¿Qué hago si mis ingresos son un poco demasiado altos para "presentación gratuita"?

Vivo en Carolina del Norte y estoy usando el sitio web de H&R Block para presentar mis impuestos y, finalmente, al final de todo, me informaron que hay un límite de cuánto podría ganar el año pasado y aún ser elegible para la declaración gratuita. Mis ingresos estaban asombrosamente cerca de este límite y, sin embargo, me piden que pague $29.99 para registrarme en una cuenta premium.

Dado que esta es la primera vez que mis ingresos han sido lo suficientemente altos como para pagar el impuesto sobre la renta, no sé nada sobre cómo funciona el IRS. ¿Alguien tiene alguna sugerencia sobre qué hacer en esta situación o no tengo suerte?

EDITAR: Resulta que en realidad cuesta $ 66.98 porque también cobran por la presentación estatal.

¿Gana más de $29.99 por encima del límite?
@ user20574, ¿podría deducir los 29,99 y reclamarlos porque sus ingresos después de los 29,99 no requieren pagarlos?
Buena pregunta, @ usuario20574. Sí, gané un poco más de $29.99 por encima del límite.
Obtuve algunas respuestas excelentes, pero todas son respuestas a la pregunta de qué hacer si mis ingresos están por encima del límite, y ninguna de ellas menciona el caso especial de que mis ingresos estén solo un poco por encima del límite. Supongo que eso significa que no hay opciones especiales disponibles para mí.
Sí, el límite es el límite para esas opciones de presentación gratuita. Mencionó que debe una cantidad significativa, lo que sugiere que tal vez no tuvo ingresos salariales normales informados en W2, ¿tuvo ingresos de trabajo por cuenta propia u otros tipos que lo lleven a deber?
@HartCO, tuve un W2 durante parte del año y un 1099-MISC durante parte del año. Era contratista y no trabajaba por cuenta propia, pero entiendo que cuenta como trabajo por cuenta propia en lo que respecta a los impuestos. Supongo que debo dinero porque no me retuvieron nada. FED-EE y FED-OASDI se descontaron de mi pago W2 automáticamente, pero entiendo que no puedo deducirlos ni contarlos como retenciones.
He protegido esto porque tiene 10 respuestas y algunas parecen bastante repetitivas.
Dado que mi comentario recibió muchos votos positivos, debo aclarar que mi punto es simplemente que si mis ingresos aumentaran en $ 2000 (digamos) por año, entonces no lo llamaría "falta de suerte" tener que pagar $ 30 de eso.

Respuestas (11)

La elegibilidad de Free File se basa en su ingreso bruto ajustado. Si está ligeramente por encima del límite, un aumento en cualquiera de las deducciones por encima de la línea reducirá su ingreso bruto ajustado y podría llevarlo por debajo del umbral de Free File.

Si aún no ha aportado la contribución máxima para 2017 a una IRA tradicional, tiene hasta que presente su declaración de impuestos para hacer esta contribución y reducir su ingreso bruto ajustado.

Del mismo modo, si tiene una HSA, una contribución adicional a la HSA también podría llevarlo a la elegibilidad de Free File.

Si no quieres hacer ninguna de estas cosas, solo paga los treinta dólares. Ganas suficiente dinero para poder permitírtelo.

