¿Cómo interactúan entre sí los emisores de tarjetas de débito prepagas?

He visto bancos como Metabank que han emitido numerosas marcas de tarjetas prepagas, incluidas Univion, Kaiku, Netspend, Rushcard y Green Dot.

Si compró una tarjeta MasterCard prepaga AccountNow emitida por MetaBank y una tarjeta de débito prepaga Visa NetSpend nuevamente emitida por MetaBank, ¿cómo vincula MetaBank ambas tarjetas? ¿Tienen una base de datos que rastrea la actividad de ambas tarjetas o cómo comparten su información financiera personal con otras instituciones financieras asociadas?

¿Afecta un cheque rechazado en una tarjeta MetaBank prepaga la posición de otra tarjeta MetaBank prepaga bajo el mismo titular de la tarjeta?

Imaginemos que vivo en Washington DC y tengo una tarjeta prepaga MetaBank, y la usé en Vermont Virginia para comprar gasolina en una gasolinera. MetaBank ha bloqueado la tarjeta por actividad sospechosa. ¿MetaBank también puede bloquear mi otra tarjeta para esa misma actividad?

Si se registran varias tarjetas de débito de diferentes personas en la misma dirección residencial, ¿la actividad mencionada anteriormente también podría afectar sus cuentas?

Y en general, ¿cómo va el proceso de compartir información de cuentas bancarias? ¿Cómo sabe, por ejemplo, el banco Chase que compré un plan telefónico mensual de 45 dólares?

¿Qué te hace pensar que comparten alguna información?
La información contenida en el acuerdo del titular de la tarjeta. Dicen "compartimos la siguiente información con nuestros socios y usted puede/no puede limitar este intercambio".
Entonces no entiendo la pregunta. Usted pregunta "¿cómo vinculan ambas tarjetas?", y la respuesta es "no lo hacen" o "utilizan la información que el acuerdo del titular de la tarjeta les permite compartir". Dado que no proporciona ningún ejemplo de vinculación y tiene el acuerdo, estoy confundido sobre cuál es la pregunta real que desea que se responda.
"Compartir con socios" significa que usan esa información para tratar de venderle otros productos bancarios, o venderlo a otras empresas como objetivo de marketing, o informar su actividad a las agencias de crédito que compran esa información. No significa bancos competidores.

Respuestas (1)

¿Cómo vincula MetaBank ambas tarjetas?

Como parte de Conozca a su cliente (KYC), ambas tarjetas tendrán un registro de cliente con MetaBank. Es posible que Visa o MasterCard no conozcan sus otras tarjetas no emitidas por ellos.

¿Afecta un cheque rechazado en una tarjeta MetaBank prepaga la posición de otra tarjeta MetaBank prepaga bajo el mismo titular de la tarjeta?

Esto depende de la situación. Puede o no afectar a la otra tarjeta.

MetaBank ha bloqueado la tarjeta por actividad sospechosa. ¿MetaBank también puede bloquear mi otra tarjeta para esa misma actividad?

Sí MetaBank puede. Esto depende del tipo de actividad sospechosa. Si lleva a creer que la tarjeta está comprometida, solo se bloquea esa tarjeta. Si lleva a creer que el KYC del cliente es fraudulento, todas las tarjetas se bloquean.

Si se registran varias tarjetas de débito de diferentes personas en la misma dirección residencial, ¿la actividad mencionada anteriormente también podría afectar sus cuentas?

Hay diferentes aspectos;

  • Se sospecha que una tarjeta individual está comprometida, entonces solo esa tarjeta se bloquea. Esto es para proteger al titular de la tarjeta.
  • Si el banco cree que el cliente envió un KYC falso, bloquearía toda relación con dicho cliente. Esto supone que tienen el mantenimiento de registros correcto y no tienen múltiples identificadores para el mismo cliente.
  • Un nombre de cliente es identificado por las autoridades y está en la lista negra. Todas las tarjetas en todos los bancos están bloqueadas sujetas a investigación.
  • Una dirección es identificada por las autoridades y está en la lista negra. Todas las relaciones que usan esa dirección están bloqueadas sujetas a investigaciones. Toma un tiempo aclarar a las personas que pueden estar usando dicha dirección pero que no están conectadas con ninguna actividad ilegal.
¿Podría agregar fuentes a las políticas vinculadas en su lista de viñetas? Creo que los dos últimos deberían tenerlo, al menos.
¿Qué es KYC? (Aparte de "Conozca a su cliente", algunos clubes náuticos y consejos juveniles, Google no es de ayuda).
@RonJohn KYC es conocer a su cliente.
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