TL; DR En el presupuesto mensual de YNAB , quiero una categoría para mi cuenta de inversión y estoy buscando sugerencias sobre cómo lograrlo de manera limpia.
Estoy tratando de lograr lo siguiente:
En YNAB, las cuentas de inversión se configuran como cuentas de seguimiento. Eso significa que sus transacciones no pueden tener categorías y no se reflejan en mi presupuesto. Sin embargo, como quiero transferirles dinero todos los meses, eso es parte de mi presupuesto mensual.
En mi opinión, eso apunta a "agregar una categoría para ello". También obtengo todas las ventajas de las transacciones que pertenecen a una categoría: poder establecer objetivos, presupuestar mi "gasto" promedio (en este caso, cuánto puedo permitirme no gastar), etc.
¿Debería simplemente hacer trampa levemente y en lugar de usar la cuenta de inversión (que es del tipo de seguimiento) solo usar la cuenta de ahorros/comerciante que admita categorías? ¿O ya hay una solución que no conozco?
No desea configurar su cuenta de inversión como una cuenta de ahorros o gastos (presupuesto). Hay un par de razones. Primero, los saldos de las cuentas de inversión cambian diariamente según el mercado. Si lo configura como una cuenta de presupuesto, entonces los saldos de su categoría de presupuesto necesitarán agregar o quitar dinero diariamente a medida que cambia el valor de mercado. En segundo lugar, debido a que está invirtiendo para la jubilación, este dinero será intocable durante muchos años; no hay necesidad de incluir eso en su presupuesto de gastos.
En su lugar, ingrese el monto de su inversión mensual como una transacción de gastos (no como una transferencia a otra cuenta de presupuesto). Si, por ejemplo, está enviando $400 por mes a su cuenta de jubilación, simplemente ingréselo como un gasto mensual de $400 de su cuenta corriente, asignándolo a una categoría de Jubilación. Ese dinero luego sale de su presupuesto.
Si desea ver el valor de su cuenta de inversión en YNAB (para que su valor neto sea exacto), agregue la cuenta como una cuenta de inversión. El valor no afectará las categorías de su presupuesto, pero afectará el patrimonio neto en la página "Todas las cuentas". Configúrelo como una cuenta en línea para que el saldo se actualice automáticamente, o agréguelo como una cuenta manual y simplemente actualice el saldo manualmente cuando reciba su estado de cuenta mensual.
jcm
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