Nuestro asesor financiero de confianza familiar al que se le confió más de un millón de dólares (durante los últimos 10 años) se declaró en bancarrota personal y de su empresa a principios de este año. Admite haber enviado declaraciones falsas a sus inversores y no sabemos ni tenemos la capacidad de determinar cuánto tiempo fueron falsas las declaraciones. Teníamos más de 1,2 millones con su empresa el 1-1-2017 (según el extracto que emitió de nuestra cuenta) antes de que se declarara en quiebra. Al igual que con las personas que se declaran en bancarrota como alivio, no podemos exigir detalles del dinero. Nuestros 1,2 millones se han ido y los abogados dicen que él y su empresa estaban "insuficientemente financiados". Eso realmente significa que nunca veremos el millón. Cabe señalar que los asesores financieros que emplean este método de fraude se dan cuenta de que no deben revelar pérdidas financieras hasta que todo el dinero se haya agotado por completo. El término "agotado" significa que el asesor financiero ha apartado suficiente dinero o ha pagado por adelantado para su personal, abogados de la empresa, defensa legal y quiebra legal, pero poco o nada de dinero para que el fideicomisario lo divida entre aquellos que eran sus clientes. En ese momento, aquellos en los que han invertido cantidades significativas pueden no tener suficiente dinero para buscar acciones civiles adicionales por los daños. defensa legal y bancarrota legal, pero poco o ningún dinero para que el fideicomisario lo divida entre aquellos que eran sus clientes. En ese momento, aquellos en los que han invertido cantidades significativas pueden no tener suficiente dinero para buscar acciones civiles adicionales por los daños. defensa legal y bancarrota legal, pero poco o ningún dinero para que el fideicomisario lo divida entre aquellos que eran sus clientes. En ese momento, aquellos en los que han invertido cantidades significativas pueden no tener suficiente dinero para buscar acciones civiles adicionales por los daños.
¿Alguien más ha tenido experiencia con la presentación de una declaración de impuestos para reflejar la pérdida? Normalmente hago los impuestos, pero parece que tendré que contratar a un abogado y un contador para que me ayuden con los impuestos. Por supuesto, más del 95% de mis activos líquidos se han ido, en este momento. Como era un miembro de confianza de nuestra familia extendida, le permitimos acceder a toda nuestra cartera financiera. Incluso vendimos pólizas de vida porque nos aconsejó que sería mejor invertir en el mercado. Era un profesional con amplia experiencia con varios jugadores importantes en los mercados financieros antes de emprender su propio camino y comenzar su propia compañía de inversión y servicio de asesoría financiera (LLC).
Sí, el FBI y el Fiscal General Federal están involucrados. Pueden pasar años antes de que obtengamos respuestas. Hasta entonces, todavía estoy obligado a presentar y pagar impuestos. ¿Cuál es la mejor manera de declarar la pérdida en nuestros impuestos? Supongo que el primer curso de acción sería solicitar una extensión. Aunque no sabemos el monto exacto de la pérdida en este momento, debería rondar el millón de dólares.
REF: Caso FBI 318B-CO-2146047
Desafortunadamente, es bastante común que el Formulario 4684 incluya una sección para la deducción de pérdidas por robo debido a esquemas de tipo Ponzi. En un nivel alto, si hay potencial de recuperación, reducirá sus pérdidas en un 25 % (de lo contrario, un 5 %), esto es antes de restar la recuperación potencial de SIPC. También restará $100 de esa cifra, luego restará el 10 % de su AGI e informará la cifra resultante en el Anexo A.
La Sección C del formulario 4684 sí incluye un método para manejar las inversiones posteriores, los ingresos informados de años fiscales anteriores, los retiros, etc. Por lo general, las pérdidas sufridas por las personas se reclaman en el año fiscal descubierto y se pueden transferir.
Personalmente, trataría de encontrar un contador fiscal con experiencia en pérdidas acumuladas para asegurarme de que las cosas se manejen correctamente.
bryan
Hart CO