¿Se está preparando para un posible colapso del dólar (USD)? (¿Cómo?)

Después de la última crisis, fue fácil para muchos mirar hacia atrás y decir que todas las señales estaban ahí para indicar una crisis inminente. Tasas de interés súper bajas de la Reserva Federal, préstamos sin pago inicial, préstamos de solo interés, prestatarios poco calificados, cambio de propiedades, titulización de hipotecas, bancos sobreapalancados, etc.

Entonces, ¿cuál es la próxima crisis y cuáles son los eventos actuales que miraremos hacia atrás y diremos "todas las señales estaban allí"?

La crisis del dólar estadounidense (USD).

China anuncia acuerdos comerciales con muchos países para usar el yuan y las monedas locales para liquidar el comercio y así evitar el USD. Argentina, Indonesia, Bielorrusia, Corea del Sur, Malasia, Hong Kong y Brasil hasta el momento. Si Australia o Canadá se agregan a esa lista, tenga cuidado.

  • China alienta a sus ciudadanos a poseer oro . Era ilegal poseer oro en China hasta 2002. Recientemente, el gobierno chino publicó anuncios de televisión instando a los ciudadanos a considerar la compra de oro. El oro se puede comprar en casi cualquier banco en China.
  • La FED imprime más de 1,4 billones de dólares en dinero nuevo para rescatar a los bancos. Imprimir dinero tiene consecuencias. Consecuencias muy graves.
  • En 2009, el gobierno de EE. UU. financió más del 40% de sus gastos con deuda. La mayor parte del dinero se tomó prestado del extranjero o se compró con dinero recién impreso de la FED. El gobierno de EE. UU. necesitará pedir prestado al menos esa cantidad para sus gastos planificados en 2010.
  • Irán deja de aceptar dólares estadounidenses por petróleo . ¿Qué país fue el último en dejar de aceptar USD por petróleo? Irak en noviembre de 2000. Irak ahora acepta USD para el petróleo.

Naciones ahora abiertamente hostiles a la impresión de dinero de la FED. Después de que la FED anunciara la impresión de otros $600 mil millones para comprar deuda pública, muchas naciones criticaron abiertamente la medida. Muchas naciones están considerando implementar controles de capital para que todos esos dólares nuevos no causen estragos en su nación. Estas mismas naciones pueden considerar deshacerse de sus dólares al ver que otros implementan el mismo tipo de controles. Si otras naciones no aceptan los dólares, ¿dónde irán a parar todos los dólares? De vuelta en los EE.UU.

¿Cuáles son las formas de protegerse contra el colapso del dólar?