Si pongo dinero en una cuenta IRA o HSA este año, ¿eso realmente modificaría mis ingresos del año pasado?
@KyleDelaney Sí, pero solo si designa su contribución como una contribución de 2017. (Debe informar a la institución financiera que está contribuyendo para el año fiscal 2017). La fecha límite es el 15 de abril, o cuando presente sus impuestos de 2017.
Gran respuesta. Contribuir a una IRA o HSA es una buena idea de todos modos, pero en este caso también tiene el beneficio adicional de ahorrar $30.
La fecha límite de contribución de IRA o HSA es el 15 de abril o el siguiente día hábil (este año 17), independientemente de la presentación. Dependiendo de sus números, puede incluso presentar una declaración reclamando la(s) contribución(es), obtener su reembolso y utilizar el reembolso para hacer la(s) contribución(es), si es rápido y tiene suerte. Por supuesto, si no realiza la(s) contribución(es) a tiempo, debe enmendar para aumentar su impuesto y pagarlo, con multa e interés si es posterior al 15 de abril o más. Y no esperaría hasta el último día porque a veces el custodio tiene un pequeño retraso o falla.
Logré que mi AGI estuviera por debajo del límite contribuyendo a una cuenta IRA, ¡y H&R Block sigue exigiendo la misma cantidad de dinero! Es como si mi cuenta ya hubiera sido bloqueada en modo de pago y no hay vuelta atrás en este punto. Estoy tan enojado.
Terminé pasando por todo el proceso de H&R Block nuevamente. Parecía que no podía hacer que los números coincidieran porque no podía recordar lo que había dicho la vez anterior que llené todo, pero pensé que estaba lo suficientemente cerca. Parece haber cierta ambigüedad cuando se trata de lo que cuenta como gasto comercial, etc.
De todos modos, estoy marcando esto como correcto. Las otras respuestas son excelentes cuando se trata de la pregunta general de cómo declarar impuestos gratis, pero no abordan mi pregunta específica de qué hacer si estoy un poco por encima del límite.

Por lo que le están cobrando $30 es por la posibilidad de obtener su reembolso antes .

Si no quiere pagar por esa capacidad, entonces tal vez sea hora de que aprenda a hacer impuestos a la antigua (más o menos).

Visite el sitio web del IRS http://www.irs.gov/ y descargue el Formulario 1040, 1040A o 1040EZ y las instrucciones adjuntas. Todos son archivos PDF que se han manipulado para permitirle completarlos directamente en el formulario con cualquier computadora moderna.

Lleno mis formularios excepto el SSN y los datos de la cuenta bancaria... luego guardo el formulario como PDF, agrego mi SSN/banco, los imprimo y no guardo el formulario. De esa manera, mi SSN no estará al acecho en mi computadora. Firme y feche con tinta con su propia mano, y envíelos por correo postal a la dirección que figura en las instrucciones.

El IRS ahora lee los formularios de impuestos usando la tecnología OCR, que no es tan rápido como la presentación electrónica, ya que una persona debe abrir su sobre y colocarlo en un escáner (incluso escanean el sobre en busca de matasellos, etc.). Entonces, si usa su formulario PDF y su selección de fuente, su OCR debería detectarlo de inmediato.

Niños en estos días, lo tienen fácil con sus archivos PDF rellenables y su OCR. En mi época, teníamos que escribir a mano cada cifra, con letras de imprenta ordenadas, y si te equivocabas, tenías que empezar de nuevo. Luego caminábamos 15 millas hasta la oficina de correos, descalzos en la nieve, cuesta arriba, en ambos sentidos. Con lobos mordiéndonos los talones. ¡Y nos gustó! Al menos la oficina de correos estuvo abierta hasta la medianoche del 15 de abril (esa parte en realidad era cierta).

