¿Software canadiense de finanzas personales con capacidad para exportar transacciones históricas de tarjetas de crédito?

Estoy buscando un software de finanzas personales que enumere todas las transacciones de su tarjeta de crédito. Estaba mirando Mint Canada y tiene lo que quiero (enumera todas las transacciones de su tarjeta de crédito y asigna una categoría a la transacción).

Sin embargo, solo va de 30 a 90 días atrás. Estoy buscando algo en el rango de 6 a 12+ meses.

Lo necesito para admitir tarjetas de crédito canadienses y que sea fácil para los canadienses registrarse (no tener que hacer una dirección falsa de EE. UU.)

Si tienen una API que se puede usar para obtener estas transacciones, sería genial; de lo contrario, una opción que permita al usuario exportar las transacciones a un archivo csv estaría bien.

Estas transacciones antiguas: ¿las tiene ingresadas/almacenadas localmente, o se supone que el software las descarga del banco?
Por supuesto, es usted quien conecta su banco/tarjeta de crédito y los obtiene. Tienen una opción para ingresarlo manualmente, pero eso no funcionará para lo que planeo crear (es por eso que estoy buscando algo que sea automático)
El problema podría no estar en el software sino en el banco. La pregunta podría ser si el banco (no el software) conservará y le permitirá descargar las transacciones que tengan más de tres meses.
Sí, pueden limitar, pero Mint ignora este límite. Escuché que algunos bancos te permiten retroceder hasta un año. Mientras que otros solo duran un mes, Mint solo durará un máximo de 90 días. Así que estoy buscando algo que solo se limite en función de las limitaciones bancarias, no una limitación artificial. Puedo ver los estados de cuenta en el sitio web en línea de mi banco y parece que se remontan al menos a un año.

Respuestas (3)

Yodlee es el back-end que se comunica con los bancos, y Mint solo proporciona una bonita capa en la parte superior.

Puede registrarse para obtener una cuenta con Yodlee directamente, lo que puede brindarle la flexibilidad que necesita.

Les pregunté y parece que 60 días es un máximo que aceptarán con las transacciones. Leí que Mint tiene su propio sistema de back-end (solían usar yodlee hasta que los compraron)

Yodlee y Mint son buenas soluciones si no le importa que su información financiera personal se almacene "en la nube". Yo sí, así que uso Quicken .

Quicken almacena todo lo que le des durante el tiempo que quieras: por lo tanto, la única pregunta es cómo obtener las transacciones de tarjeta de crédito que deseas. Todas mis instituciones financieras me permiten ver los extractos de mi tarjeta de crédito del año anterior y descargarlos en un formato que Quicken pueda leer. Entonces puede tener un registro de sus transacciones de hace un año ahora mismo, y en un año tendrá el valor de dos años.

Estoy buscando más soluciones basadas en la nube, ya que estoy creando una solución basada en la web que consumirá los datos y prefiero tener una solución que el usuario no necesite descargar y pagar. Mi sitio realmente solo consumirá archivos .csv en un formato determinado, por lo que al final deberían poder usar cualquier cosa que obtenga transacciones allí, pero quiero recomendar una solución.
Pensé que estabas buscando algo para uso personal. Es posible que desee actualizar su pregunta.

Si está dispuesto a usar archivos OFX o QIF, la mayoría de los bancos canadienses pueden generar más datos que 90 días. Los archivos generalmente se usan para importar a programas locales similares a Quicken, pero me imagino que pueden analizarse fácilmente para su aplicación web.

Hmm voy a ver cómo funciona eso. Tengo que ver si puede abrir esos formatos con un programa como el bloc de notas y ver datos legibles. No usan algún formato funky o algo así
@chobo2: Incluya OFX2CSV en su consideración.
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