El título aquí parece un poco subjetivo, creo, aunque planteas puntos interesantes.
ESTÁ BIEN. Cambié el título.
¿Puedes sacar la respuesta de la pregunta? :-)
Realmente no puedo responder profesionalmente, pero una vez leí lo siguiente: en tiempos malos, compre bonos del gobierno; en tiempos muy malos, compre metales preciosos; en tiempos de "oh m**rda", compre comida enlatada, cigarrillos, combustible y munición.
No soy un experto, pero ¿son las economías canadiense y estadounidense lo suficientemente independientes como para que invertir en Canadá proteja del colapso estadounidense?
@C. Ross: Siento incluir mi respuesta en la pregunta. Todavía me estoy acostumbrando a usar este sitio :)
@ theycallmemorty: como mencioné, los bancos canadienses no necesitaron ser rescatados por el gobierno canadiense durante la crisis, por lo que, en cierto modo, las partes financieras de las economías de EE. UU. y Canadá funcionan de manera independiente.
@muro Dónde trazar la línea puede ser difícil. Dicho esto, puede proporcionar una respuesta a su propia pregunta. (Incluso hay una insignia por responder a su propia pregunta). Luego, depende de la comunidad votar sobre dicha respuesta en función (con suerte) de sus méritos.
Los mayores colapsos ocurren donde la gente menos los espera.
¿Puedo decir que deletrear continuamente al gobierno como "gubmint" no hace nada para aumentar la credibilidad de esta pregunta?
@DJClayworth: claro ... puede decir eso y, por lo tanto, evitar centrarse en el contenido de la pregunta si eso lo ayuda de alguna manera.
Su lista de eventos actuales no es evidencia del colapso inminente del dólar. Por un lado, el dólar no tiene que ser la única moneda de reserva para seguir siendo viable. En los próximos 20 años vamos a ver al euro y al renmimbi convertirse en monedas de reserva a la par del dólar y eso no significa que el dólar vaya a morir. De hecho, si los dólares se colocan como la moneda de reserva dominante, puede ayudar con su sostenibilidad a largo plazo porque los países extranjeros ya no estarán subsidiando la adicción a la deuda enfermiza de los EE. UU., lo que será una transición, no un shock.
Además, las acciones chinas que cita son evidencia de que China lucha por controlar la inflación mientras continúa manteniendo bajo el valor del renmimbi, no evidencia de la inevitable caída del dólar. En realidad, son una evidencia más probable de que el dólar estará bien. Finalmente, si bien un aumento en la demanda de oro puede ser evidencia de una disminución de la fe en el dólar, debe observar a los actores específicos. Vivo en uno de los estados que citó en el n.° 13 y todos esos son estados dominados por legislaturas del Tea Party y esas propuestas están motivadas por la política, no por la economía.
Edité la publicación y reemplacé "gubmint" con "gobierno", distrae.
A pesar de todo el pesimismo aquí, casi 3 años después y ese colapso aún no ha ocurrido, ¿qué tan pronto llegará a un punto crítico? ¿Las lecciones de Japón juegan un papel aquí?
@JB Rey. Gracias a Dios. Esperemos que nunca suceda.
@JBKing 6 años y contando
¡¡¡@JBKing siete años y contando!!!
@JBKing 9.5 años y contando.
La próxima crisis es pronto(TM)

Respuestas (10)

Hay dos formas básicas de separar sus inversiones del dólar (o cualquier otra moneda).

  • Invierte en otras monedas.
    • Mantenga el dinero en cuentas de ahorro extranjeras o CD.
    • Invierta en empresas/bolsas de valores extranjeras que se negocien en divisas extranjeras. Esto es complicado porque un colapso del dólar probablemente tendría un efecto negativo en muchas de las grandes empresas del mundo.
  • Invierta en materias primas duras.
    • Oro u otros metales preciosos, pero cuidado porque el precio ya se ha inflado.
    • Terreno e inmuebles. Ya es más bajo que su máximo, pero algunos creen que puede bajar, pero la tierra siempre conserva su valor.
    • Otros activos reales que no se devalúan.
      1. Materias primas duras como minas, yacimientos petrolíferos, etc.
      2. Lujos que se aprecian como licores, vinos y arte.
@C. Ross: abrir una cuenta bancaria canadiense requiere que un ciudadano estadounidense viaje a Canadá. Hice una investigación inicial y parece que otros países son similares. ¿Hay otra manera?
@Muro creo que hay empresas que facilitan eso a través de la web, intentaré encontrar un ejemplo.
@C. Ross: Parece que EverBank ofrece a los clientes la posibilidad de abrir CD en moneda extranjera. everbank.com/001CurrencyCDSingle.aspx
@Muro: creo que lo haces viajando a Canadá: aparentemente es una legislación antiterrorista / antilavado de dinero.

No me estoy preparando para un colapso repentino, importante y catastrófico del dólar estadounidense.

Sin embargo, me estoy preparando para una erosión significativa pero gradual de su valor a través de la inflación en el espacio de varios años a una década. Con ese fin, he invertido la mayor parte de mis activos en el mercado de valores (aproximadamente el 80 %) a través de los principales fondos indexados del mundo y he limitado mi exposición a bonos (manteniendo una pequeña participación en ETF de materias primas: oro, plata, platino y paladio) debido a tanto al riesgo de inflación como a la inevitabilidad del aumento de las tasas de interés. No creo que a la mayoría de las empresas les importe demasiado si el dólar cae gradualmente, ya que la mayor parte de su valor está en su flujo continuo de ingresos, no en una cuenta bancaria denominada en dólares.

