¿Es una estafa cuando un empleador subcontratado me pide que envíe dinero a otros trabajadores a través de mi banco?

Nunca transfiera dinero 'en nombre de' otra persona. Nunca se registre personalmente para algo que requiera que realice transacciones en efectivo en su propio nombre, en nombre de su empresa .

[ He editado para eliminar una sugerencia de que intente y le paguen; ha estado allí un día, es mejor llamar a esto una pérdida y seguir adelante ] Cambiar los términos de pago como este es una estafa común. Es posible que simplemente estén tratando de obtener de usted un trabajo de traducción gratuito, mientras que también lo engañan para que participe en el lavado de dinero o le roben dinero de varias maneras.

Esto es definitivamente una estafa, y es una variación de la estafa de la 'estafa de la mula de dinero', en la que le envían un cheque, le piden que lo deposite y luego les envíe una parte a ellos oa uno o más.

Usted podría MUY fácilmente encontrarse en problemas legales profundos si lo que se le pide que haga se interpreta como lavado de dinero, y casi con certeza eso es lo que se trata. ¿Qué mejor manera de "lavar" el dinero sucio que usar engañados confiados pero confiados para recibir el dinero sucio y luego 'limpiarlo' a través de sus cuentas bancarias?

Hasta ahora, parece que no ha hecho nada que pudiera causarle problemas y que fue lo suficientemente inteligente como para pedir consejo, así que por favor preste atención: aléjese de esta cosa lo más rápido que pueda y haga clic con el mouse.

No mantengas correspondencia con estas personas, no elimines ningún registro de correos electrónicos u otra correspondencia que hayas tenido con ellos (por tu propio bienestar, querrás quedarte con estas cosas por un tiempo) y no hagas nada. más lejos en lo que respecta al trabajo.
Hacer que abra una cuenta en un banco "conocido y de buena reputación" es solo otra parte de la estafa para otras víctimas, ya que otros pueden confiar más (o al menos es menos probable que hagan preguntas) si confían o conocen el banco.

Sé que la gente te está aconsejando que pidas el dinero que ya has ganado, pero me alejaría de esto lo más rápido posible y con el menor alboroto posible. Cualquier cosa de la que se aleje en términos de ganancias debe considerarse el costo de aprender una lección más valiosa sobre cómo y qué buscar en este tipo de situaciones en el futuro. Y agradezca no haber hecho nada estúpido, como hacer transferencias de dinero para ellos, antes de darse cuenta (correctamente) de que estas personas son delincuentes.

Incluso si su objetivo era sacarte un trabajo gratis, alejarse de lo que debería haberte pagado sigue siendo más barato que el riesgo que corres de tener algo más que ver con ellos.

cuando les di el IBAN por primera vez para la cuenta bancaria, dijeron que no estaban colaborando con ese banco (ciertamente menor) y me pidieron que abriera una cuenta con otro banco de una lista (todos ellos bancos de buena reputación y conocidos).

IBAN es un método de pago universal y es estándar para todas las empresas que contratan empleados. Se pueden aplicar diferentes métodos de pago para los contratistas.

Ahora, aquí hay una trampa. El Reino Unido, a pesar de abandonar la UE, es (muy probablemente todavía) miembro de la SEPA, Área Única Europea de Pagos , que por cierto incluye países que nunca se atreverán a unirse a la UE como Suiza. El dinero puede fluir a través de SEPA-IBAN sin problemas gracias a las redes interbancarias.

Tan pronto como su banco sea miembro de la SEPA, su IBAN no tendrá menos valor que los principales bancos.

No tengo una explicación para que el patrón te pida abrir cuentas en otro banco para lavar dinero (porque estamos hablando de una estafa). De hecho, a los estafadores les encanta usar cuentas abiertas a nombre de personas desconocidas . Bueno, podría tener una especie de posible explicación, pero me abstendré de hablar sobre la base de la divulgación responsable .

Es una estafa clásica con "teatro" adicional agregado

Su objetivo final es estafarlo o utilizarlo como una "mula de dinero" para lavar el dinero que han obtenido por otros medios, como piratear las cuentas bancarias de otras personas.

Por lo general, le pedirán que les envíe dinero a través de medios irreversibles , después de que le envíen dinero de una manera que pueda revertirse .

¡Pero, por supuesto, dirías "de ninguna manera" si te pidieran que hicieras eso directamente!

Ellos saben eso.

Así que están creando un montón de "teatro". Lo están haciendo hacer muchas tareas que están diseñadas para sumergirlo en la idea de que el trabajo es genuino. El propósito es aumentar su confianza en que este es un "trabajo real" . Y luego, bajará la guardia, y cuando le pidan lo mismo de arriba , no se sentirá como una estafa.

Sigue siendo una estafa.

Y trabajan esta estafa en muchas, muchas personas, por lo que les valió la pena construir toda esa infraestructura web que hace que parezca una empresa real.

Recuerdo haber estado involucrado en una organización sin fines de lucro en la que alguien había usado una cuenta personal de PayPal para recopilar las fuentes de registro de la conferencia y luego las reenvió a la organización; terminó siendo un hallazgo importante la próxima vez que hubo una auditoría interna (que condujo a una reunión muy tensa sobre las finanzas de la organización).

El punto es que no es normal que las empresas permitan (y mucho menos fomenten) la combinación de fondos como ese (ya sea haciendo que los empleados reciban "directamente" un pago como ese o haciendo que distribuyan dinero directamente a los compañeros de trabajo desde su cuenta personal sin siquiera pasarlo una cuenta corporativa en cualquier momento): esto crea un riesgo grave de pérdida de dinero por malversación de fondos y una pesadilla para el departamento de contabilidad que intenta realizar un seguimiento de adónde va el dinero. Diviértete pagando impuestos o informando resultados financieros a los inversores o incluso sabiendo cuál es tu flujo de caja si operas así. Hay muy buenas razones por las que las empresas legítimas simplemente no hacen eso.

Además, la afirmación de que no "colaboran con" bancos menores parece bastante extraña: no puedo imaginar por qué el hecho de que sea pequeño haría alguna diferencia para ellos si le están pagando por cualquier medio convencional.

Si bien hay buenas respuestas, creo que falta un aspecto: regularmente (al menos una vez cada ocho semanas, verifique dos veces las reglas locales/bancarias) verifique su cuenta bancaria en busca de retiros irregulares.

Como la configuración que describió grita "actividad ilegal", podrían intentar falsificar un mandato de débito directo separado para obtener su dinero. Cuando note algo así lo suficientemente rápido, puede hablar con su banco y recibir su dinero de vuelta.

Además, si bien el consejo "simplemente márchese lo más rápido que pueda" podría satisfacer sus necesidades, podría tratar de obtener el dinero que le deben (en cuyo caso probablemente deba continuar con su trabajo de traducción legítimo), si acierta callejones sin salida póngase en contacto con un abogado (o inmediatamente).

Además, como ciudadano a quien no le gusta el crimen, podría tratar de comunicarse con las autoridades correspondientes para que se detenga esta instancia de estafa, tal vez eso podría ayudarlo a obtener (algo) de su dinero. Dado que el Reino Unido generalmente se considera un estado con un poder judicial en funcionamiento, esto debería ser posible.