He estado postergando la organización de mis finanzas, pero tengo la mayoría de mis recibos de este año.
¿Hay algún tutorial que esté diseñado para personas que están un poco atrasadas con el seguimiento de sus gastos del año? (Usar Quicken sería ideal pero no necesario).
Si no, es posible que deba resolverlo por mi cuenta y publicar cómo lo hice. :)
No conozco ningún tutorial sobre el tema.
Si puede hacerlo, le recomiendo vincular Quicken a su cuenta a través de Internet y descargar todo el historial que pueda. Una vez que ese historial esté clasificado, categorícelo apropiadamente y vea dónde se encuentra.
Su banco puede permitirle descargar periodos más largos del historial manualmente a través de su interfaz web. Si este es el caso, descargue el historial de todo el período que desee e impórtelo manualmente a Quicken. Muchos bancos solo le permiten descargar uno o dos meses a la vez. Si este es el caso, recomendaría importarlo en orden de fecha para que los saldos internos de Quicken no se confundan.
Si no puede conectar Quicken a su banco o descargar un archivo de transacciones de su banco, le recomiendo que organice todos sus recibos y registros por fecha. Una vez hecho esto, todos los días ingrese una semana de historial a mano, comenzando con la más antigua. Categorice los gastos y los ingresos sobre la marcha. Probablemente estarás al día en menos de un mes.
Cuando me he atrasado sustancialmente, a veces encuentro que es mejor tener un comienzo limpio. Elija una fecha reciente como el inicio del mes actual (o el inicio del mes anterior, etc.) y restablezca la cuenta para que coincida con el saldo en su extracto impreso de la misma fecha ("Actualizar saldo" en Quicken). No obtienes la información histórica, pero te vuelves a encaminar, lo que ayuda más a largo plazo.
No permita que el miedo a su pila de recibos le impida avanzar.
DJClayworth