También trato de mantener lo que puedo en cuentas con impuestos diferidos: si, después de varios años, sus acciones subieron un 100 % pero la inflación redujo el valor del dólar en un 50 %, aún debe pagar impuestos sobre la ganancia total, aunque no tenía sentido. También anticipo aumentos de impuestos en algún momento (aunque no como resultado de la caída del dólar).

Ayuda que soy joven y puedo soportar una gran cantidad de riesgo de inversión.

Depende del tipo de gastos en los que pretenda utilizar este dinero. Si planea comprar una vivienda en el futuro (por ejemplo, está ahorrando un depósito), debe asegurarse de que el valor no se deteriore en relación con el valor de la vivienda que es probable que compre, por lo que podría comprar un Residencial REIT, o comprar alguna propiedad de inversión. Si espera usar este dinero para alimentos, entonces debe comprar activos adecuados (por ejemplo, futuros de trigo, etc.). Vincule el activo actual al gasto futuro y estará bien. Si compra oro, está apostando a que el oro conservará su valor en comparación con lo que desea comprar en el futuro. No importa cuál sea el precio del oro en dólares estadounidenses.

Me gusta la idea de usar mis dólares actuales para comprar cosas que creo que serán valiosas o que al menos mantendrán su valor en el futuro. Los futuros de cereales son atractivos. De hecho, estoy considerando DBA, que es un ETF agrícola.

He pensado en las siguientes formas de protegerme contra el colapso del dólar:

  1. Abre una cuenta bancaria canadiense. El mercado inmobiliario canadiense no experimentó la caída que experimentó el mercado estadounidense. Como resultado, los impagos y las ejecuciones hipotecarias canadienses no han aumentado mucho en los últimos años. Sus bancos no necesitaban ser rescatados. Esto también me permitiría tener algo de dinero fuera de los Estados Unidos. Cuando el dólar se derrumba, el gobierno bloqueará las cuentas bancarias en un esfuerzo por detener la corrida del dólar. Las personas no podrán retirar su dinero del banco. Tener dinero en una cuenta bancaria canadiense me dará acceso a algunos fondos fuera de los EE. UU.
  2. Alcohol. El alcohol siempre es deseado por la gente. También tiene las buenas características de ser no perecedero y fácil de almacenar. Tener un valor de $ 5-10K en algunos bourbons, scothes y whiskys populares parece una cobertura de bajo riesgo. Además, si me equivoco, tengo mi suministro de alcohol de por vida.
  3. Oro y plata. No los ETF. Estoy hablando de tener lingotes de oro y plata en tu poder.

Recientemente terminé de leer un libro que le puede interesar basado en su pregunta, The Ultimate Suburban Survivalist Guide .

El autor comienza con una discusión de por qué cree que la economía y la moneda de EE. UU. podrían colapsar. Da un poco de miedo. Luego entra en gran detalle sobre las materias primas, específicamente el oro. El resto del libro trata sobre lo que puede estar haciendo para prepararse usted y su familia para ser más autosuficientes.

Para responder a su pregunta, anticipo problemas con la moneda estadounidense en el futuro y planeo poner algo de dinero en oro si el precio baja.

Me gusta tener algo de oro. Es fácil de almacenar y sin mantenimiento. Solía ​​esperar a que bajara el precio, pero nunca hizo mucho, así que finalmente salté.
Otro libro relacionado es Cómo sobrevivir al fin del mundo tal como lo conocemos , aunque se enfoca más en los aspectos sociales y de defensa personal y menos en las finanzas. Una cosa que enfatiza es la importancia de cómo almacena su oro (o alcohol, munición o lo que sea), es decir, no haga que sea demasiado fácil de robar.
pero una de las razones principales por las que el oro (medido frente al USD) es tan alto es porque el USD ha bajado en relación con otras monedas del mundo (y algunas de ellas también han bajado)
@bstpierre Si se encuentra en un escenario apocalíptico donde la autodefensa y la munición almacenada son importantes, entonces el oro no lo ayudará. O cualquier tipo de asesoramiento financiero.
Si el USD se derrumba lentamente, el precio del oro no bajará.

