifras, es posible que desee contratar a su propio abogado para que lo aconseje sobre el mejor curso de acción, aunque imagino que eso podría costarle unos cientos de libras, al menos.

Para que conste, si bien su historia contiene muchos de los signos reveladores de una estafa, la siguiente es la información que me haría cautelosamente optimista acerca de investigar más, en lugar de simplemente destrozar:

• Obtuvieron el nombre de su pariente correcto [aunque es probable que haya información pública que vincule su nombre con el de ellos, lo que significa que esto está más dirigido que en masa/automatizado];
• Esperaron 12 meses antes de entregarle un cheque [los estafadores querrán actuar rápidamente mientras han despertado su interés];
• Se les paga reduciendo el monto del cheque que le enviaron [una forma legítima de recibir una compensación por los servicios], en lugar de enviarle el monto total y solicitar un reembolso parcial [un método común de la 'estafa de compensación de cheques' ']; y
• Aparentemente, el cheque es de un importante banco local [los estafadores a menudo pretenden enviar fondos desde cuentas en el extranjero con bancos de los que nunca ha oído hablar].

Nada de lo anterior es una garantía de legitimidad, y las banderas rojas que ha señalado deben tomarse en serio, pero hay suficiente aquí que si fuera yo, avanzaría con una cautela increíble .

Para cerrar esto, de hecho no fue una estafa, a pesar de la tercera carta.

Los detalles de contacto en la segunda carta se compararon con el sitio web de Law Society, así que les llamé a su número de contacto general.

La "respuesta fuera de la oficina seguida de silencio" se debió simplemente a que alguien había olvidado cambiar su mensaje de "Estoy fuera de la oficina en este momento" a "Estaré fuera de la oficina durante las próximas 2 semanas". De hecho, estaban administrando la propiedad y enviaron el cheque antes de irse.

Según los abogados, la situación era que antes de la muerte del esposo de Mary Smith hace 15 años, él había organizado todos los asuntos financieros de la familia.

Era un alto dirigente sindical que representaba a una de las principales industrias de la zona, lo que explica el gran tamaño de la finca. Le dejó todo a su esposa, pero ella no tenía ni idea de cómo manejar la situación y confió en el consejo de un amigo que no era miembro de la familia.

En los 14 años que transcurrieron entre la muerte de su marido y la suya, las cosas se desorganizaron cada vez más, pero la amiga que actuaba como asesora no remunerada estaba convencida de que había un testamento que le dejaba todo a ella, ya que la pareja no tenía hijos propios.

De hecho, resultó que no había testamento en absoluto, lo que dejó al amigo sin nada, y el patrimonio se distribuyó entre los descendientes de tíos, tías y medios primos (incluyéndome a mí), que éramos los parientes sobrevivientes más cercanos que pudimos encontrar.

La tercera carta parecería ser un (¡optimista!) intento de otro miembro de la familia de suavizar la disputa resultante con el amigo agraviado, pidiéndoles a los beneficiarios que "hagan lo correcto" y le den su parte del patrimonio a la persona. que pensó que iba a conseguir aquello por lo que había pasado años "trabajando", sin recibir remuneración.

En lo que a mí respecta, ella puede ir a saltar a un lago; yo no "hago caridad". Tuvo 14 años para persuadir a Mary Smith de que hiciera el testamento que quería, y fracasó, ¡así que ese no es mi problema!

Algo me dice que este podría no ser el final de la historia, pero es el final en lo que respecta al legado en sí. Según los abogados, la única forma de impugnar legalmente la distribución de fondos en ausencia de un testamento es que todos los destinatarios, según las "reglas estándar", acepten un cambio, y adivinen qué, algunos de ellos ganaron. no hagas eso!

ACTUALIZACIÓN - 15 de noviembre de 2018

Acabo de recibir una carta no solicitada, de la compañía de investigación genealógica, sobre la tercera carta; al parecer, otros destinatarios de la misma se habían puesto en contacto con ellos. Para resumirlo:

• El autor de la tercera carta era beneficiario por derecho propio y ha recibido su propia parte de la herencia.

• Aparentemente cree que algún individuo tiene "derecho" a todo el patrimonio, aunque no hay nada que respalde esa afirmación.

• Solicitó que los abogados involucrados en la administración enviaran una carta en ese sentido a todos los demás beneficiarios, pero los abogados se negaron, alegando que no había base para su opinión sobre lo que debería haber sido el arreglo.

• No tenía derecho personalmente a exigir una lista completa de los nombres y direcciones de los beneficiarios, pero obtuvo una copia de alguien (¡un particular, no un abogado!) que tenía derecho legal a esa información.

