Recientemente, mi padre falleció. Mi madre es su única heredera (como es apropiado) y yo soy su única hija, ayudándola a navegar a través de su nueva situación. Todos nosotros vivimos (vivimos) en los Estados Unidos toda nuestra vida.
La mayoría de las finanzas están bien entendidas: hay un testamento claro, simple e indiscutible que deja todo a mi madre, y la mayoría de los activos eran de propiedad conjunta de todos modos. Las pólizas de seguro de vida, los documentos de la seguridad social, las pensiones y una cuenta financiera razonable administrada por la clase media parecen estar en buen estado. El tamaño del patrimonio es lo suficientemente pequeño para las exenciones de impuestos federales sobre el patrimonio.
Hay una excepción: en el proceso de revisión de sus efectos, hemos encontrado certificados de acciones físicas adquiridos generalmente a principios de la década de 2000. Sucede que son para varias empresas de telecomunicaciones con sede en los EE. UU., e incluso de un vistazo puedo decir que esto puede volverse potencialmente complejo debido a divisiones, adquisiciones, cambios de nombre, etc. (Como estimación más aproximada, parece valer alrededor de 10 % de la cuenta administrada por separado, por lo tanto, según nuestros estándares, una suma sustancial).
También encontramos una carta (a Computershare) que ordenaba la venta de una pequeña parte de estas acciones a mediados de la década de 2010, por lo que sabemos que mi padre estaba al menos ligeramente activo con estas acciones.
Aquí está el problema: esa única carta que indica la venta y esos certificados de acciones son actualmente todo lo que tenemos para continuar; no tenemos garantía de que hayamos encontrado o encontraremos todo; y sé menos que nada sobre los detalles y la mecánica de poseer o negociar acciones como certificados.
¿Cómo es posible comprender de manera completa, eficiente y frugal (en ese orden: una contabilidad completa es mejor incluso si toma más tiempo o cuesta un poco más) sus tenencias de acciones? Tenga en cuenta que no estamos seguros de si usó Computershares exclusivamente, o si compró otras acciones (con certificados o en línea) o si tenía una o más cuentas de corretaje de las que no tenemos conocimiento.
Si la respuesta es "Consiga un abogado" o "Contrate ayuda externa", tenga la amabilidad de incluir una descripción, es decir, "Necesita un abogado que se especialice en X, Y y Z" o "El tipo de la empresa que está buscando a menudo se conoce como..."
Hay varias vías de acceso desde su lado de la valla y no se garantiza que ninguna sea exhaustiva.
1) Busque cualquier información en los registros de su padre que indique con qué corredores trató. Póngase en contacto con ellos y vea si puede adquirir estados de cuenta.
2) Mire las declaraciones de impuestos disponibles. Antes de la presentación en línea (2009), solía guardar los recibos de confirmación comercial y/o los estados de cuenta mensuales con la declaración de impuestos. Además, mire el Anexo B. Cualquier corredor que pagó intereses sobre los saldos en efectivo se incluirá allí.
3) Desde 2009, hemos tenido la presentación en línea. Aún se aplica el interés del corredor indicado por el corredor en el Anexo B. Lo mismo aplica para los Dividendos Ordinarios en el Anexo B y las Ganancias de Capital en el Anexo 8949 si su padre o su contador los presentó como un resumen a nombre del corredor en lugar de individualmente por emisor. Nuevamente, el objetivo es encontrar nombres de corredores.
4) Consulte con el contador de su padre, si usó uno.
5) Puede consultar la lista de activos no reclamados en el sitio web de su estado.
6) Hable con su contador y/o abogado de familia y pregúntele cuál es el siguiente paso después de estos intentos. Si bien no lo sé, tal vez haya alguna ayuda legal/profesional disponible o una forma de acceder a los registros del IRS o firma(s) de corretaje o agentes de compensación.
Buena suerte.
esos certificados de acciones son actualmente todo lo que tenemos para continuar
Hace algún tiempo, era común tener certificados físicos de las acciones que poseía. Esto es mucho menos común hoy en día, ya que la mayoría de las acciones están en manos del corredor. Uno de los beneficios de esto es que cuando ocurre cualquier actividad, como una división de acciones, una adquisición, una fusión, etc., su cuenta simplemente refleja las nuevas posiciones una vez que se completa la transacción.
En su caso, le preguntaría a su corredor favorito si manejaría la transacción por usted. Literalmente llamas y dices: "Tengo acciones de telecomunicaciones antiguas y me gustaría saber si puedes convertirlas en las nuevas compañías en las que se convirtió".
La otra forma es buscar los nombres de las empresas anteriores, ver cuáles son ahora y ponerse en contacto con relaciones con los inversores. Deberían poder decirle quién es el agente de transferencia que puede hacer arreglos para que le entreguen las nuevas acciones. Divulgación: he comprado y vendido acciones durante casi 40 años y nunca me han enviado un certificado. Siempre he hecho que el corredor se quede con las acciones.
morrison chang
Harper - Reincorporar a Monica