Invierta en otras divisas y activos que tengan valor "real".

Y personalmente no cuento el oro como algo de valor real. Por supuesto, se usa en la industria, pero además es un metal bastante inútil y solo vale algo porque todos los demás piensan que todos piensan que vale algo.

Así que compraría terrenos, casas, acciones,...

"valor real"? No existe tal cosa. La única razón por la que cualquier objeto tiene valor es porque los seres humanos lo desean. Si se desea, entonces tiene valor. Por eso el oro ha tenido valor durante toda su existencia, siempre ha sido deseado.
Por supuesto que hay algo así como valor real. La tierra tiene un valor real porque se puede utilizar de manera práctica. Puedes cultivar comida en él para que no te mueras de hambre. Las casas tienen un valor real. Usted y su familia no morirán congelados. Las acciones tienen un valor real. Eres propietario de partes de empresas que producen cosas y ofrecen servicios. El oro es solo un trozo de metal que no tiene aplicaciones prácticas y no tiene posibilidades de generar ingresos. Así que solo puedes esperar que mañana la gente todavía piense que vale la pena.
Sí... como usted señala, hay cosas que siempre han sido deseadas y por lo tanto tienen valor: tierras, casas... y oro.
Sí, pero diferente del oro: la tierra y las casas también tienen valor si no son deseadas por la gente. Puede que no tengan un precio, pero aún tienen valor. Por ejemplo: En el año 2000 el Oro tenía un precio de unos 280$ la onza. Ahora tiene un precio de unos 1100$ por onza. Tan seguro que valía algo en 2000, pero valía mucho menos. Pensar que el precio del oro subirá y subirá para siempre debería recordarle a la mayoría de las personas algo desagradable en el pasado cercano. Si el precio de su casa está bajando, todavía tiene una casa tan bonita como antes.
"La tierra y las casas también tienen valor si la gente no las desea". Entonces, ¿quién va a comprar una casa si nadie la desea? ¿Qué van a pagar por ello? Esto no tiene sentido. Todo fluctúa en valor porque los deseos humanos cambian. No estoy discutiendo ese hecho. No digo que el oro suba para siempre. Si las tasas de interés estuvieran al 20% hoy, podría considerar deshacerme de mi oro.
Creo que hay una diferencia entre valor y precio. Claro: el oro puede bajar de precio, al igual que las casas y los terrenos. Pero con las casas y los terrenos al menos tienes algo, aunque no puedas conseguir mucho dinero por ello. Una villa maravillosa tiene un gran valor incluso cuando el precio es de solo 10 $. Una tonelada de oro que vale 10 $ tiene un valor de solo 10 $. Pero supongo que eso es sólo una especie de gusto. Me gusta invertir en cosas que son valiosas no solo porque tienen un precio alto. Porque creo que a la larga esas son las cosas que me van a ser más útiles.
@Plankalkül: las acciones solo tienen "valor real" mientras la empresa esté en el negocio
El oro es una de las mayores estupideces de la humanidad.
@iamgopal - Usted y varios de los escritores de The Atlantic, y más, están de acuerdo. theatlantic.com/business/archive/2010/11/…
@iamgopal - Si el oro es una de las estupideces más grandes de la humanidad, ¿dónde clasifica usted al papel moneda del gobierno?
El papel moneda es simbólico y es una mejor facilidad para el intercambio de valor. El movimiento más inteligente. El oro es estúpido porque nadie garantiza que pagará por él. (Si el oro tiene un valor constante contra el cual se mide todo lo demás, entonces solo está bien usar el oro como moneda).
@Plankalkül ¿ Puedes cultivar alimentos en tu tierra?

Me gustaría brindar otras ideas además del oro, las acciones, las propiedades y los bonos sobre cómo prepararse para una crisis grave. Mis sugerencias a continuación pueden incluso hacer que su vida sea más feliz ahora.

