Durante los últimos meses estuve buscando un buen asesor financiero, pero no encontré uno aquí en la India. Leí esta pregunta SO, pero no se trata de India. ¿Existe algún directorio o asociaciones de planificadores financieros en India? Un asesor financiero es diferente de un contador público. ¿Bien?
Un asesor financiero es muy diferente de un contador público.
En India, el concepto de asesoría financiera todavía está evolucionando en los últimos tiempos. Hasta hace un par de años, la mayor parte del asesoramiento procedía de agentes o distribuidores de productos de seguros o fondos mutuos que intentaban vender su producto.
Con los cambios recientes, como limitar/eliminar las comisiones en la mayoría de los productos financieros y alentar a los agentes a someterse a certificaciones financieras, el futuro parece bueno.
Actualmente, la mayoría de las principales casas de corretaje [Religare, Reliance, Sharekhan, por nombrar algunas] junto con los principales bancos y casas de seguros han cambiado el nombre de los agentes como "Asesores financieros", los contadores públicos también han comenzado a ofrecer asesoramiento financiero. Sin embargo, la mayoría todavía carece de la habilidad de asesorar según los objetivos del individuo. En lugar de adoptar una visión holística, el consejo es principalmente comprar seguros e invertir en acciones/fondos.
La mejor manera en la situación actual es leer varias revistas y artículos y probar algunos agentes de su banco o buenos corredores y ver qué valor agregan.
La junta de estándares de planificación financiera de la India tiene una lista de planificadores financieros certificados de toda la India. Puede filtrarlo por categorías de estado, ciudad, tipo de empleo.
http://www.fpsbindia.org/scripts/CFPCertificantProfiles.aspx
Intente elegir a una persona independiente que cobre una tarifa fija por su consulta. Este tipo de persona no tendrá ningún sesgo hacia los fondos y tendrá en cuenta sus metas financieras y su bienestar. Fíjate también en sus perfiles y lo que han escrito, porque eso será un primer indicador de la calidad de su trabajo.
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