El último párrafo decía: "Hacemos hincapié en que no tiene ninguna obligación de responder a esta [es decir, la tercera] carta. Ha recibido el derecho correcto que le corresponde por ley".

"Ve a saltar a un lago", de hecho!

Y el cheque ahora se ha compensado.

Yo también soy escéptico, pero dado el dinero involucrado, puede valer la pena un día de aventura para investigar un poco.

El correo, el correo electrónico, el teléfono y la web se pueden falsificar. Las oficinas no pueden.

Tiene razón, hay muchos "desconocidos" aquí según su nivel actual de investigación. Esto se debe a que una carta postal, incluso una con un buen folleto, puede ser falsificada. Se puede falsificar un sitio web en el que te dan la URL (el sitio legítimo se puede clonar; te envían al clon con la información de contacto alterada). Los números de teléfono se pueden configurar de forma gratuita registrándote en una cuenta de Gmail y activando Google. Voz.

Una oficina de "ladrillo y mortero" es mucho más difícil de falsificar. La primera prueba de fuego es visitar su oficina durante el horario comercial y ver si el lugar parece un lugar barato o si tiene una sensación de ocupación. Si es un edificio de varios inquilinos, pregúntele al guardia cuánto tiempo han estado allí. Si es independiente, tome fotos de su letrero desde la calle, abra Google Maps y compárelo con Street View (que generalmente tiene varios años de antigüedad).

También puede llamar a otros abogados en campos afines que estén cerca y preguntarles si han oído hablar de ese abogado. Incluso podrías tener una conversación interesante con uno. También puede ponerse en contacto con la sociedad de ayuda legal. Pero no quiero que dependa demasiado de la investigación de sillón, nada es un sustituto para visitar su oficina.

Entrar con una copia impresa de lo que "ellos" le enviaron será muy esclarecedor. Dirán "sí, somos nosotros" o "¡déjame echarle un vistazo más de cerca!"

Otra cosa difícil de falsificar es un registro de litigios. Mientras camina, pase por el juzgado más cercano y busque casos anteriores de ese abogado o firma, para ver si realmente están activos. También busque cualquier cosa sobre su familia.

Los contactos no me sorprenden.

La primera carta decía que murió sin testamento. Eso implicará una larga molienda a través del proceso predeterminado para disponer de sus activos. La segunda carta decía que habían encontrado que parte del dinero era para ti; ese es el resultado de esa larga rutina, y el momento es creíble.

No estoy seguro de cómo es en el Reino Unido, pero en los EE. UU. tenemos muchas leyes sobre cómo se manejan los activos no reclamados para este tipo de situaciones. Mi empresa se asocia con otra firma que se esfuerza por localizar propietarios o herederos de bienes por un porcentaje de los bienes. Por lo general, envían una carta relativamente no descriptiva que la persona debe firmar y que inicia el proceso. Luego, la empresa se encarga de todo el proceso de reclamación/cobro de los activos para el propietario/heredero a cambio de una tarifa.

https://www.keaneunclaimedproperty.com/estate-research-and-recovery

Nuestros servicios de investigación y recuperación de bienes pueden:

Identificar a los difuntos y verificar los herederos y beneficiarios adecuados de los beneficios de la póliza de seguro de vida.

Busque herederos legítimos de cuentas bancarias inactivas, certificados de depósito, cajas de seguridad y propiedades bancarias adicionales

Localice inversores y accionistas perdidos de corporaciones públicas y fondos mutuos

Si puede averiguar dónde se encuentran los activos antes de firmar el acuerdo con la empresa, por lo general puede evitar perder un porcentaje de los activos acudiendo directamente a la empresa que tiene los activos.

Las otras respuestas dan buenos consejos. Me gustaría agregar esto:

Hay una especie de estafa en la que se le pide a una persona que maneje dinero, que luego se paga a un tercero o se devuelve. Hasta ahora todo bien, pero el giro es que el recibo original es malo (pero tardó años en fallar finalmente), por lo que, en efecto, la persona pagó de su propio bolsillo, creyendo que el primer pago es bueno, cuando no lo era.

Si se trata de una estafa, lo que me preocupa es que deposite el cheque y luego le pidan que lo pague; tal vez se le pagó "por error" o algo así, o "descubren" que la mitad pertenecía a alguien más. Usted paga lo que le piden, pero luego el cheque original también falla. Estafa.

Puede que no sea eso, pero principalmente me protegería contra ese riesgo. Por lo tanto, haría absolutamente lo que otros han dicho: informar al banco, tal vez a la policía, consultar/contactar al bufete de abogados, pero más allá de todo, no devolvería el dinero al remitente ni a nadie, ni se lo pagaría a ninguna otra persona. , o girar sobre él de cualquier manera , hasta que el banco confirme por escrito que se ha liquidado al 100 % y se han recibido los fondos del remitente, sin posibilidad de que el recibo se "desenrolle" en el futuro.

