Tengo una cuenta bancaria en los Estados Unidos desde la época en que viví allí. No soy ciudadano de los EE. UU. y no he vivido en los EE. UU. durante varios años.
Mis suegros planean enviarnos una gran suma a esta cuenta como regalo. La transferencia vendría de un tercer país (no de los EE. UU. y no donde vivimos actualmente). La razón para usar esta cuenta: evitar la conversión de moneda.
¿Cuáles son los requisitos de notificación dentro de los EE. UU. que se aplican a este caso y cuáles son las sanciones por no informar?
Entiendo que los ciudadanos y residentes de los EE. UU. deben informar al IRS sobre transferencias extranjeras grandes. Sin embargo, no somos ni residentes ni ciudadanos de los EE. UU., y ya no tratamos con el IRS. ¿Cuál es el procedimiento correcto en este caso? Espero que todavía haya algunas regulaciones contra el lavado de dinero que debemos seguir.
Esta pregunta se refiere únicamente a los requisitos para informar a los EE. UU., no a las autoridades fiscales del país donde vivimos actualmente.
Es posible que no tenga que informar nada, pero sin duda le pediría al banco receptor que esté seguro.
Si fuera ciudadano o residente de los EE. UU. y si el regalo que recibió de una persona extranjera supera los $ 100,000, debe informarlo en el formulario 3520 del IRS. Dado que no es ciudadano ni residente, es probable que el formulario no se aplique a usted . Sin embargo, si decide transferir el dinero a un ciudadano o residente de los EE. UU., esa persona deberá informarlo en el 3520, ya que usted es la "persona extranjera" en ese caso. Nuevamente, verificaría dos veces con el banco receptor solo para estar seguro. (Es posible que lo informen automáticamente por usted sin que usted tenga que hacer nada). Regla general: si tiene alguna duda sobre cómo presentar un formulario del IRS, siempre es mejor informar innecesariamente que no hacerlo cuando debería haberlo hecho.
Guyu
TTT