Estructura de categorías de Gnucash para fondos distribuidos en varias cuentas bancarias

Su pregunta es un poco... inusual ... porque quiere que GnuCash le muestre dónde podría, potencialmente, gastar dinero en algún momento no especificado en el futuro. La intención central de GnuCash es mostrar dónde está su dinero actualmente, o las categorías de cuenta de sus ingresos y gastos reales pasados. Eso no quiere decir que GnuCash no pueda hacer lo que usted quiere, solo necesitamos ser un poco más creativos.

Puede comenzar creando algunas cuentas de activos para mostrar sus cuentas bancarias del mundo real y sus subcuentas teóricas, como esta:

Tenga en cuenta que hay una subcuenta de HouseReno en 3 cuentas diferentes del mundo real, porque así es como desea repartir su dinero. Para simplificar, solo puse cuentas nocionales para vacaciones, bicicletas y otros en la cuenta de ahorros, pero también puede crear esas subcuentas en las cuentas TFSA, si eso fuera útil.

Cree transacciones para mostrar el dinero real en cada cuenta del mundo real, distribuido como desee entre las subcuentas teóricas.

Ahora, vaya al menú Informes de GnuCash y seleccione Informe de transacciones . Con la ventana del informe abierta, configure las Opciones para el informe. En la pestaña Opciones/Cuentas , seleccionará astutamente SOLO aquellas cuentas que incluyan HouseReno en el nombre de la cuenta. Excluya todas las demás cuentas del informe. En la pestaña Opciones/General , establezca la Fecha de inicio y la Fecha de finalización en un rango amplio, para capturar todas las transacciones pasadas y futuras en esas cuentas.

GUARDE la configuración del informe con un nombre significativo, como "Saldo HouseReno".

La próxima semana, o el próximo año, con solo 3 clics de mouse, podrá obtener un informe similar a este (con el saldo actualizado, por supuesto):

¡Trabajo hecho!

GnuCash permite una lista jerárquica de cuentas, con el padre también resumiendo a los hijos cuando están en la lista de cuentas. Por lo tanto, puede crear una cuenta de "Cuentas TFSA" en "Activos" y crear una cuenta separada para cada una de las TFSA en esa cuenta principal de "Cuentas TFSA". Puede marcarlo como marcador de posición para su comodidad, de modo que no asigne transacciones al padre por error.

Cuando mire la página "Cuentas", verá algo como esto:

-Assets ................................. $115010.50
  -Savings Accounts ..................... $115000.00
     -Some Non-TFSA Savings Account ..... $100000.00
     -TFSA Accounts...................... $15000.00
        -TFSA Account 1 ................. $8000.00
        -TFSA Account 2 ................. $2000.00
        -TFSA Account 3 ................. $5000.00
  -Checking Account ..................... $10.50

Cuando colapse las "Cuentas TFSA" se verá así:

-Assets ................................ $115010.50
  -Savings Accounts .................... $115000.00
     -Some Non-TFSA Savings Account .... $100000.00
     +TFSA Accounts..................... $15000.00
  -Checking Account .................... $10.50

Y podrás ver exactamente cuánto tienes en todos ellos, sin intentar resumirlos todos los días.

Las transacciones van como de costumbre, para cada una de las cuentas (tendrá que tener una transacción de retiro de cada una, cuando pague los $ 15000 al techador, de todos modos).