Impuestos al transferir dinero

Soy un contribuyente estadounidense (extranjero no residente) y un amigo me está presionando para que haga lo siguiente:

  1. Transferirá 40k de una cuenta bancaria de EE. UU. que posee a mi cuenta personal.
  2. Retiraré esta cantidad y se la devolveré en efectivo.
  3. Llevará este dinero fuera de los Estados Unidos.

Ahora, sé que es una idea terrible y suena totalmente ilegal. NO procederé con su plan, pero quiero rechazar su propuesta respaldando mis argumentos con información del IRS. ¿Hay documentación oficial que diga por qué esto no se puede hacer?

Esto no es principalmente una cuestión de impuestos; este es un tema de prevención de lavado de dinero. Como punto de partida, le mostraría el requisito de declaración de efectivo de 10k al salir de los EE. UU.
Además, ¿qué tan bien conoces a esta persona? Podría ser un fraude directo en el que robará su dinero y luego revertirá la transferencia inicial (dependiendo de la forma que tome la transferencia). Pregúntate: ¿por qué tu 'amigo' necesita que te involucres? ¿Por qué no podía simplemente sacar el dinero él mismo? El hecho de que el plan sea más complicado que la forma más sencilla, muestra que algo sospechoso está pasando.
@ Grade'Eh'Bacon solo para tu información, NO seguiré su plan, ni una oportunidad. Solo estoy reuniendo hechos para hacerle saber por qué no lo haré, con argumentos sólidos.
Algo para recordar en este tipo de situaciones: "No.", es una oración completa.
¿Le ha preguntado a su amigo qué cree que logrará realmente este arreglo?
Apuesto a que el "Amigo" de OP está tratando de estafarlo con $ 40K
Si no supiera nada mejor, supongo que está tratando de aprender sobre el sistema bancario estadounidense para que pueda establecer una red de estafa usted mismo y esta pregunta es simplemente un intento de aprender sobre qué tipo de cosas la gente es consciente. y de lo que no son conscientes para que pueda ejecutar plausiblemente su estafa...
@MonkeyZeus si ese fuera el caso, habría usado una cuenta desechable. Puede que sea nuevo en "dinero", pero estoy activo en otros sitios de SE.
@jlhonora Tenía la intención de poner una cara sonriente al final de eso para que supieras que solo estaba tratando de hacer un comentario divertido. Lo siento por eso :( . Sin embargo, estoy seguro de que hay personas que emplean esa táctica.
De todos modos, una cosa seria a considerar es la posibilidad de ser atrapado por un impuesto sobre donaciones. Sin embargo, todo lo demás suena horriblemente sospechoso sobre tu amigo.
Creo que esta pregunta se basa en una suposición errónea. Específicamente, está buscando argumentos con los que pueda rechazar su solicitud, pero la realidad es que él debería proporcionar los argumentos de por qué debería hacerlo. La única respuesta a esta solicitud debería ser, "¿Por qué quieres hacer esto?", lo que le impone la responsabilidad de proporcionar una razón creíble (pista: no puede)
Olvidaste "4. La transferencia a tu cuenta se revierte porque era fraudulenta"
Esta persona no parece un amigo.
Retirar $ 10k o más en efectivo dentro de un período de tiempo determinado generará un informe a la Red de Ejecución de Delitos Financieros. La diferencia aquí es que el informe está a su nombre, en lugar de a él. Si llaman a tu puerta o no, quién sabe.
@ Grade'Eh'Bacon No es lavado de dinero, es exactamente lo contrario. El amigo de OP quiere transferir su dinero limpio a la cuenta de OP y luego recibir efectivo. No tendrá forma de probar su legalidad, por lo tanto, convertirá el dinero limpio "en el sistema" en dinero sucio "fuera de la red". Puede ser estafa o estupidez, pero no lavado.
@Agent_L: o el amigo del OP quiere transferir dinero desde una cuenta bancaria pirateada o cualquier cuenta que no le pertenezca pero de alguna manera tuvo acceso a ella (una cuenta que pertenece a un padre, cónyuge, etc.), quiere robar dinero de pero obviamente no quiere ir personalmente al banco a sacarlo. Tal vez ni siquiera pueda, ya que se le pedirá que muestre una identificación y será arrestado porque la cuenta no le pertenece. Pero podría saber la contraseña del sitio de banca en línea y solo necesita una mula crédula para ocultar que fue él quien robó el dinero.
Alguien con suficiente representante debería agregar la scamsetiqueta.
Dígale que debe pagar una tarifa de transacción del 5% antes de que liberen los fondos, y que tiene que enviarlo a través de Western Union. Luego dígale que su banco está teniendo problemas para encontrar la transacción y pídale su SSN y el nombre de usuario y la contraseña de su banca en línea, para que puedan entrar y arreglarlo. Una vez que tengas eso, ¡vaya! Hay otra tarifa que olvidaste, él también tendrá que enviártela...
@vsz Y eso sería, no lavado de dinero . Lo que dije en primer lugar.
" Hagamos algo perfectamente legal de la manera más sospechosa posible, asegurémonos de que se informe al gobierno y no tengamos forma de demostrar que era perfectamente legítimo. Y hagámoslo sin ninguna razón aparente " .