  • desarrollo personal y educación : nadie te puede quitar eso ni gravarlo. Incluso puede hacerte más feliz ahora. Algunas de estas habilidades serán muy valiosas en cualquier crisis. Por ejemplo, siempre se necesitan médicos. E incluso los primeros auxilios pueden ser valiosos.
  • familia, amigos y relaciones : pueden apoyarte en momentos de necesidad y enriquecer tu vida aquí y ahora. La inversión principal aquí suele ser tiempo, no dinero, por lo que aún puede ahorrar suficiente dinero.
  • experiencia y disfrute : te moldea y puede convertirte en una persona más interesante y abierta. Nadie te lo podrá quitar jamás. Si no lo ha hecho, es posible que no pueda hacerlo en el futuro.
Bienvenido a Money.SE. Esta pregunta en particular no es lo que yo consideraría un brillante ejemplo de las excelentes preguntas y respuestas en este sitio, pero su respuesta es excelente y al menos distrae la atención de la naturaleza de pánico de la pregunta.

Compra de oro, plata, paladio, cobre y platino.

Los dos primeros estoy pensando en nuevas monedas. Los tres últimos por la necesidad perpetua de los metales en la industria.

También he invertido en monedas numismáticas. Son pequeños portátiles y fáciles de ocultar en la casa. Solo colecciono monedas de plata, así que incluso si el mundo realmente explota y la numismática se va por la ventana, puedo confiar en que formen un sistema de trueque a través del valor del contenido de la plata.

El problema con los artículos coleccionables es que son fáciles de ver. Por ejemplo, una bonita pintura simplemente grita "¡róbame!".

No compro monedas de oro grandes. Siempre que la moneda esté por debajo de 1/4 Oz de oro, la recojo.

Si el dólar finalmente colapsa, para ser honesto, será tan malo que creo que las armas estarán a la orden del día. ¿Creo que se derrumbará... nah nunca.

El colapso del sistema económico estadounidense es una de las muchas cosas para las que me estoy preparando.

Para responder el cómo, yo personalmente estoy haciendo algunas inversiones en oro y plata. Sin embargo, estoy invirtiendo más en herramientas, bienes y equipos que me ayudarán a ser independiente del sistema que me rodea. En resumen, nada cambiará para mí si el dólar estadounidense se derrumba. Un libro que recomiendo es Possum Living (http://www.possumliving.net/).

Aparte de eso, estoy invirtiendo en bienes comerciales como licores, cigarrillos, suministros médicos.

¿Cómo sobreviviste al colapso?

Creo que es adecuado recordar que no hay atajos, si alguien piensa en hacer FX

fx: - juego de suma negativa (gran margen o comisiones) - la descripción de la teoría del caos es adecuada - costos difíciles de entender (las opciones son un seguro y para cada operación existe una posición de opción equivalente - así que, a menos que comprenda cómo se cotizan, hay una buena posibilidad está obteniendo un "trato de mierda" como dijo el famoso Goldman): el promedio puede ayudar si el momento es malo, pero podría estar profundizando en el "trato" que acabo de mencionar y dando una contraparte más inteligente, su dinero podría resultar contraproducente, ya que es la "munición" que pueden usar para defender su posición.

¿Esto no se aplica a su pequeña cobertura/comercio? ¡Bueno, eso es lo que pensé no hace mucho también! Por eso mencioné la teoría del caos. Si puede encontrar una parte con la que cubrirse que no está cubriendo con alguien que eventualmente termina cubriendo con JPM/Goldman/nombre cualquier "0 días con pérdidas al año" "banco". Entonces puede tener razón.

Y al contrario de lo que muchos todavía puedan pensar, todo lo anterior aplica para todo lo que se te ocurra que tenga que ver con el dinero. Todos los miles de millones con 0 días de pérdidas deben provenir de alguna parte y definitivamente no provienen solo de un par de apostadores de FX.

Bienvenido a Money.SE. Esta respuesta parece solo relacionada tangencialmente con la pregunta. ¿Podría modificarla para abordar más directamente la pregunta real formulada?
¿Se está preparando para un posible colapso del dólar (USD)? (¿Cómo?)
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