¿Compartir la declaración de impuestos con la esposa?

Mi esposa y yo hemos estado separados por casi 2 años, pero aún estamos legalmente casados ​​y presentamos nuestra declaración de impuestos en forma conjunta.

Todos mis ingresos estaban en un W2 y totalizaron $ 140k. Me retuvieron los impuestos como de costumbre, por lo que tenía derecho a un reembolso.

Todos los ingresos de mi esposa estaban en un 1099 y totalizaron $ 20k. Ella no pagó ningún impuesto. Sin embargo, canceló suficientes gastos para compensar sus ingresos, ya que compró un equipo de cámara costoso para su negocio el año pasado.

Los reembolsos estatales y federales combinados fueron de $5700.

La pregunta es: ¿A cuánto de esto tiene derecho legalmente mi esposa?

Ella siente que merece una parte del reembolso porque tuvo gastos que pueden haber aumentado el monto del reembolso, y no creo que tenga derecho a nada porque no pagó impuestos.

A menos que lo que quieras preguntar sea cuánto es legalmente suyo, la pregunta de "qué es justo" se basa puramente en una opinión.
Voté para cerrar como "principalmente basado en la opinión". Esto es realmente incontestable; lo que es "justo" entre ustedes dos realmente depende de muchas cosas que no están en la pregunta, como gastos compartidos, hijos, etc. consejero involucrado.
Editado para especificar legalmente autorizado. Estoy buscando una opinión financiera informada, no asesoramiento personal.
@pyro_lemur A cuánto tiene derecho legalmente depende no solo del estado en el que vive, sino también de los detalles de su situación financiera. Consulte a un abogado si usted y su esposa tienen una disputa financiera que necesita una opinión legal.
Busco una respuesta aproximada de alguien que sepa de lo que habla, no asesoramiento legal. Por eso estoy en un sitio web de preguntas y respuestas y no en la oficina de un abogado.
Esta pregunta puede estar bien en law.stackexchange si proporciona información como en qué estado se encuentra.

Respuestas (3)

No soy un experto en impuestos ni un experto en derecho. Sin embargo, si presenta una declaración como "casado, presenta una declaración conjunta", entonces comparte la obligación tributaria. De la Publicación 504 del IRS :

Tanto usted como su cónyuge pueden ser considerados responsables, conjunta e individualmente, del impuesto y de cualquier interés o multa adeudados en su declaración conjunta. Esto significa que uno de los cónyuges puede ser responsable de todos los impuestos adeudados, incluso si el otro cónyuge obtuvo todos los ingresos.

Lógicamente, entiendo que esto significa que usted también tiene derecho "conjunta e individualmente" a cualquier reembolso que pueda resultar del pago excesivo de impuestos. Para las parejas que están casadas y viven juntas, esto no importa. Si presenta una declaración conjunta, cada uno de ustedes paga en un "bote" de dinero, paga impuestos de ese "bote" y recibe reembolsos en el mismo "bote".

Si vive en un estado de propiedad comunitaria, ella tiene derecho al 50% del monto del reembolso.

Al final del día, consulte a un experto en impuestos o al IRS para confirmar.

Pero tenga en cuenta que el reembolso es solo un reembolso del exceso de retención, por lo que si el OP no quiere compartir el reembolso, debe reducir la cantidad retenida de su cheque de pago.
"Lógicamente, entiendo que esto significa que también tienen derecho 'conjunta e individualmente' a cualquier reembolso que pueda resultar del pago excesivo de impuestos". ¿Por qué? Si él hubiera retenido cero, ¿estaría ella lógicamente obligada a pagar la mitad de lo que se debía? Además, "ella tiene derecho a exactamente el 50% del monto del reembolso" depende del estado, la respuesta vinculada se refiere a un estado de propiedad comunitaria. Si viven separados pero están legalmente casados, entonces el IRS ciertamente los considera casados ​​y deben presentar una declaración como tal.
@HartCO Estaba citando el enlace del IRS, que establece claramente que cada miembro de la pareja es responsable de los impuestos colectivos de la pareja. Si el OP tuviera cero retenciones, entonces sí, esperaría que el IRS se comunique con la esposa individualmente si no pueden obtenerlo del esposo. Sin embargo, ella podría, por supuesto, reclamar protección bajo la cláusula del cónyuge inocente. Tienes razón sobre el segundo enlace, lo editaré.
La noción conjunta e individual casi siempre se usa en el contexto de la obligación financiera, por lo que es un poco extraño pensar en el contexto del pago. Aunque buenas ediciones.
@DStanley, ¡es un punto increíble lo que hiciste allí!

La opción obvia a considerar es presentar una declaración de matrimonio por separado (MFS) en lugar de una declaración de matrimonio conjunto (MFJ). El beneficio obvio es que muchas de las cuestiones financieras están desconectadas de sus formularios de impuestos. Todavía es necesario que haya cierta comunicación para asegurarse de que los elementos compartidos, como la casa y los niños, se manejen de manera adecuada.

En algunos casos, MFS puede aumentar los impuestos totales pagados por las dos personas porque algunas deducciones y créditos se eliminan o modifican por la elección de MFS. Una ventaja es que las decisiones fiscales de uno de los cónyuges no afectan directamente la situación fiscal del otro cónyuge.

Por supuesto, tomar esta decisión ahora podría ser vista como injusta por el otro cónyuge si se les da mucho después de que tengan la capacidad de hacer ajustes de retención o hacer pagos trimestrales.

También me pueden indicar las implicaciones fiscales de esta elección, por lo que también se debe considerar antes de tomar la decisión.

(1) con MFS una decisión sí impacta: ambos cónyuges deben detallar o ninguno. Aunque después de la TCJA, muchos menos contribuyentes se benefician de la desglose. (2) el momento de la retención no importa, siempre que lo haga antes del 31 de diciembre; en un año normal, mayo es mucho tiempo, aunque este año algunas personas probablemente tendrán ingresos reducidos o incluso no tendrán ingresos durante el resto del año. Para los pagos estimados, el tiempo sí importa, pero este año pospusieron el pago del 15 de abril al 15 de julio, e incluso si no retrasan también el 15 de junio, aún puede hacerlo si tiene el efectivo.

Creo que hay un argumento bastante simple a tu favor. Podría haber ajustado el monto de su retención para que adeudara algo de dinero en lugar de recibir un reembolso. Si hubieras hecho eso, ¿te estaría ofreciendo dividir la cantidad que le debes? (Obviamente, no). De hecho, si cree que esto va a volver a surgir el próximo año, consideraría reducir su retención ahora para que pueda evitar esta misma conversación el próximo año.

Dicho esto, ¿cómo vive ella con $0 de ingresos después de los gastos? Si todavía la mantiene, y si la cantidad que le proporciona cada mes se basa en sus ingresos, entonces la realidad es que en realidad gana casi $ 500 más por mes que la cantidad que lleva a casa actual. Por ejemplo, si ajusta su retención para que adeude impuestos el próximo año, su ingreso neto aumentaría repentinamente en al menos $ 500 / mes (aún más en este momento, ya que estamos a mediados de año). Saber eso podría cambiar la cantidad de manutención que le ofreces, si corresponde.

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