¿Debo aprender a hacer mis propios impuestos?

Desaconsejaría el enfoque de "lápiz y papel" por las siguientes razones:

1. Debe presentar electrónicamente en lugar de presentar en papel. Aunque el IRS ofrece una opción de " Formularios rellenables ", no hay ningún beneficio adicional allí.

2. El software garantiza la corrección de los cálculos. Es fácil cometer errores matemáticos, buscar en la tabla equivocada

3. Es fácil olvidarse de completar una línea o hacer clic en una casilla de verificación (una casilla de verificación en particular en el Anexo B le cuesta a muchas personas miles de dólares ). El software le hace preguntas en forma de "entrevista" y hace que sea más difícil pasarlo por alto.

4. El software puede proporcionar copias electrónicas que puede recuperar más tarde o reutilizar para enmiendas y traspasos al año siguiente, lo que hace que la tarea sea más fácil y rápida la próxima vez.

5. Es posible que no siempre conozca todas las deducciones y créditos disponibles. En lugar de investigar los cambios en los impuestos cada año, siga el proceso de entrevistas del software y le sugerirán lo que puede estar disponible para usted (¿crédito para estudiantes de por vida? Quién sabe).

6. El software proporciona algún tipo de protección de responsabilidad (por ejemplo, si algo anda mal porque el software tiene un error, puede pedirles que lo arreglen y paguen las multas, si corresponde).

7. Es gratis. Entonces, ¿por qué no usarlo?

En cuanto a la ayuda profesional más adelante en la vida, según sus necesidades. Soy completamente capaz de llenar mis propias declaraciones de impuestos, por ejemplo, pero prefiero que lo haga un profesional ya que no siempre estoy al tanto de todas las complejidades de los impuestos de mis transacciones y prefiero tener un abogado profesional (que también proporciona alguna cobertura de responsabilidad civil si ella me aconseja mal...). Algunas cosas pueden volverse muy complejas y muchas personas no son conscientes de ello (he compartido las cosas que aprendí aquí en este foro, pero hay muchas cosas de las que no soy consciente y que el profesional de impuestos debería saber).

Interesante. Cuando dices bricolaje te refieres a lápiz y papel. Para la mayoría de nosotros, la elección se redujo a usar un profesional o usar el software.

Tu segunda viñeta realmente da en el clavo. La declaración de impuestos es una hoja de cálculo gigante con varias celdas que dependen unas de otras. Aparte de construir mi propia hoja de cálculo para realizar la tarea, encontré que el software, a $30-$50, era el término medio entre el bricolaje completo y el Pro a $400+.

Con un solo W2, y ningún otro elemento, es probable que el formulario sea solo un 1040-EZ, y no debería haber ningún nuevo cálculo siempre que tenga los datos que necesita. Lápiz/papel está bien.

No hay un momento exacto para decir ir con el software, excepto, quizás, cuando se da cuenta de que hay suficientes campos para completar donde el nuevo cálculo puede ser engorroso, o la necesidad de ver el tramo impositivo exacto que tiene valor para usted.

Usted está claramente en la categoría que puede completar el formulario. En algún momento, es posible que tenga ingresos por inversiones (Anexo D) suficientes intereses hipotecarios para detallar las deducciones (Anexo A), etc. Sabrá cuándo es el momento de seguir la ruta del software.

Tenga en cuenta que existen opciones gratuitas en línea de cada uno de los proveedores de software de impuestos. Bueno para devoluciones simples hasta cierto nivel. Gracias a Phil por señalar esto en los comentarios.

Ofreceré una anécdota que ejemplifica la distinción entre usar el software como una herramienta y tener un alto conocimiento de los impuestos. Escribí un artículo The Phantom Tax Zone , en el que expliqué cómo el proceso de gravar los beneficios del Seguro Social a cierto nivel creó lo que llamé una Tasa de Impuesto Fantasma. Sabía que $ 1000 más en ingresos podrían causar que $ 850 del beneficio también se gravaran, pero con una serie de factores a considerar, quería crear un gráfico para mostrar el impuesto en cada incremento de $ 1000 de ingresos agregados. Usando el software, simplemente agregué $ 1000, anoté el impuesto adeudado y repetí. Hacer esto a mano hubiera tomado un día, no 30 minutos.

Para ti, la anécdota puede no tener valor, la Seguridad Social está demasiado lejos. Para otros, que en marzo están haciendo su regreso, el proceso puede tener valor. Muchas personas están decidiendo si hacer que su depósito IRA sea antes de impuestos o después de impuestos Roth IRA. El software puede ayudarlos a ver rápidamente el efecto de +/- $ 1000 en ingresos y elegir la combinación ideal para ellos.

Si ha estado usando TurboTax, permítame sugerir un compromiso: deje que TTax llene los formularios, pero luego imprímalos y revíselos a mano. Si no obtiene los mismos números, investigue por qué. Si lo hace, probablemente pueda concluir que podría hacerlo a mano si realmente lo desea, especialmente si tiene como referencia los rendimientos del año anterior.

(He revisado todas las versiones de esto desde antes de que existiera el software de impuestos personales a través de hojas de cálculo construidas a mano hasta software comercial y presentación electrónica (solo federal; me niego a pagar por algo que reduce SU trabajo). No puedo usar el versión en línea gratuita: mi devolución tiene complicaciones que no puede manejar, y no me siento cómodo poniendo tantos datos en una máquina que no controlo , así que sigo comprando software cada año. pero vale la pena unos cuantos dólares para que el proceso sea menos molesto).

Edición tardía: tenga en cuenta que una hoja de cálculo autoconstruida es una respuesta a la molestia del lápiz y el papel: usted todavía está haciendo toda la manipulación de datos usted mismo, pero está registrando CÓMO lo manipuló a medida que avanza, y si los números cambian no tienes que rehacer todo el trabajo. Y evita errores matemáticos sin procesar. Requiere que ingrese todas las fórmulas en lugar de solo sus resultados, y descubrir cómo expresar algunas cosas en forma de hoja de estilo puede ser una molestia, pero no es horrible... y una vez que lo haya hecho (suponiendo que lo hizo bien) actualizarlo para el próximo año generalmente no es difícil a menos que haya introducido un conjunto completamente nuevo de problemas.