Respuestas (3)

Le respondería a tu amigo de esta manera : "O estás planeando hacer algo ilegal, en cuyo caso no quiero involucrarme, o estás planeando hacer algo legal, en cuyo caso no me necesitas. "

He aquí por qué : lo que su amigo propone es completamente inútil porque si el dinero es legalmente suyo para dárselo, entonces es perfectamente legal que su amigo retire los $ 40K de su propia cuenta bancaria y los saque del país sin su participación en todos. Siempre que presente la documentación adecuada , puede sacar todo el dinero del país que desee. Debería estar preparado para responder por qué está viajando con tanto dinero, pero tendría que hacerlo de todos modos, incluso si llevas a cabo su plan. Tenga en cuenta que si declara el dinero, está bien, pero si no lo declara y lo atrapan, se meterá en problemas, ¡así que siempre declárelo!

Tienes razón en decir que no a esto. El hecho de que él quiera involucrarte a ti (o a cualquiera) lo hace parecer extremadamente turbio.

Tenga en cuenta como referencia que es posible que su amigo deba declarar el efectivo en su país de destino y posiblemente en cualquier país por el que pase en el camino.
¡ El primer párrafo es la respuesta perfecta a tantas preguntas en este sitio!
Es posible que la cuenta desde la que se enviará el dinero ni siquiera pertenezca al "amigo". Las credenciales podrían haber sido obtenidas por un ataque de phishing , y el OP será la mula que retire el dinero robado en efectivo. El efectivo desaparece sin dejar rastro, y el OP será arrestado cuando el verdadero propietario de la cuenta se dé cuenta de que falta el dinero y la policía rastree la cuenta a la que se envió.

No hay "razón por la que esto no se pueda hacer", pero puede decirle a su amigo que estas acciones son oficialmente turbias a los ojos del gobierno de los EE. UU. Cualquier transacción bancaria con un valor de $ 10,000 o más se informa automáticamente al gobierno como una forma de prevenir el lavado de dinero, la evasión de impuestos y otras travesuras criminales. "Estructurar" depósitos bancarios para eludir este límite monetario es un delito en sí mismo.

https://en.wikipedia.org/wiki/Currency_transaction_report

Además, como el OP es un no residente, aumentará las posibilidades de ser visto como sospechoso al recibir y extraer de inmediato una suma tan grande. Podemos suponer que el "amigo" no dará ningún recibo por el dinero, por lo que en un caso de "mi palabra contra tu palabra", el OP probablemente tendrá desventajas.
vsz, las cosas que se "consideran sospechosas" pero no lo son, se tratan mejor en claro y con total transparencia. El amigo puede retirar fácilmente el dinero él mismo mientras está en los EE. UU. y completar el papeleo sin problemas. No son los lugares corruptos donde se necesitan sobornos. El hecho de que esté buscando soluciones para no parecer sospechoso, es mucho más sospechoso. Sin embargo, lo que se propone es una estafa de fraude electrónico bien conocida. Sin embargo, una vez que se recibe el efectivo, todo lo demás caerá. Dejando a este tipo en el anzuelo como el chivo expiatorio que estuvo de acuerdo (sin recurso).
El gobierno puede incluso cobrar con la intención de estructurar incluso sin cumplir con el límite diario. Mucha gente se ha jodido con esto.

Esto es lo que va a pasar:

En el último minuto, va a "descubrir" que por alguna razón primero debes enviarle $10,000. Él te dirá que no te preocupes, ya que todavía te va a enviar $40,000... ahora $50,000. De hecho, le dirá que le enviará $ 60,000 y le pedirá que se quede con los $ 10,000 como "tarifa de búsqueda".

Luego le enviarás $10,000 y él se irá con tus $10,000. Nunca volverás a saber de él.

Esta es una estafa muy común.

La mejor manera de evitarlo es no decirle que no lo hará por razones del IRS. Lo mejor que puede hacer es dejar de aceptar correos electrónicos de él y (opcionalmente) denunciarlo a la policía.

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