@stanri no es el gobierno el que cobra, sino la gente del software de preparación de impuestos. Creo que comenzaron a permitir que las personas por debajo de cierto umbral presentaran sus solicitudes de forma gratuita precisamente para que el gobierno no creara una opción gratuita. yo
@stanri Probablemente porque H&R Block no es una organización benéfica. Están en esto para ganar dinero. No deberían hacer los impuestos de nadie gratis, pero creo que lo hacen para "engancharte", acostumbrarte hasta el punto en que no conoces otra forma de pagar tus impuestos... luego te cobran cuando su fortuna mejore... e incluso eso es una puerta de entrada a sus servicios "profesionales" personalizados. (en temporada de impuestos tienden a contratar a cualquiera que pueda agregar). Este sistema, aunque es un capitalismo cobarde, al menos proporciona a muchas personas un archivo electrónico gratuito.
@Harper, creo que existe una ley que exige que los preparadores de impuestos preparen impuestos por debajo de cierto umbral de forma gratuita, pero tal vez no recuerdo bien
Una cosa a tener en cuenta, muchos de los sitios web cobran extra por la presentación estatal, incluso si califica para la presentación federal gratuita (así es como lo obtienen), pero la mayoría de los estados solo usan los ingresos sujetos a impuestos federales como base para el impuesto estatal sobre la renta, por lo que las declaraciones estatales tienden a Para ser simple, algunos estados tienen su propio sistema gratuito de presentación electrónica para que pueda evitar pagar por el estado y seguir presentando electrónicamente. De lo contrario, simplemente descargue los formularios de su estado y llénelos de forma gratuita.
También está pagando $30 por el sistema de entrevistas y el texto de ayuda creado por la compañía de software de impuestos. Escribir/actualizar ese texto y mantener los servidores no es gratis.
No estoy recibiendo un reembolso. Debo bastante dinero.
@KyleDelaney, entonces no hay ninguna razón terrenal para presentar una declaración electrónica. La vieja escuela se git-r-done.
¿Te refieres a imprimirlo y enviarlo por correo? ¿Evitar esa molestia no sería una razón para presentar electrónicamente?
@KyleDelaney Ya poseo una PC, impresora, sellos y habilidades menores de DTP, y ya voy al buzón por otras cosas... así que no considero que valga $30. YMMV. Tenga en cuenta que tampoco tengo una cuenta de H&R Block y no he compartido mi PII ni mis datos financieros con ellos (para ser pirateados); eso sería una molestia para mí, no para usted, ya que está detrás de usted.
Debería haber una forma de presentar electrónicamente de forma manual (sin su software), ¿verdad? Seguramente no puede ser que solo TurboTax pueda acceder a cualquiera que sea el servicio web.
@mehrdad IRS no quiere tratar directamente con los consumidores, por lo que han cedido el trabajo a empresas comerciales. Sin embargo, no querían dar el monopolio a una empresa, por lo que proporcionan una API para nuestros socios y cualquier empresa con recursos suficientes puede convertirse en socio. Así que hay varias empresas compitiendo por el negocio de los archivos electrónicos.
@Kyle, ¿valdría $29.99 evitar esa molestia? no es para mi Usted fue el que cuestionó el costo.
En lugar de caminar cuesta arriba en ambos sentidos, ¿por qué no ir hacia atrás y deslizarse cuesta abajo en ambos sentidos?
At least the Post Office was open til midnight on April 15Tienes hasta el 17 de abril de este año.
@prl Me preguntaba si había opciones especiales disponibles para alguien en mi situación.
@KyleDelaney Es una pregunta justa porque la idea de que una autoridad fiscal de un país del primer mundo no permita la presentación electrónica para todos es un poco increíble. No es que no tengan cuentas en línea para ciudadanos, diablos, tengo una cuenta en línea para el tribunal fiscal . ...... Es aún peor para las organizaciones sin fines de lucro: el IRS ha estado trabajando desde 2005 para configurar una solicitud en línea para organizaciones sin fines de lucro (para reemplazar el Formulario 1023, el formulario de impuestos más complejo del mundo, así lo dice el IRS) y no ha ido a ninguna parte.

Si su ingreso bruto ajustado (AGI) supera los $ 66k, ya no califica para el software gratuito de declaración de impuestos, según el sitio Free File del IRS ( enlace ).

Algunas opciones :

  1. Pagar por el software de preparación de impuestos
  2. Use el software de preparación de impuestos en la máquina de un pariente o amigo, pero no presente electrónicamente: imprima su declaración y envíela por correo. ( Nota : algunos paquetes de software pueden tener más de 1 archivo electrónico incluido; es posible que pueda utilizar uno de los archivos electrónicos "extra" de forma gratuita)
  3. Complete su declaración en formularios impresos (gratis, pero deberá enviar la declaración por correo)
  4. Mira si hay ofertas especiales
  5. Utilice la opción de formularios rellenables gratuitos del IRS , que le permite rellenar formularios en línea similares a PDF y presentarlos en línea. Tendrá que hacer los cálculos usted mismo o seguir los puntos anteriores primero.

Desde una perspectiva, no calificar para el software libre es algo positivo: ahora está ganando lo suficiente donde no califica para el software libre. Es un buen hito en su trayectoria profesional.