En particular, si recibe una solicitud (por cualquier motivo aparente) para pagarla más tarde, reenviarla o reclamar algún error, eso debería ser una gran señal de alerta. No haga ningún pago/pago posterior/reembolso/transferencia/lo que sea, sin antes consultar con mucho cuidado con su banco y cualquier otra persona.

En el Reino Unido, un cheque de un banco del Reino Unido se liquidará después de 6 días hábiles. Una vez que se borra, el remitente no puede recuperar su dinero (a menos que pueda demostrar que fuiste parte de un fraude). Así que págalo en tu cuenta bancaria del Reino Unido y espera 2 semanas antes de gastar el dinero. Si se aclara, felicidades; si no es así, entonces fue una estafa.

Fuente: https://www.chequeandcredit.co.uk/information-hub/cheque-fraud-advice/protecting-bank-customers-cheque-fraud

Si esto fuera en los Estados Unidos, mi sugerencia sería ir a la oficina del Fiscal General de su estado y pedirles que revisen lo siguiente:

1. ¿Es el cheque un pago legítimo del patrimonio?
2. ¿Se sacó dinero del pago antes de recibirlo y fue legítimo?
3. ¿Es legítima la solicitud de dar dinero a los demás familiares?

No conozco la oficina equivalente en el Reino Unido. Es muy probable que pueda averiguarlo llamando a la policía en una línea que no sea de emergencia y preguntando. En los EE. UU., es el personal de la fiscalía el que investigaría a este nivel, no la policía. Es más una investigación civil que criminal.

Esto es lo que creo que sucedió. Esta señora murió intestada (sin testamento) pero con un gran patrimonio, al menos un millón de libras esterlinas (GBP) (si puede obtener casi diez mil como uno de cien después de la comisión de un abogado, eso sugiere al menos un millón). Los buitres descendieron. Esto incluía uno o más bufetes de abogados. Los bufetes de abogados procedieron a investigar posibles herederos a los que pudieran representar. Una vez que lo tenían alineado, recibían un acuerdo, parte del cual se quedaban.

Los registros testamentarios son documentos públicos que indican quién representa a quién en términos de reclamos de herencia. Entonces, si aceptó que estos abogados lo representaran y lo hicieron, eso es información pública. Eso permitiría que los representantes de otros herederos (reales o falsos) se comuniquen con usted y le pidan que devuelva el dinero.

Cosas que podría considerar estafas:

1. La comisión pagada a los abogados puede ser demasiado alta. Consideraría esto una estafa, pero los abogados podrían estar cubiertos legalmente, ya que usted aceptó su representación.
2. Bajo ninguna circunstancia debe pagar a los abogados oa la firma de genealogía de su parte sin más investigación. Deberían haber cobrado el dinero y desembolsado solo su parte para usted.
3. ¿La parte que se le pagó fue más pequeña de lo que debería haber sido? ¿Y si la herencia fuera de quince millones? Entonces su parte era sólo alrededor del 10% de lo que debería haber sido, incluso después de una comisión del abogado del 35%. Los abogados se besaron como bandidos, y los otros herederos están recibiendo una parte desproporcionada de la herencia porque accediste a un acuerdo pequeño.
4. Pagar a los parientes reales o falsos por cuidar de esta señora en sus últimos años parece una estafa, incluso si son reales. Estaba en un hogar de ancianos y tenía mucho dinero. Presumiblemente ella estaba pagando su camino. ¿Qué estaban haciendo? ¿La persona que envió esa carta en realidad está entregando dinero a otra persona? ¿O la carta es fraudulenta?

Darle la vuelta para investigar. No debería tener que pagarle a un abogado en este momento. Es posible que desee hacerlo después de la investigación oficial. No es realmente necesario si todo lo que quiere hacer es cobrar el cheque. El objetivo principal de un abogado sería argumentar que debería obtener más dinero. Pero el mejor momento para eso habría sido antes de que aceptara que los otros abogados lo representaran.

También es posible que haya una estafa aún mayor. Los estafadores ven una muerte intestada. Le envían un cheque que finalmente rebotará. Intentan que les envíes dinero a ellos oa otros. Si eso es todo, entonces se debe notificar a la policía lo antes posible. Si el equivalente a un fiscal general del estado comienza a preguntar sobre algo, ese tipo de estafador simplemente hará las maletas y seguirá adelante. Probablemente no lo vuelvan a molestar porque usted es peligroso y llame a la policía antes de que terminen de estafarlo.

