Tenía $500 en una cuenta TIAA-CREF desde hace más de una década. Liquidaron todos sus activos más antiguos por menos de $ 5K y me enviaron un cheque por $ 400, deduciendo el 20% del impuesto federal sobre la renta.
¿Puedo transferir esto a una cuenta IRA que tengo con Vanguard? Creo que la forma de hacerlo es simplemente agregar los $ 500 como una transferencia bancaria directa. ¿Es eso correcto, o tengo que hacer un rollover apropiado? ¿Si es así, cómo?
En cualquier caso, ¿cómo recupero los $100 de impuesto federal sobre la renta? Supongo que tengo que hacer algo de magia de CPA cuando presente los impuestos de 2020, pero no estoy seguro de cómo hacerlo. ¿Puede alguien indicarme los recursos apropiados?
¿Ya pasaron 60 días? Si no, deposite los $500 (no $400) en la IRA y desígnelo como una transferencia, una transferencia que pasó por sus manos. Conciliará esto en su declaración de impuestos, ya que TIAA le enviará un 1099 que muestra el retiro y el impuesto pagado.
Me avergüenzo de ellos. Deberían haberle dado una advertencia, incluso un aviso de 60 días para permitirle darles instrucciones para una transferencia directa. Pero con solo $ 500 sentados allí, no les importabas.
(Si han pasado los 60 días, solo reclamará esto como un retiro anticipado y deberá una multa del 10% además del impuesto regular adeudado. Nota: el 20% fue una retención estimada. Su declaración de impuestos determinará la cantidad correcta .)
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tef2128
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