Si realmente no desea pagar por el software de declaración de impuestos, puede "tomar prestado" el software instalado en la computadora de un familiar o amigo y generar los formularios en papel completos para imprimirlos y enviarlos por correo. Es más complicado, pero si no le importa una o más visitas para usar la computadora de otra persona Y el viaje a la oficina de correos, es una opción relativamente económica. Algunos programas, como TurboTax , tienen una cantidad limitada de archivos federales electrónicos incluidos, por lo que es posible que aún haya un archivo electrónico "gratuito" disponible si su pariente/amigo no ha usado todos los que vienen con la compra del software.

Como mencionó H&R Block, una página en su sitio indica algunas opciones gratuitas:

  1. Free Federal 1040-EZ (actualización: ya no está disponible)
  2. Bloque H&R más cero

Una o más de las opciones anteriores pueden funcionar para usted.

Puede usar los formularios para completar de forma gratuita para realizar la presentación electrónica (en la parte inferior de irs.gov/filing/free-file-do-your-federal-taxes-for-free ). Lo he hecho durante años. Es lo mismo que llenar los formularios en papel, excepto que hace los cálculos básicos por usted y puede presentarlos electrónicamente. Coste cero, independientemente del nivel de ingresos.
RE opción 2: Uso el software H&R Block, que me permite presentar 5 declaraciones federales sin cargo adicional. Regularmente hago la mía y la de mi madre.
@jay fair point: mencioné esto más adelante en la respuesta, pero agregué algunos detalles al punto n. ° 2 para dejarlo más claro.

Normalmente, puede usar "formularios rellenables de archivo gratuito", que es la opción de archivo gratuito del IRS para ingresos más altos . Los formularios están basados ​​en la web y son muy básicos; aparte de algunas sumas y restas básicas, debe ingresar todo manualmente como lo haría en un formulario en papel. También debe ingresar información manualmente, como la información de su W-2. Esto es gratis para todos los usuarios, pero no tiene las mismas características que el software de impuestos que es gratis para los contribuyentes de bajos ingresos.

Esto puede no ser útil para usted como declarante de impuestos sobre la renta por primera vez porque un requisito es: "Debe tener su declaración de impuestos de 2016".

FFF no es solo para personas con mayores ingresos, es una opción para aquellos de nosotros que usamos sistemas operativos que no son de Windows.
¿Tengo que imprimirlo y enviarlo por correo o está disponible como un servicio en línea?
@KyleDelaney FFFF le permite enviar en línea.
@Kyle Delaney: Sí, está completamente en línea. El único problema real es que si tiene un error en la devolución, los mensajes de error no son exactamente fáciles de descifrar. Pero es posible: creo que pasé por 3 o 4 iteraciones este año. Y todavía no obtuvo las ganancias de capital y los dividendos calificados correctamente. Pero, afortunadamente, el error fue a mi favor, así que terminé recibiendo unos $300 más de lo que pensaba.
@KyleDelaney Free File Fillable Forms lo hace pasar por el mismo proceso que el formulario en papel, excepto que completa los formularios en su computadora en lugar de hacerlo en papel real.

Bueno, si sus ingresos son demasiado altos para los típicos servicios de archivo "gratuitos", podría usar algo como Credit Karma Tax , que es de uso gratuito y prácticamente no tiene límites de ingresos (siempre y cuando cubran su situación fiscal, lo cual es bastante probable).

Mis ingresos han estado por encima de los límites de presentación "gratis" durante años, pero nunca he pagado para presentar impuestos y siempre lo hago en línea. ¿Quizás no has buscado alternativas?

He usado Credit Karma Tax, que de hecho es gratis y sin trampas. El único problema es que debido a que usted no es su cliente (no está pagando), no les importa demasiado solucionar los problemas. Cuando traté de presentar mis impuestos estatales (NY), tuvieron un error de cálculo que me habría costado mucho dinero. Eventualmente arreglaron el error después de una semana, pero si lo hubiera presentado sin verificar, habría perdido mucho dinero (o el estado de Nueva York habría rechazado mi presentación).
@RamonSnir para ser justos, estaría en la misma situación con todos los servicios de preparación de impuestos "gratuitos". Como no está pagando, hay menos urgencia para responder a sus inquietudes.
Definitivamente cierto, estaba comparando con servicios como TurboTax. Nunca volveré a pagar por un software como TurboTax (y espero que nunca se me permita presentar una declaración de forma gratuita), pero tendré más cuidado con los servicios gratuitos.

freetaxusa.com tiene una presentación federal gratuita y una presentación estatal de $ 12.95. Por lo que puedo decir, no hay límite de ingresos para la presentación federal gratuita.