La mayor preocupación es que todo es semi-legítimo. Ya has cedido algunos de tus derechos y los familiares se han convencido de que realmente merecen toda la herencia. Después de todo, fueron amables con esa miserable [improperio eliminado] y ella ni siquiera los recompensó con una buena voluntad. O peor aún, ella tenía un testamento que dejó todo a la caridad y ahora ha desaparecido.

Guarde cualquier correspondencia de cualquier persona. Si alguien lo demanda para recuperar parte o la totalidad del cheque que recibió, es posible que desee mostrarlo en la corte para explicar por qué no le pagó de inmediato a esa persona.

Primero llamaría a la policía, pero no veo ninguna razón por la que no deba depositar el cheque. Presumiblemente, le dirán que deposite pero que no gaste el dinero (en caso de fraude). Es posible que quieran hacer una investigación superficial primero. Si hace lo que le dice la policía, entonces no puede ser acusado de participar en una estafa.

Si hay una estafa, el mejor momento para denunciarlo es antes de que hayan cobrado el dinero. Es decir, lo antes posible.

Estoy en los Estados Unidos y me pasó algo similar hace varios años. En mi caso, fue "te hemos rastreado como uno de los ~30 primos primeros y segundos de la Sra. XXX, que murió intestado por un valor cercano a un millón de dólares". Sonaba sospechoso como el infierno, especialmente porque el contacto inicial fue una llamada telefónica, y el tipo sonaba absolutamente como el mayor charlatán que puedas imaginar. Sin embargo, después de casi un año, recibí un cheque por alrededor de $30K.

Te hace preguntarte cómo/por qué alguien que posee varias propiedades y tiene una gran cantidad de dinero en el banco no hace un testamento... mi patrimonio no es tan grande como el de ella, pero sé a quién le corresponderá cuando ¡morir!

Recibí un legado modesto de una tía abuela cuyos bienes debían dividirse entre un gran número de parientes lejanos (tenía una casa en un gran terreno del centro de la ciudad que se había vuelto muy valiosa con los años, y cuando la heredó en la década de 1930, fue con la condición de que ella distribuiría las ganancias a la familia en general cuando muriera). Una gran parte del dinero se destinó a los abogados por sus esfuerzos en localizar a todos los familiares, la mayoría de los cuales no tenían idea de que llegaría este dinero. Entonces: solo una anécdota para confirmar que estas cosas pasan.

Si es legítimo y su pariente murió sin testamento y el gobierno no pudo encontrar herederos, iría a la oficina de "Fondos no reclamados" del gobierno, donde cualquier persona con un reclamo legítimo podría ir y obtener el dinero sin pagarle a un abogado.

Sin embargo, es casi seguro que este no es el caso. Es casi 100% seguro que es una estafa.

Lo que tienes es un cheque falso. Lo depositará, el "abogado" le pedirá su parte, le pagará y luego, unas semanas más tarde, el banco descubrirá que el cheque fue falsificado y recuperará todo su dinero. El dinero que le enviaste al "abogado", sin embargo, se habrá ido para siempre.

Otra posibilidad es que el abogado le pida que cometa un fraude y afirme que usted es el único heredero, mientras que en realidad hay cientos de personas con derecho al dinero y es posible que usted ni siquiera sea uno de ellos.

A menos que sea la primera opción en la que se comunique con la Oficina de Fondos No Reclamados de su gobierno y le envíen un cheque, de alguna manera está a punto de ser estafado o cometer un fraude para beneficiar al "abogado".

Hasta donde yo sé, los costos de legalización de un patrimonio y la distribución de sus activos se pagan con cargo al patrimonio mismo. Al menos, eso es cierto en los Estados Unidos, según tengo entendido. Además, cualquier cosa a la que tenga derecho tras la muerte de alguien, tiene derecho a . No tienes que engrasar la palma de la mano de alguien para conseguirlo. No pueden retenerlo para pedir rescate. Ya están siendo pagados por el albacea por sus servicios en el desembolso de los bienes del difunto.

Sospecho que si hiciera esto, insistirían en recibir su "comisión" de usted por adelantado y, una vez que la pagara, nunca más volvería a saber de ellos.

Es posible que primero "depositen" fondos en su cuenta y luego le pidan que les envíe su parte de inmediato, solo para que el banco descubra en los próximos días que el depósito era falso y debite el monto que se había acreditado tentativamente en su cuenta. .

O puede darles el número de ruta y el número de cuenta de su banco y luego enterarse poco después de que se realizó un retiro sustancial (hasta el saldo total incluido) sin su conocimiento.