Mi cuñada vendió una propiedad en otro país y quiere enviarme una gran cantidad de dinero

Mi cuñada y su esposo viven actualmente en el norte de Irak. Debido a los peligros actuales en ese país y al hecho de que son cristianos, les resulta cada vez más difícil vivir allí. Han decidido intentar postularse para Canadá.

Recientemente vendieron una propiedad y tienen cerca de $ 80k en dólares estadounidenses. Quiere enviarme el dinero y estoy en Michigan. Quiere que me quede con él para que puedan salir de Irak e ir a Canadá.

Nunca he hecho tal cosa. ¿Esto me afectaría de alguna manera siendo que es una gran cantidad? En términos generales, ¿cómo podrían enviarme el dinero? ¿Qué dirían o harían los bancos si de repente ven $80k en mi cuenta? ¿Debo preocuparme por los impuestos u otros asuntos?

Las recomendaciones de productos/servicios están fuera de tema, por lo que le sugiero que elimine esa parte de su pregunta y se concentre en los otros problemas.
Chris, ¿no puedes editar?
Ciertamente puedo, pero también es importante que conozcas las pautas aquí.
Si no vienen como refugiados, Canadá (y otros países) esperan que un inmigrante tenga una cierta cantidad de dinero para vivir mientras se establece. Es posible que no les guste el hecho de que efectivamente tienes el control del dinero. No sé si es posible configurar una cuenta de custodia (es decir, es de ellos, pero tú eres el custodio de ella).
Correcto, ese es exactamente mi punto. A través de la ONU y la iglesia, el programa me permitiría enviarles el dinero a Canadá. No tengo ningún interés en el dinero en absoluto. Solo necesitan que me aferre a él mientras esperan en el país de Jordania.

Respuestas (1)

Los bancos en los EE. UU. tienen que reportar depósitos de más de $10,000, por lo que se comunicarán contigo para completar el formulario 8300 o algo así. Sin embargo, no debería ser un problema si especificas que es el dinero de otra persona, no tus ingresos.

Entonces, ¿cómo inicio esto? ¿Debería ir al banco y pedir este formulario? Si me preguntan para qué es este dinero, ¿simplemente digo que lo guardo para mi cuñada? Solo pregunto porque un amigo mío mencionó que simplemente deberías decir que es un "regalo" de mi cuñada.
El informe tiene por objeto detectar el blanqueo de capitales. Va a una ubicación central. Así pueden detectar cuando alguien transfiere grandes sumas de forma repetida, especialmente si lo hace por diferentes medios. Creo que les interesa conocer la transferencia si ven transferencias repetidas que parecen sospechosas, no solo una. Y cortésmente pregunte enviando el formulario si quieren mirar más de cerca. No hay problema si preguntan, pero es posible que prefieran dedicar su tiempo a casos más interesantes.
El informe de transacciones de divisas se aplica solo para transacciones en efectivo, por lo que no está claro si se aplica a la situación. Supongo que quiere depositar los USD 80000 en efectivo en Irak.
Mi cuñada vendió una propiedad en otro país y quiere enviarme una gran cantidad de dinero
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