Crear una sociedad limitada para especular con apalancamiento

Vivo en el Reino Unido y estoy considerando comenzar a operar en el mercado de valores, ya que abrí una cuenta en una firma de corretaje.

Estoy considerando usarlo para especular a corto plazo con apalancamiento. Obviamente, esto es arriesgado y puede llevar a perder más de lo invertido originalmente.

Para mitigar ese riesgo, estaba planeando crear una sociedad de responsabilidad limitada y cambiar el título de mi cuenta comercial utilizando la credencial de esa empresa.

La idea es que si mi cuenta entra en territorio negativo, no soy personalmente responsable de reembolsar al corredor por las pérdidas que superen el valor de mi cuenta.

¿Crees que es una idea viable?

EDITAR:

Mi pregunta se relaciona más bien con cómo protegerse contra los llamados "choques relámpago". Es posible diseñar estrategias de riesgo comercial que tengan en cuenta los cambios de precios "ordinarios" (velocidad normal), pero quiero poder tener una protección contra movimientos instantáneos muy grandes (piense en el franco suizo en enero de 2015).

Con respecto a su edición: "Cobertura dinámica" de Nassim Nicholas Taleb podría contribuir algo a su idea de cubrir el riesgo de cola, algo que se destaca por abordar. No lo he leído ni sé nada sobre este sitio web que proporciona una vista previa: scribd.com/doc/50109575/Dynamic-Hedging-Nassim-Taleb

Respuestas (2)

En general, creo que encontrará que las instituciones financieras y otras empresas son muy conscientes de que las personas a veces establecen sociedades limitadas con la intención, si las cosas van mal, de irse y dejar que se hagan cargo de las pérdidas.

Es posible que descubra que cualquier persona con la que trate requerirá que un director proporcione una garantía personal.

Muchas gracias por tu respuesta. ¿Tendría enlaces o sugerencias que podría explorar para tener un mejor conocimiento de esas consideraciones?
@Vincent, mi respuesta se basa en la experiencia de establecer y administrar una sociedad limitada en el Reino Unido, no puedo proporcionar otras referencias.
Esa es básicamente la respuesta. Hago eso y lo hago como propietario único: cualquier forma de empresa que proteja mis activos quedaría inmediatamente anulada por el requisito de una garantía personal ilimitada EXIGIDA por mis corredores. Sin garantía, sin cambios.
@TomTom, ¿qué agente está utilizando?
@TomTom Si también lo está usando, me gustaría saber dónde se puede encontrar esa cláusula.
En el papeleo de su corredor. Consulte los formularios de solicitud de cuenta. Luego intente obtener una nueva cuenta para una empresa que no haga nada más y ellos amablemente le informarán que firme o no juegue. Mira, las cuentas de corretaje no son derechos humanos. Pueden rechazarte por ser un riesgo financiero.
Estuvo de acuerdo en que ninguna institución financiera legítima prestaría dinero a una empresa no probada y sin antecedentes que está a punto de asumir una cantidad significativa de riesgo. Si logra hacer esto, probablemente habrá algún engaño de su parte, y si usted es particularmente infame, el banco puede incluso tratar de 'levantar el velo corporativo' y aun así hacerlo legalmente responsable de sus pérdidas.
@Vincent El término relacionado es riesgo moral: en.wikipedia.org/wiki/Moral_hazard Las compañías financieras juegan el juego como una profesión, por lo que están muy bien protegidas de las personas que intentan tomar riesgos y los dejan con la deuda si las cosas salen mal. Estar atascado con pérdidas cuando las cosas van mal, pero solo tener beneficios mínimos cuando las cosas van bien es el trabajo para el tonto, y creo que encontrará que la mayoría de las firmas financieras son mucho mejores para convertir a otras personas en tontos que para hacer el papel de uno. ellos mismos :)
Chicos, acabo de rehacer ahora el proceso de solicitud para abrir una cuenta con Interactive Brokers para una corporación, y no está nada claro que el director de la firma tenga que proporcionar una garantía personal. Por cierto, esto no se exigió explícitamente en ninguna parte de los formularios. Exploraré más a fondo, pero parece que se considera que la compañía ltd brinda la misma cantidad de protección a su accionista que en cualquier otro caso de uso (sin embargo, continuaré explorando, tal vez mirando los registros de litigios contra los corredores interactivos)
@BrianH gracias Brian, sí, ¡supongo que sí! Sin embargo, estaría interesado en tener una mejor comprensión respaldada por evidencia/ejemplos/testimonio de personas u otros. Estoy de acuerdo en que las cosas ciertamente no son tan fáciles. Mi idea no es asumir deliberadamente un mayor riesgo, sino más bien asegurarme de tener algún tipo de estrategia de riesgo en el caso poco común de ser atrapado negativamente en uno de esos picos de precios / movimientos relámpago.
@ Vincent, los accionistas tienen cierta protección, pero los directores tienen un deber fiduciario con los acreedores en virtud de la ley de sociedades de 2006 . Las empresas con las que trata verificarán sus cuentas archivadas y notarán que tiene una exención para pequeñas empresas en la auditoría independiente de sus cuentas, etc. Es entonces cuando pueden decidir que necesitan una garantía personal firmada por un director (o todos ellos). )
@Vincent: ¿Ya solicitó operaciones de margen en su cuenta de InteractiveBroker? El corredor no está expuesto a ningún riesgo por su negociación (o más bien, la negociación de su empresa) hasta que comience a hacerlo con margen, por lo que es probable que no busquen garantías hasta que realmente desee utilizar el margen.