Ben Miller ya ha respondido con algunas formas en las que podría llevar su ingreso bruto ajustado por debajo del límite.

Si no puede o no quiere hacerlo, entonces sus opciones son más limitadas:

  • Pague los $ 30 (que en realidad es una buena oferta para el software de preparación de impuestos; pagué casi $ 70 por el mío este año)
  • Ir a otro lado (varias de las otras respuestas propusieron varias posibilidades)

Fundamentalmente, un límite como este debe ser un límite estricto , o de lo contrario no tiene sentido. Si lo mueven por ti, entonces necesitan moverlo por todos los demás que están en una situación similar. Entonces, digamos que su ingreso fue de $66,249, por lo que está por encima del límite de $66,000, pero estaría por debajo de $66,250. Entonces hacen $66,250 el nuevo límite. Pero alguien con $66,499 tendría un argumento razonable de que el límite realmente debería ser $66,500. Etcétera.

Invirtamos la situación, para que quede más claro: Digamos que tienes contratado con una empresa a una tarifa de $100 por hora. En su primer ciclo de pago, descubre que solo le han pagado $99 por hora. Pero su razonamiento es: "$99 está asombrosamente cerca de $100, así que realmente deberías aceptar eso". Siguiendo el ciclo de pago, pagan $98/hora, por la misma razón. Etc. ¡No! Ninguna persona en su sano juicio aceptaría eso. Si no le están pagando $100, están incumpliendo el contrato.

Hay docenas de empresas de preparación de impuestos y paquetes de software. Ninguno de estos son representantes oficiales del IRS. Sus reglas y regulaciones son contractuales, lo que debe cumplir para usar su servicio, no legal. Tampoco existe ningún requisito de que deba utilizar dicho servicio para completar sus impuestos. Al usar su software para enviar sus impuestos, acepta cumplir con el contrato tal como se establece, que incluye cualquier límite de ingresos. Si no te gusta el límite, o cualquier otra cláusula del contrato, te vas.

También debe considerar que estos $ 30 son en lugar de sentarse cara a cara con un especialista en preparación de impuestos, quien cobrará mucho más de $ 30 por su tiempo.

Me doy cuenta de que mi evaluación de la situación está necesariamente nublada por mi ego. Estadísticamente hablando, debería haber muchas personas cuyos ingresos estén aún más cerca del límite. Es solo una de esas cosas que crees que nunca te pasarán, ¿sabes?

use credit karma, pero verifique dos veces usando turbotax

las limitaciones del "archivo gratuito" varían ampliamente de un proveedor a otro. simplemente elija uno de los sitios web de declaración de impuestos que sea gratuito para su nivel de ingresos (por ejemplo, karma de crédito para 2017). si le preocupa la precisión del proveedor, simplemente complete sus impuestos en un proveedor de marca como turbotax (pero no pague para presentar) y luego compare los números finales con el software gratuito.

personalmente, completo mis impuestos en 2-3 proveedores diferentes cada año y comparo los resultados. hasta ahora siempre han coincidido eventualmente, pero a veces solo después de la reconciliación. Me da tranquilidad saber que el software funciona correctamente y que ingresé todo correctamente. a veces revela las deficiencias de una aplicación determinada. por ejemplo, este año usé turbotax y credit karma. descubrí que credit karma no maneja correctamente los formularios 1099-r si tienen marcada la casilla "importe imponible no determinado" (pero claramente lo mencionan en la pantalla 1099-r). Para solucionar el problema, debe actualizar la "cantidad imponible" de su 1099-r usted mismo, lo que significa que podría no coincidir con lo que el proveedor de 1099-r envió al IRS, lo que podría ser un indicador de auditoría. turbotax maneja ese escenario correctamente, pero solo después de ingresar sus contribuciones ira no deducibles en un punto posterior del asistente. eso significa que durante unos minutos, muestra un monto de reembolso más pequeño de lo que debería en el total acumulado. no es un gran problema, pero más confuso de lo que hubiera sido si la contribución no deducible hubiera venido primero en el asistente.

aquí hay una lista de proveedores gratuitos para el año fiscal 2017

Ese artículo es de hace un año. Muchos de los programas han cambiado sus umbrales desde entonces; por ejemplo, TurboTax lo limita a un ingreso bruto ajustado de $33,000 este año.
@Mark buena captura. He actualizado mi respuesta en consecuencia.

