¿Mover una cantidad significativa de efectivo mediante el uso de una tarjeta de débito causará problemas en los EE. UU.?

Digamos que estoy retirando dinero de mi tarjeta de débito (emitida por un banco de mi país) y depositándolo en la cuenta bancaria de EE. UU. ¿Causará algún tipo de problemas? La cantidad total es un poco por debajo de $ 100K.

PD: Si es posible, no quiero hacer transferencias bancarias porque mi país tiene algunas regulaciones extrañas al respecto y tendré que volar de regreso para hacerlo.

Demasiado tarde: la NSA ha leído su pregunta :-)
¿Puedes comentar de dónde eres? Otro usuario puede tener experiencia con las circunstancias particulares de su país y tener una sugerencia específica.
claro, soy de Rusia
La mayoría de las tarjetas de débito tienen un límite de retiro por día (la mía es de $500). Puede ser diferente en Rusia, pero tomaría un tiempo retirar $100k del cajero automático
Suponiendo que va a convertir esto de rublos a USD, la tasa de cambio que obtiene es probablemente lo más importante a considerar. He usado xe.com para conversiones de divisas y te dan una tasa mucho mejor que la que te dará tu banco.
Mi límite diario es de $5K y tengo una cuenta en USD, por lo que no tengo ningún problema con la tasa de conversión.

Respuestas (1)

Esto probablemente requerirá alguna explicación de su parte sobre el origen del dinero y los motivos de la transacción. Las transacciones en efectivo superiores a $10k serán reportadas por el banco (en este caso) en un informe CTR a FinCEN .

Tenga en cuenta que el simple hecho de dividir la transacción en varias transacciones más pequeñas para evitar el CTR es en sí mismo un delito penal. Simplemente deposite lo que quiera depositar e informe lo que debe informar.

Tenga en cuenta que si es residente fiscal de EE. UU., estas cuentas bancarias extranjeras ya deben haber sido informadas a FinCEN a través de FBAR ; de lo contrario, debe esperar una auditoría muy desagradable con el IRS.

¿Podría dar más detalles sobre la parte de la explicación? ¿Qué tipo de explicación ya quién? ¿al Banco? al IRS?
@Mendor al IRS y a FinCEN. Básicamente, depositar grandes cantidades de dinero en efectivo es una señal de lavado de dinero. Especialmente si eres de Rusia (los rusos con maletas llenas de dinero no pueden ser más que delincuentes, ¿no?)
¡Gracias! Si voy a ir a través de la ruta de transferencia bancaria, ¿me librarán de todos estos informes?
@Mendor probablemente no, ya que el banco tendrá un registro en papel adecuado. Dependiendo de dónde provenga el dinero, FinCEN aún puede cobrar intereses, pero al menos parecerá más legítimo.
¿Mover una cantidad significativa de efectivo mediante el uso de una tarjeta de débito causará problemas en los EE. UU.?
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