No sé nada sobre la ley del Reino Unido, pero incluso si puede salirse con la suya (y lo dudo), esta es una idea terrible.

Su plan de juego en este punto consiste en cómo perder todo el dinero con el que financia su cuenta pero evitar pagarle al corredor por pérdidas adicionales. ¿Verificación de la realidad? El margen está estrictamente regulado por los corredores y, excepto en las circunstancias más inusuales, cerrarán sus posiciones mucho antes de que su cuenta haya perdido todo su capital.

Como anécdota, en los EE. UU., el 90 % de los day traders que quieren hacerse ricos pierden dinero. Dudo que sea muy diferente en el Reino Unido. Y para empeorar las cosas, tienes poca o ninguna experiencia --> "Estoy considerando comenzar a operar en la bolsa de valores". Qué está mal con esta imagen?

Mi opinión no se basa en una creencia basada en el miedo desinformado de que el comercio es malo. Lo he hecho durante 20 años, incluido el uso significativo de apalancamiento en ocasiones.

gracias por su respuesta. Mi pregunta se relaciona más bien con cómo protegerse contra los llamados "choques relámpago". Es posible diseñar estrategias de riesgo comercial que tengan en cuenta los cambios de precios "ordinarios" (velocidad normal), pero quiero poder tener una protección contra movimientos instantáneos muy grandes (piense en el franco suizo en enero de 2015).
Las caídas repentinas y el riesgo de cola pueden protegerse al poseer posiciones delta negativas (comercio de pares, opciones, ETF inversos, etc.). El delta negativo le permitirá capitalizar y/o sortear movimientos adversos. En diversos grados, estas son estrategias complejas y sofisticadas que requieren mucha experiencia y conocimientos financieros.
si y las opciones y otros seguros también tienen un costo. De ahí mi voluntad de explorar otros caminos, como cuentas más pequeñas y aisladas. Interesado en aprovechar su conocimiento si alguna vez se ha encontrado con una consideración de este tipo y por qué no podría ser una alternativa a la cobertura tradicional.
En general, la cobertura tiene un costo, aunque hay formas de hacerlo sin costo alguno. Si se está cubriendo contra el riesgo de cola, el costo de la cobertura es insignificante. Por ejemplo, si compra acciones 2x a $ 100, entonces la eliminación es a $ 50. Las opciones de huelga de $ 50 son muy baratas. Y aunque no puedo proporcionar detalles, las carteras cubiertas (en los EE. UU.) elegibles para el margen de la cartera tienen permitido un mayor apalancamiento (si lo ofrece el corredor).
Gracias Bob, comentario perspicaz. Lo verificaré, pero probablemente la cobertura de futuros o CFD de esa manera tendría costos no triviales (¿10x, 20x de apalancamiento, en oposición a su ejemplo de 2x?). Una vez más, estoy un poco verde con respecto a esos asuntos.
Lo siento, pero no puedo ayudarte con los futuros. Incursioné un poco en ellos hace más de 30 años y me di cuenta de que no eran para mí. La cobertura más convencional funciona para mí y el margen intradiario de 4:1 para acciones según lo previsto en la regla Pattern Day Trader es mucho más que suficiente para mis necesidades de margen ocasionales.
Crear una sociedad limitada para especular con apalancamiento
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