Los sitios VITA preparan impuestos gratis si la declaración cumple con sus requisitos. (Lo sé porque soy un voluntario calificado de VITA). Esto incluye salarios regulares, algunos ingresos de pequeñas empresas, ingresos por intereses y dividendos, ganancias de capital, distribuciones de IRA y beneficios de seguridad social, crédito por ingreso del trabajo y muchas otras situaciones fiscales.

Tienen sitios en todos los estados que están abiertos durante la temporada de impuestos. Todos los sitios cuentan con personal amable y servicial que completa todos los formularios de impuestos y los archivos electrónicos de forma gratuita. Esto incluye los impuestos estatales para aquellos de nosotros que tenemos la suerte de vivir en un estado que grava los ingresos.

Pude presentar mis impuestos gratis el año pasado, pero no este año. No soy un especialista en finanzas en absoluto y después de pasar de 45 minutos a una hora luchando para encontrar el formulario correcto, simplemente me di por vencido.

Da un paso atrás y examina cuánto tiempo has dedicado a tratar de descubrir cómo declarar tus impuestos. Piense en cuánto vale su tiempo y compárelo con cuánto tiempo ha pasado tratando de llenar los formularios para sus impuestos .

Finalmente opté por TurboTax, respondí sus preguntas y terminé en unos 20 minutos. Al final me cobraron $89.99 (Plan Premium), esto incluía protección del IRS, protección contra robo de identidad y algunas cosas más. En mi opinión, poder presentar mis impuestos en 20 minutos ya valió la pena los $89 dólares. Además, pudieron conseguirme $200 dólares más que el año pasado.

¿Pasar tiempo buscando y presentando la solución gratuita es más importante que presentar sus impuestos por usted y pagar una pequeña tarifa de servicio al final?

Me gusta su punto sobre evaluar cuánto vale su tiempo, pero la velocidad/tamaño del reembolso no se ven afectados por el cambio de productos gratuitos a pagos (suponiendo que se hayan presentado electrónicamente), y la protección del IRS es que ellos capitalizan un miedo fuera de lugar .
Supongo que obtuve mi declaración más rápido este año porque la presenté mucho antes que el año pasado. @HartCO
Eso es probable, el tiempo de reembolso varía durante la temporada por volumen.
+1. Si los ingresos de $ 66K del OP fueron principalmente salarios, entonces $ 29.99 es aproximadamente 1 hora de trabajo (o menos). ¿El software ahorrará 1 o más horas de esfuerzo? Probablemente. A menos que el OP esté muy endeudado, esta parece una compra que vale la pena.
No se trata de lo que vale tu tiempo. Se trata de habilidad. Se trata de aprender cómo funciona realmente el sistema tributario, que es una parte importante de la educación financiera. Ahora bien, ¿no cree que una educación financiera vale 30 o 40 horas al año, dado lo profundamente que afecta su éxito en la vida?
Creo que ser financieramente inteligente es importante. Sin embargo, no creo que dedicar más de una hora a descubrir cómo declarar mis impuestos me ayude a ser inteligente desde el punto de vista financiero. Presentar sus impuestos incorrectamente puede afectar profundamente su éxito en la vida, entonces, ¿por qué arriesgarse a hacerlo usted mismo y cometer errores? Es mejor ser inteligente y dejar que un negocio profesional los archive por usted @Harper

Uso Credit Karma Tax y SIEMPRE me ha funcionado. No permiten declaraciones enmendadas, así que asegúrese de tener TODOS sus formularios listos para enviar. Son completamente gratis y tuve mi reembolso Federal y Estatal en 6 días calendario. Los recomiendo mucho.

¿Qué hago si mis ingresos son un poco demasiado altos para "presentación gratuita"?
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