¿Es fácil o posible hacer una transferencia de una gran suma de Filipinas a EE. UU. por parte de un ciudadano filipino para comprar su casa en EE. UU.? ¿Cuál es la práctica mejor o más segura? Me preocupan las leyes e impuestos de restricción de grandes sumas. Fondos de ahorros. ¿Espera mejores soluciones que enviar $ 10K a la vez? Cualquier sugerencia apreciada.
No estoy familiarizado con las leyes de Filipinas, pero sé que no hay impuestos ni restricciones en los EE. UU. sobre la transferencia de dinero entre cuentas. Simplemente transfiéralo desde su banco en Filipinas a su banco en los EE. UU. (o directamente al depósito en garantía, ellos le darán instrucciones).
¿Por qué enviaría $ 10K a la vez? ¿Estás lavando dinero? El límite de 10K es cuando los bancos están obligados a informar transacciones, pero pueden informar incluso si los montos son más bajos. Por ejemplo, las transacciones repetitivas justo por debajo del límite probablemente activarán el informe, ya que es sospechoso. Pero, ¿qué le importa este informe? Si el dinero es suyo y no se originó a partir de alguna actividad ilegal, no debe preocuparse por los bancos y los gobiernos que promueven el papel.
Y solo para tranquilizarlo, cuando compre la casa, el banco de la compañía de depósito en garantía hará el informe de todos modos, porque el pago de la casa probablemente será de más de $ 10K y se realizará con cheque de caja o transferencia bancaria (transacciones reportables ), así que no es que puedas evitarlo de todos modos.
A menos que esté tratando de cumplir con alguna ley en Filipinas, no lo divida en partes de $ 10k. Tal división puede llamar la atención de las autoridades estadounidenses.
No existe una ley que prohíba la transferencia hacia adentro o hacia afuera de los EE. UU., la ley se refiere a reportar cosas negociables (efectivo u otras cosas que no tengan su nombre) al otro lado de la frontera. Transfiera $ 100k y no hay problema a menos que sea dinero que el IRS debería haber sabido pero no lo sabe.
keshlam
rafael