Transacción financiera complicada que involucra a 3 países y más de $10,000.00

Vivo en los EE. UU. y tengo la oportunidad de vender algunos productos electrónicos de consumo usados ​​en Paraguay con márgenes bastante buenos. Tengo un comprador en fila (también un miembro de la familia del otro lado) y he investigado los aranceles de importación. Simplemente compraría, volaría, pagaría los impuestos sobre los productos y, sorprendentemente, después de los impuestos, podría ganar bastante dinero. Un familiar en brasil está dispuesto a enviarme alrededor de $100,000.00 para financiar una serie de transacciones de exportación.

Esencialmente, no quiero hacer nada que sea ilegal, y estoy muy preocupado de que pueda hacerlo sin querer. Tengo una serie triangulada de transferencias que tal vez podrían parecer lavado de dinero.

¿Cuáles son las reglas y regulaciones para una transferencia bancaria desde el extranjero a los EE. UU. de este tamaño? ¿Debo informar al IRS inmediatamente? Cabe destacar que se puede transferir a mi cuenta personal o a mi cuenta comercial.

Para complicar aún más el tema, mi tío en Paraguay trafica en efectivo... él preferiría darme efectivo. ¿Es esto manejable cuando vuelo de regreso si son más de 10k?

Hable con un contador.
Puede traer cualquier cantidad de efectivo o cheques cuando vuelva a ingresar a los EE. UU., pero si la cantidad total es de $ 10K o más, debe declararse en un formulario apropiado antes de salir de la Aduana de los EE. UU. Es decir, no marca la casilla "Nada que declarar" y entrega el formulario al oficial de aduanas cuando sale por la puerta con su equipaje y efectivo/cheques no declarados.
Además, si deposita (o retira) más de USD10k en efectivo en un banco/CU/etc., deben informarlo a FinCEN, y la mayoría de las otras empresas deben informar a FinCEN o al IRS. Esto es una molestia. NO intente evitarlo dividiendo su transacción en trozos de 9k o lo que sea; eso se llama 'estructuración' y es un delito , y el gobierno puede embargar su dinero solo porque lo ocultó a pesar de que la posesión y/o transferencia subyacente era legal. Ya hay numerosas preguntas sobre esto, use la función de búsqueda. Y tanto esto como las aduanas son para la moneda de cualquier país que totalice USD10k después de la conversión.
En cuanto a la transferencia en sí, si recibe ingresos por sus ventas en un comercio o negocio, lo informa en su declaración de impuestos al final del año. Puede deducir sus gastos comerciales, incluido el costo de comprar o fabricar los bienes vendidos, y declara y paga tanto el impuesto sobre la renta como el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia sobre el ingreso neto. Si no tiene retención sobre estos ingresos, generalmente debe realizar pagos estimados en abril, junio, septiembre, enero ( solo pague, no presente los detalles, lo que espera hasta el final del año), pero el primer año puede obtener un 'refugio seguro' (Vea de nuevo las Q existentes).

Respuestas (1)

Exactamente como se dijo en un comentario, y como aparece a menudo aquí:

Sorprendentemente , NO repita NO divida una transacción en cantidades más pequeñas, en un intento de hacerla inocua.

Sorprendentemente, ese acto en sí mismo, dividirlo en pedazos más pequeños, es (en una palabra) ilegal en la mayoría de las jurisdicciones principales e instantáneamente, de inmediato, le traerá una gran cantidad de atención y problemas.

NO lo rompa. Se llama "estructuración", es un delito, lo atraparán instantáneamente y probablemente irá a la cárcel, y confiscarán cada centavo.

Nuevamente, por otro lado, está 100% bien, es normal y común enviar 10, 50, 100 mil dólares para transacciones como esta. Incluso en efectivo: mucha gente negocia en efectivo (por ejemplo, comerciantes de gemas). Absolutamente ningún problema. ni siquiera se notará. Sólo hay que rellenar un formulario en el aeropuerto.

Tienes que declarar cada artículo en la aduana. Si lleva dinero en efectivo (o algo parecido al dinero en efectivo: oro, certificados, etc.) a través de las fronteras, debe completar un formulario que lo declare. Obviamente, debe pagar aranceles sobre todo en ambos extremos (si corresponde) y el impuesto sobre la renta estatal y federal sobre todo.

Nuevamente, la sorprendente respuesta corta a su pregunta (a menudo formulada aquí),

1) No hay absolutamente ningún problema en absoluto, con el envío de alrededor de 10, 50, 200 mil dólares. Incluso en efectivo.

2) Absolutamente no trate de "romperlo" para "evitar la atención". Este es un crimen real llamado "estructuración". Inmediatamente, en cuestión de minutos, serás detectado. Serás severamente castigado.

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