Después de investigar en línea, encontré muchos sitios web que decían que las transferencias electrónicas no se informan al IRS, pero otros dijeron que sí. Solo quiero asegurarme de que no tengo que pagar impuestos sobre un préstamo. Estoy planeando depositar este préstamo en una cuenta de corretaje tradicional con fines de inversión y espero que la única vez que tenga que pagar impuestos sea cuando venda los valores que termine comprando.
¿Hay algún peligro que deba tener en cuenta en lo que respecta a los impuestos al recibir un préstamo como transferencia bancaria? Además, ¿cómo informaría las ganancias de capital en las operaciones que he realizado? ¿Realmente tengo que enviar cada operación que hago al gobierno y mostrar las ganancias y pérdidas en cada operación?
Se podrá reportar a Tesorería ( unidad FinCen ). Cualquier transacción en efectivo de más de $ 10K es. Además de los estrictos requisitos de información que impone la FinCen, los bancos pueden informar lo que quieran si creen que es sospechoso.
Otra cosa a tener en cuenta es que el IRS puede solicitar una declaración de impuestos sobre donaciones del pagador o un informe de donaciones extranjeras de su parte. Si bien afirma que se trata de un préstamo, es posible que el IRS no lo considere necesariamente como tal.
Debe tener la documentación adecuada lista para mostrar la fuente del dinero si se le solicita, y demostrar que es un préstamo de buena fe, y eso es todo.
Además, ¿cómo informaría las ganancias de capital en las operaciones que he realizado? ¿Realmente tengo que enviar cada operación que hago al gobierno y mostrar las ganancias y pérdidas en cada operación?
Sí. Eso sería parte de su anexo D o E en su declaración de impuestos anual.
"Transaction in Currency. The physical transfer of currency from one person to another. This does not include a transfer of funds by means of bank check, bank draft, wire transfer or other written order that does not involve the physical transfer of currency."El préstamo personal no se informa al IRS, y el mero hecho de que usted reciba dinero no lo convierte inherentemente en un hecho imponible.
La transferencia no generará un Formulario 8300 para el IRS ni un Informe de transacciones de divisas para el departamento FinCEN del Tesoro (al contrario de la respuesta aceptada). Solo el efectivo en persona a la cuenta bancaria (depósito) y la cuenta bancaria al efectivo (retiro) se informa a través de los informes de transacciones de divisas.
http://www.occ.gov/news-issuances/bulletins/2003/OCC2003-48a.pdf (consulte la definición de "transacción en moneda") para mayor comodidad, he agregado la definición de la página 3 aquí
"**Transaction in Currency**. The **physical** transfer of
currency from one person to another. This does not
include a transfer of funds by means of bank check, bank
draft, wire transfer or other written order that does not
involve the physical transfer of currency."
Su corredor debe tener algunas herramientas de contabilidad para ayudar a realizar un seguimiento de sus ganancias y pérdidas de capital. Existen diferentes reglas fiscales para los tipos de valores y productos que planea negociar, por lo que no hay una regla única para todos aquí. Los futuros están gravados con un 60% de ganancias de capital a largo plazo y un 40% de ganancias de capital a corto plazo sin importar la duración de la operación. Las acciones vienen con reglas de contabilidad de venta de lavado y de costo, y otros derivados como los straddles tienen sus propias subsecciones en el código de impuestos del IRS.
La mayor preocupación aquí sería la estructura del préstamo que está invirtiendo. Dado que las personas que invierten el dinero de otras personas deben tener una licencia de los reguladores de valores federales y estatales.
Juan Bensin