Hay muchos intercambios de Bitcoin en la India, pero todos requieren PAN u otros documentos para validar la identidad. Sin embargo, el Banco Central de la India, es decir, RBI, no ha otorgado a Bitcoin el estado de una moneda válida, por lo que los intercambios no deberían solicitar tarjetas PAN u otros detalles, pero lo hacen.
Esa es mi otra pregunta, ¿estos intercambios están autorizados para solicitar la tarjeta PAN u otros documentos para verificar la identidad ya que estoy pagando con mi tarjeta de débito o cuenta bancaria, por lo que no debería ser necesaria una verificación adicional?
¿Es obligatoria la verificación de la tarjeta PAN o la tarjeta de identificación para comprar Bitcoin en los intercambios en la India, incluso si el RBI no ha emitido ninguna notificación de este tipo?
Esta es la única notificación del RBI relacionada con Bitcoin que pude encontrar: https://www.rbi.org.in/scripts/BS_PressReleaseDisplay.aspx?prid=30247
Ninguna autoridad en la India autoriza expresamente a otras entidades a usar PAN u otras tarjetas de identificación únicas para fines de verificación del cliente. La propia entidad toma tales medidas ya que las identidades emitidas por el gobierno conllevan confianza y singularidad.
No se requiere una identidad única de ninguna naturaleza para realizar transacciones con Bitcoins.
Ahora, en cuanto a los intercambios de Bitcoin y otras plataformas comerciales que requieren el uso de PAN u otras tarjetas de identificación, estas entidades tienen razones válidas para solicitar tales detalles, como:
Es más probable que llegue a esta conclusión si lee los Términos y condiciones, la Política de privacidad o la política KYC/AML de la entidad en cuestión. Por ejemplo, CoinSecure lo menciona aquí :
Sin requisitos legales
Aunque la ley no exige que Coinsecure siga ninguna política de Conozca a su cliente (KYC) ni implemente ningún mecanismo antifraude, Coinsecure cree en la total transparencia y el cumplimiento de la ley y desalienta cualquier actividad ilegal al utilizar los servicios de Coinsecure. Con el fin de desalentar y evitar que cualquier persona se dedique a actividades ilegales utilizando sus servicios, Coinsecure ha elaborado la siguiente Política de KYC y antifraude únicamente como medida de prudencia y de forma totalmente voluntaria.
Debe saber que no existe una ley de protección de datos independiente en India y, actualmente, el uso indebido de información identificable única es un delito punible según la Sección 66C, Ley de TI de 2000 (Enmienda de 2008), pero el castigo punitivo no ha logrado disuadir a muchos delincuentes de cometer delitos de identidad. fraude, por lo que debe sopesar sus riesgos cuidadosamente antes de divulgar detalles tan críticos.
Nota al margen: lea la Política de privacidad antes de compartir cualquier información crítica.