Cierre involuntario de cuenta debido a actividad sospechosa (también conocido como transacciones BTC)....¿Cuándo recibiré los fondos del cierre de cuenta?

He estado realizando operaciones bancarias con US Bank durante aproximadamente un año y medio. Alrededor de principios de enero, noté una actividad extraña en mi cuenta corriente de US Bank.

A menudo utilizo Zelle para enviar y recibir dinero entre amigos, pagar a colegas e incluso pagar cosas tan esenciales para la vida cotidiana como el alquiler.

Una noche noté que mi Zelle no estaba disponible temporalmente. Estaba completando algunas transacciones BTC usando LocalBitcoin. Al día siguiente recibí una llamada telefónica de un número de teléfono de US Bank registrado fuera de Ohio. El representante de US Bank deja un mensaje inofensivo que dice que quiere aclarar algo de mi actividad reciente y que le devuelva la llamada.

Le devuelvo el teléfono y comienza a preguntarme sobre la actividad reciente en mi cuenta. Afirma que ha habido una afluencia de depósitos de zelle en mi cuenta y porque (un día antes) fui a la sucursal e hice un retiro de efectivo de $ 2000 que parecía sospechoso. Dijo que parecía como si "estuviera cobrando en mi cuenta". Sin ser tan presionado, dije voluntariamente que las transacciones eran pagos de Zelle y que provenían de la venta de algunos BTC que yo tenía". Supongo que dije las palabras mágicas que conducen a la terminación de la relación y ahora me encuentro en una situación en la que mis fondos son rehenes y me veo obligado a negociar con ellos para intentar acceder a ellos nuevamente.

Hace ahora 4 semanas que no he tenido acceso a mi propio dinero. Continúan dándome evasivas también. Llamo a atención al cliente y me dicen que tendré que ir a mi sucursal de origen. Hablé con mi sucursal local y me dijeron que el back office interno lo está investigando y que no saben nada más.

Y el día de hoy fue la gota que colmó el vaso y me hizo sentir obligado a publicar... Llamé a una sucursal local (porque el servicio de atención al cliente telefónico de US Bank me había dicho que tendría que visitar mi sucursal local para resolver este problema; de hecho, aparentemente estaban mintiendo) y explicó mi situación. La chica fue lo suficientemente amable y dijo que le diera unos minutos para investigar y me llamaría con sus hallazgos. Pasan 10 minutos y me vuelve a llamar y me dice que el gerente de la sucursal de mi casa me dará una actualización al final del día.

Menos de 5 minutos después, recibo una llamada del gerente de la sucursal. Suena indignada y me habla como si fuera un criminal. Ella dice que ha investigado la cuenta y que no hay planes para liberar los fondos en el corto plazo. Esto es después de que el contacto inicial de la oficina administrativa me haya dicho que mis fondos pueden retenerse hasta 10-15 días hábiles. Ella dice que puede tomar hasta 6 meses y es posible que nunca vea sus fondos debido a la participación en el fraude. Dijo que las transacciones en cuestión eran 5 cheques. Incluso le pregunté qué cheques... y ella procedió a recitar los montos de las transacciones que, de hecho, eran las transferencias de zelle para el btc que había vendido. La corregí, pero a ella realmente no le importaba. De acuerdo con las notas de la cuenta y lo que sea que le dijo la oficina interna, yo era un criminal.

Nunca había sentido tal sentimiento de no hacer nada malo. Estaba completamente en estado de shock y ahora que lo recuerdo, no estoy seguro de por qué le permití hablarme de esa manera. Supongo que una parte de mí se dio cuenta de que, de hecho, podría tener que tratar con ella de nuevo, y que es mejor no hacerme enemigos ahora. De todos modos, tenía que compartir. Esto es absolutamente ridículo. Están reteniendo más de 7K y para alguien que trabaja para ganarse la vida honestamente e intenta pagar sus cuentas a tiempo y ser un miembro productivo responsable de la sociedad, me resulta difícil mantenerse a flote mientras juegan.