He estado invirtiendo para múltiples objetivos, como jubilación, casa, automóvil, vacaciones, etc. Así que hago depósitos mensuales para cada uno de estos objetivos. Pero tengo una cuenta de fidelidad única para invertir, por lo que cada uno de estos depósitos terminan mezclados en una sola cuenta. El problema es que no puedo administrar cómo le está yendo a cada objetivo individual y se vuelve un poco complicado implementar diferentes estrategias de inversión para diferentes objetivos, utilizando la misma cuenta de corretaje.
Me preguntaba qué enfoques siguen las personas para segmentar sus inversiones según diferentes objetivos, especialmente con cuentas de corretaje como Fidelity, etc. Tener una cuenta de corretaje separada para cada objetivo probablemente sea demasiado extremo, pero una sola cuenta no parece manejable.
Gracias.
He estado invirtiendo para múltiples objetivos, como jubilación, casa, automóvil, vacaciones, etc.
¿Qué sucede si el mercado de valores cae un 10% o incluso un 20% justo antes de que esté listo para comprar un automóvil o irse de vacaciones?
Estás en un arroyo muy maloliente, muy tóxico y te falta un remo, eso es lo que pasa.
Por lo tanto, los objetivos a corto plazo como "Automóvil" y "Vacaciones" deben reservarse para uno o más de:
Mi regla general es que cualquier objetivo a menos de 5 años va en Ahorros.
Pero tengo una cuenta de fidelidad única para invertir, por lo que cada uno de estos depósitos terminan mezclados en una sola cuenta.
Me preguntaba qué enfoques siguen las personas para segmentar sus inversiones en función de diferentes objetivos, especialmente con cuentas de corretaje como Fidelity, etc.
Los programas de hojas de cálculo son perfectos para esto.
Una columna por objetivo, dos filas por mes.
En una fila, distribuya las contribuciones por objetivo.
En la segunda fila, registre las ganancias o pérdidas de la cuenta prorrateadas por objetivo.
Agregue otra columna que sea la Suma de todas sus metas. Al final de cada mes, la columna Suma debe ser igual al saldo de la cuenta.
Tener una cuenta de corretaje separada para cada objetivo probablemente sea demasiado extremo,
Eso depende de cuánto hayas invertido.
Una cuenta de corretaje es para invertir.
Si solo está ahorrando para diferentes objetivos, abra varias cuentas del mercado monetario, ya sea con Fidelity si pagan una tasa de interés decente o en otro lugar. Luego vincúlelos, cuando sea posible.
ben voigt
RonJohn
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RonJohn
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shreyj
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bob baerker
JTP - Pide disculpas a Mónica