¿Cuánto vale un activo que produce $X/mes?

Digamos que hay uno assetque produce $1000/mes. Hay una cantidad limitada de ellos en total, digamos 1000 de ellos (cada uno genera $1000/mes). No se pueden imprimir ni generar más.

Este activo no requiere absolutamente ningún mantenimiento, ni supervisión, ni inversión de tiempo, nada. Simplemente lo compra y, mientras lo tenga, le paga $ 1000 / mes.

Sin riesgo de perder, ser robado o confiscado por el gobierno.

Puede comprar o vender este activo tan fácilmente como la participación de una empresa en la bolsa de valores o tan fácil como cambiar dinero por criptomonedas. Así que la liquidez es súper alta.

¿Cuál es una buena forma/fórmula para determinar el precio de este activo?

¿Es esta solo otra forma de formular la pregunta que eliminó?
@DStanley sí hombre, vi tu respuesta, gracias, pero pensé que la había formado incorrectamente. Esto es solo una reformulación de lo mismo.
OK, leí mal tu otra pregunta. Creo que lo formulaste bien, así que ese es mi error.
Buscar el valor de una perpetuidad sería un buen lugar para comenzar...

Respuestas (1)

La forma más sencilla es simplemente calcular cuánto dinero tendría que haber invertido en otro lugar para obtener un rendimiento comparable. Por ejemplo, si supone una tasa de interés segura del 2,3 % anual, necesitaría alrededor de $520 000 para obtener $1000 al mes.

Entonces, ¿está diciendo que este activo hipotético vale $ 520k?
Si se piensa en el largo plazo, el tipo de interés sin riesgo es del 2,3%. Creo que es un valor razonable, pero otros pueden estar en desacuerdo.
como lo calculaste La inversión alcanza el punto de equilibrio solo 43 años después.
¿Estás preguntando cómo obtuve el 2,3%? ¿O cómo obtuve $520,000 del 2.3%?
cómo obtuviste $ 520k para este activo hipotético
Eso está en mi respuesta. Acabo de calcular cuánto tendría que invertir en otro lugar para obtener un rendimiento comparable. A una tasa de interés a largo plazo del 2,3 %, tendría que invertir aproximadamente $520 000 para obtener $1000 al mes.
¿Qué fue eso de otra parte?
@Gintas_ El cálculo es $1,000 dividido por (2.3% dividido por 12). 1000/0,001916 = 521 000. Si tuviera $521 000 en una cuenta que gana un 2,3 % anual, generaría $1000 al mes (suponiendo un interés seguro del 2,3 %, que es aproximadamente lo que ganan actualmente los fondos combinados del Tesoro de EE. UU.).
En realidad, la inversión hipotética sería peor que la cuenta bancaria del 2,3 %, porque la cuenta bancaria crecerá con capitalización si quedan $1000 en la cuenta cada mes. Sin capitalización, la inversión eventualmente no tendrá valor.
David: respetuosamente, en realidad nunca ofreces el cálculo. $1000/mes es $12K/año. por lo general cotizamos el interés sobre una base anual. Elegiste 2.3%. Respeto el pensamiento detrás de esto, pero la pregunta es teórica y si elegimos 2.5%, las matemáticas son fáciles: $12000/.025 son $480K matemáticas fáciles como .025 = 1/40. Al 2%, 12000/.02= $600K.
@Victor No estoy de acuerdo. La cuenta bancaria solo se capitalizará si no retira los $1,000/mes. Si la cuenta está bloqueada en la tasa de inflación a largo plazo, como lo está esta inversión, entonces la capitalización es exactamente igual en valor al flujo de efectivo.
¿Cuánto vale un activo que produce $X/mes?
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