Transferencia SWIFT faltante

Somos una empresa de desarrollo web ubicada en Mumbai, India, y hemos estado recibiendo transferencias SWIFT a nuestra cuenta bancaria india desde los últimos 6 años.

Hace más de un mes (hace 40 días), un cliente mío (de EE. UU.) afirmó haber enviado fondos a través de una transferencia SWIFT (dándome una copia en PDF de la confirmación bancaria de Wells Fargo con el número de confirmación SWIFT). Hace 40 días que no llega la transferencia SWIFT y mi cliente me dice que la transferencia aún está en proceso.

Tengo el PDF del banco Wells Fargo enviado por mi cliente que también cita el número de confirmación de SWIFT. ¿Qué puede haber pasado? ¿Cuáles son mis próximos pasos aquí? ¿Qué más información debo pedir para saber los detalles de dónde está el dinero actualmente?

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No debería estar haciendo nada, es su cliente el que sigue siendo responsable de la factura impaga: la "confirmación" que le ha proporcionado es inútil y puede crearse en Word, Photoshop, etc. en unos minutos. Trate esto como si el cliente no hubiera pagado, nada más, eso le da al cliente una razón para buscarlo por sí mismo, si realmente hizo el pago.

Respuestas (1)

Tengo el PDF del banco Wells Fargo enviado por mi cliente que también cita el número de confirmación de SWIFT.

Esta es solo la referencia interna tal vez de la terminal SWIFT. Simplemente significa que SWIFT recibió el mensaje. Nada mas.

¿Qué puede haber pasado?

Podría haberse atascado en algún lugar de la cadena del banco corresponsal. O puede haber llegado a ICICI NY y no pueden aplicar fondos a su cuenta en la sucursal de ICICI India por cualquier motivo.

¿Cuáles son mis próximos pasos aquí?

Necesitarías hacer 2 cosas;
Primero comuníquese con su sucursal bancaria ICICI con estos detalles y pregúnteles si pueden rastrearlo por usted.
En segundo lugar, comuníquese con su cliente y pídale que genere un BCNR [Beneficiary Claims Non Receipt] para esta transacción con Wells Fargo. Wells Fargo está obligado a investigar esto. Dependiendo de la relación de sus Clientes con Wells Fargo, puede haber cargos de alrededor de 30-50 USD. Esto rastrearía el pago a través de Wells Fargo hasta el siguiente en la cadena y puede identificar dónde se atascó o cuándo se acreditó.

que mas informacion debo pedir

La información en la confirmación es bastante menor. Hable con su cliente y vea si está solicitando el Número de referencia del remitente [Esto se conserva de Wells Fargo a su banco ICICI], BIC de Wells Fargo, Enrutamiento inmediato [o Corresponsal del remitente]; es decir, a qué banco se envió el pago [Wells Fargo puede enviarlo a otro banco y luego llegaría a ICICI]

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