Estoy buscando algunos consejos sobre varios pequeños asuntos financieros personales relacionados con la pensión, el salario, los impuestos, etc. Me han dado una recomendación personal para un contador, pero mirando su sitio web no ofrecen explícitamente los servicios de IFA.
Solo me pregunto si hay una diferencia formal y reconocida, y cuál es.
Un IFA (Asesor Financiero Independiente, ¡no el Instituto de Contadores Financieros!) le brindará asesoramiento financiero y posiblemente establecerá ciertas inversiones para usted. Están regulados por la FCA en términos de los tipos de productos sobre los que pueden asesorar; cualquier persona que no esté regulada como Asesor Financiero (Independiente o no) solo puede ofrecer INFORMACIÓN, no ASESORAMIENTO.
Un contador es un término más general para alguien que realmente completará el papeleo (ya sean cuentas de la empresa, declaraciones de impuestos personales, lo que sea) y ayudará con preguntas sobre su situación actual. Por lo general, no se les permitirá ofrecer asesoramiento sobre qué productos de inversión elegir para una nueva inversión.
Por supuesto, algunas empresas de contabilidad pueden ofrecer ambos tipos de servicios. Parece que el que está buscando no ofrece lo que necesita, pero siempre puede preguntar, ya que están tan fuertemente regulados por la FCA que tendrán que decirle si no pueden proporcionarle lo que está pidiendo. !
Money Advice Service tiene consejos para elegir un asesor: https://www.moneyadviceservice.org.uk/en/articles/choosing-a-financial-adviser
unbiased.co.uk tiene una descripción general de los diferentes tipos de ayuda profesional: http://www.unbiased.co.uk/why-use-an-adviser
conradj