¿Cómo ganar dinero con un mercado europeo a la baja?

Si quiere ganar dinero mientras los mercados de valores europeos se derrumban y el propio euro se devalúa:

• Poseer bonos del Tesoro de EE.UU. Es probable que durante una caída del euro, el capital huya a "refugios seguros tradicionales" como la deuda del gobierno de EE.UU. Esto hará que el precio de estos bonos aumente. Para ganar dinero aquí, debe estar preparado para vender en medio de la crisis.
• Tenga moneda extranjera, probablemente USD, GBP, CHF y/u otras monedas europeas. Si el euro se desploma, de nuevo el capital huirá a otras monedas fuertes, lo que hará que suban los precios. Nuevamente, deberá poder convertir, durante la crisis, de USD/GBP/etc. a una moneda que realmente pueda gastar donde vive. De lo contrario, tiene un montón de papel (o tinta en un extracto bancario) que no le permite comer o pagar su hipoteca.
• Vender acciones en corto. En pocas palabras: esto implica pedir prestados los valores, venderlos en el mercado y esperar que el precio baje para poder volver a comprarlos por menos dinero y devolvérselos al prestamista. Está expuesto a un riesgo ilimitado (puede perder más de lo que comienza), pero si elige el momento y la selección de capital correctos, puede ganar mucho dinero.
• Varias estrategias de opciones. Hay varias formas en las que puede usar las opciones para obtener ganancias cuando los precios de las acciones bajan.
  • En lo que probablemente sea la forma más simple, puede comprar "puts" en un ETF de índice. Esto significa que usted compra un contrato que le permite vender acciones de ese ETF a un precio determinado, por lo que si el precio del ETF cae en gran medida, podría comprar esas acciones baratas y luego venderlas por el precio más alto. (En la práctica, el precio del contrato de opciones subiría mucho y sería más fácil para usted vender la opción para obtener una ganancia).
  • También puede comprar opciones de venta de acciones individuales (por ejemplo, tal vez haya algún banco alemán que crea que quebrará si ocurre un desplome). Algunas estrategias de opciones tienen un riesgo ilimitado, similar a la venta en corto anterior, y algunas se limitan a la pérdida de todo su capital. Algunos son muy complejos.

Ninguna de estas estrategias debe tomarse a la ligera. Todos implican riesgo. Probablemente hay muchas formas en las que puedes perder aunque parezca que deberías ganar. Las tarifas de transacción podrían consumir sus ganancias, especialmente si solo tiene una pequeña cantidad de capital para invertir.

La peor parte es que todos implican tiempo. Si cree que el colapso se producirá la próxima semana, podría, por ejemplo, comprar un montón de opciones de venta. Pero si el colapso no llega hasta dentro de 6 meses, todas sus opciones de venta vencerán sin ningún valor y perderá todo su capital. Peor aún, si vende en corto un ETF de índice esta semana antes de la caída inminente de la próxima semana, y llega algún paquete de rescate durante el fin de semana, los precios de las acciones podrían aumentar al comienzo de la semana y estaría jodido.

No pasa un día sin que alguien pronostique un colapso o un ascenso meteórico. ¿Has leído La Gran Depresión de 1990 de
Ravi Batra ? La década de 1990 arrojó una increíble tasa de crecimiento compuesta del 18,3 % anual durante la década. (El libro se vende por poco más de $ 3 con envío gratuito de Amazon).

En 1987, Elaine Garzarelli predijo el accidente. Pero pasó años después para producir resultados poco notables. ¿A mí? Vi que en 1987 había subido un 5 % más o menos año tras año (en retrospectiva, por supuesto), y simplemente permaneciendo invertido, agregué depósitos a lo largo del año y observé ese retorno del 5 %. ¿Qué accidente? Mirando hacia atrás ahora, fue un pequeño bache.

Debe estar diversificado de manera que la caída de un segmento del mercado no lo arruine. Si cree que el mundo se está acabando, debe hacer las paces con sus seres queridos y su Dios, ningún consejo de inversión tendrá ningún valor. (Tampoco el oro para el caso.)

Lo que haces es crear un infomercial en el que vendes un folleto sobre inversiones basura que estás absolutamente seguro de que sobrevivirán al escenario del fin del mundo. Luego vendes ese folleto a personas que temen por su familia. Es básicamente un impuesto a la estupidez pero funciona porque ora sobre los miedos de los estúpidos. Requiere una bancarrota moral, pero puedes terminar con bastante dinero... por supuesto, si el euro cae, entonces tienes mucho dinero sin valor.

Invierte en empresas sólidas, no en productos esotéricos construidos sobre arena.

El problema es con las finanzas, no con la economía real: las compañías petroleras ganan dinero, las compañías de telefonía móvil ganan dinero, las aerolíneas ganan dinero...

Intentar ganar dinero con algo que baja es intrínsecamente más complicado, arriesgado y especulativo que ganar dinero con algo que sube. Vender al descubierto permite pérdidas ilimitadas. Las opciones de venta caducan y deben volver a comprarse si desea seguir jugando ese juego.

Si está tan seguro de que el mercado europeo se derrumbará por completo (no lo estoy, pero, de nuevo, tiendo a ser bastante contrario), le recomendaría simplemente sentarse en efectivo (posiblemente algo que no sea el euro) y esperar hasta se vuelve tan ridículamente barato debido a la venta de pánico que desafía todo el sentido común. Por ejemplo, cuando las empresas que no se están desmoronando por completo se venden por menos del valor contable y/o menos de cinco veces las ganancias máximas anteriores, es una buena señal. Otro indicador es cuando escuchas absolutamente nada más que pesimismo y gente que jura que nunca comprará otra acción mientras viva. Luego compre a estos precios deprimidos y cuando todos los vendedores de pánico se den cuenta de que el mundo no se acabó, volverá a subir.

La mejor manera de ganar dinero en un mercado a la baja es comprar en la parte inferior y vender en la parte superior.

Hacer espuma, enjuagar, repetir.

Si está interesado en el comercio a corto plazo y vive en el Reino Unido, puede hacer algunas apuestas con margen . Si sabe lo que está haciendo, puede ganar dinero sin importar en qué dirección se mueva el mercado.

Tenga en cuenta que la mayoría de las personas no saben lo que están haciendo y pierden su dinero con bastante rapidez.