Si alguien (un familiar) paga una parte de mi deuda de tarjeta de crédito de EE. UU. [Reembolsos] de un banco en el extranjero. El dinero se paga directamente a la cuenta de la tarjeta de crédito y no a mi cuenta bancaria habitual.
¿Será esta una transacción sospechosa y se contará como ingreso imponible?
Sé que el IRS monitorea los depósitos bancarios si superan los $10K. Pero, ¿tienen alguna forma de controlar los pagos con tarjeta de crédito y cobrarle los impuestos adeudados?
Los depósitos bancarios de EE. UU. superiores a $10 000 solo deben informarse a FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros, una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU.) si los depósitos se realizan en efectivo u otros instrumentos monetarios cuya fuente no se puede rastrear (giros postales, cheques, etc.). No es necesario informar los cheques y transferencias regulares porque hay un rastro bancario claro de dónde proviene el dinero.
Si un miembro de su familia le está dando dinero personalmente (no de una empresa) de una cuenta bancaria fuera de los EE. UU., solo debe informarlo si la cantidad supera los $ 100,000 . Tenga en cuenta que deberá informar que, independientemente de si el dinero se depositó en su cuenta bancaria de EE. UU. o si se pagó directamente a sus tarjetas de crédito en su nombre, existen multas severas si juega juegos para tratar de evitar los requisitos de informe. Ninguno de los métodos de depósito generaría ningún ingreso imponible para el escenario que describió.
José
anfibio