¿Qué debemos tener en cuenta a la hora de retirar una gran cantidad de dinero de una cuenta bancaria?

retirar en efectivo: el banco lo informa al IRS sin importar qué. ¿Afectaría esto mi declaración de impuestos en el próximo año?

No y no. El banco no informa al IRS. En los EE. UU., el banco probablemente informará a FinCEN. No tiene nada que ver con su declaración de impuestos.

retirar en cheque - el banco no parece informarlo. ¿Es esto correcto?

No tiene que hacerlo. Todavía podría, si piensan que es una actividad sospechosa/irregular.

transferencia bancaria a la cuenta de otra persona: ¿esto siempre estaría sujeto a un "impuesto sobre donaciones"?

Si esto es un regalo, lo sería. Independientemente de cómo transfieras el dinero. ¿Lo es?

Respuestas a sus preguntas de seguimiento:

En los EE. UU., ¿qué documentos debemos preparar en caso de que nuestra gran suma retirada del banco active una alerta en las divisiones gubernamentales relevantes (locales y/o federales) y decidan investigar?

Dependiendo de lo que soliciten los investigadores. FinCEN investigaría el lavado de dinero, el IRS investigaría la evasión de impuestos, el FBI investigaría el patrocinio del terrorismo, etc. Dependiendo de quién esté investigando y cuáles sean las sospechas, se pueden requerir diferentes documentos. Pero la conclusión es que debería poder explicar el origen de los fondos y el destino. Por ejemplo, "Encontré $ 1 millón en efectivo y se lo envié a un capo de la droga porque es un buen amigo mío" probablemente no funcionará.

¿Le importa al gobierno (local/federal) si escondemos nuestro dinero (en efectivo o cheque) debajo de nuestro colchón, si compramos propiedades en el extranjero (¿sujetas a impuestos? ¿documentos necesarios como prueba?), o si lo regalamos (a individuos u organizaciones - individuo: un impuesto sobre donaciones, organización: exención de impuestos) ?

El gobierno se preocupa por los impuestos y las actividades ilegales. Esconder dinero debajo de un colchón no es ilegal, pero ganar dinero y no pagar impuestos sobre la renta por lo general sí lo es. En muchos casos, el dinero escondido debajo del colchón se obtuvo ilegalmente y/o no se pagaron los impuestos sobre la renta.

Parece que no importa lo que hagamos (excepto distribuir nuestros activos en múltiples cuentas en múltiples bancos), el gobierno siempre será notificado de cualquier transacción bancaria importante y desde entonces estaríamos marcados para siempre. Es esto correcto ?

Sí, se informarán las transacciones reportables. También la difusión en múltiples cuentas/transacciones para evitar la denuncia se denomina "estructuración" y es en sí misma un delito.

Esto es solo para transacciones en efectivo/equivalentes a efectivo, por supuesto.

No estoy seguro acerca de "marcado para siempre desde", esa parte probablemente se originó en su imaginación.

Usted dice "Cualquier información será apreciada", así que aquí hay información de fondo sobre mi respuesta (puede pasar a mi respuesta):

Cuando trabajaba para los bancos, se me pedía que enviara actividades sospechosas a las personas que estaban por encima de mí llenando un formulario con el nombre del cliente, SSN, número(s) de cuenta e identificación. Es posible que escuche en los medios que son $ 10K o, a veces, $ 5K. Lo cierto es que podría ser inferior a eso, dependiendo de lo que la institución defina como sospechoso . Todos los años teníamos que tomar un "curso" que implicaba que los terroristas y los delincuentes usaban dinero en efectivo con regularidad; si estemos de acuerdo o en desacuerdo es irrelevante; esto es lo que implicaba el curso.

Es importante comprender que muchas personas usan presupuestos solo en efectivo porque es más fácil que depender del sistema bancario que cobra cargos por sobregiro por sobregiro o, en algunos casos, paga más en los comercios debido al uso de la tarjeta (algunos comerciantes ofrecen descuentos por efectivo). ). Si alguien tiene un presupuesto de $10K al mes y elige usar efectivo, está perfectamente bien. Además, ¿por qué es asunto de cualquiera lo que alguien hace con su propiedad privada? Esto creó un contraste interesante entre los estadounidenses de diferentes edades: los estadounidenses mayores veían el sistema bancario como entrometidos tiránicos, mientras que a los estadounidenses jóvenes no les importaba. Esto es parte de por qué finalmente dejé el sistema bancario; Me sentí mal por tener que reportar esta información, pero es sorprendente lo rápido que todos aceptan las nuevas reglas. Observe cómo uno de los comentarios le pregunta qué pretende hacer con el dinero, como si fuera asunto de ellos. Bienvenida a la¡ Nueva América© !

Mi respuesta:

Si retira $ 100,000, esto es lo que probablemente sucederá:

• Se le informará a alguna autoridad. En mi caso fue la dirección, que lo comunicó a un departamento interno. Honestamente no puedo decirte lo que pasó después de eso, excepto que basándome en el curso que tenía que tomar anualmente, terminó en algún lugar del gobierno. Por ejemplo, me he preguntado si esto significa que alguien cae en una "lista de vigilancia" o "lista de exclusión aérea", que existen, pero no sé qué provoca que una persona esté en estas listas.
• Si estás preguntando qué te pasa, no lo sé. Si está preguntando si va a ser vigilado o denunciado, lo más probable es que sí. ¿Saldrá en algo más? Asumiría que sí, según el curso que tenía que tomar. Nuevamente, el curso implicaba que los terroristas y los delincuentes usaban efectivo => piense en lo que esto significa cuando alguien en un banco (o peor aún, un sistema automatizado) ve un retiro de $ 100,000.
• Si es un obsequio (y no lo pregunto porque es su dinero ; lo mencionó), debe revisar esta página del IRS solo porque puede haber condiciones que se apliquen a su caso.
• Algunos estados aceptan el oro y la plata como moneda de curso legal, y BitGold hace que esto sea un paso más fácil, aunque estoy de acuerdo en que, en general, falta el sistema de pago de metales preciosos. Si odias a los entrometidos tiránicos tanto como yo, tal vez pagar más por la privacidad te haga feliz. Por ejemplo, si le dieras 100 onzas de oro a quien quieras, nadie lo sabría. Si desea comprar bienes con oro, algunos comerciantes no lo harán, pero algunos estados como Utah lo están haciendo posible.
• Es posible que escuche sobre bitcoin, pero bitcoin con blockchain no es anónimo ni rastreable. Si los criminales y los terroristas usan esto, son más que estúpidos, ya que muchos artículos de los medios han admitido que el gobierno está entrenando agentes para extraer esta información. Todo lo que necesita hacer es sincronizar billeteras con identidad, y lo sabe todo. Creo que la única criptomoneda privada es Dash, que es la abreviatura de "dinero digital".

Ahora, mira el enojo por esta respuesta porque te estoy diciendo la verdad. Este artículo explicará por qué . ¡Su misma pregunta tenía un 1 negativo, como si preguntar lo que está preguntando estuviera mal (vea el absurdo)! Si Joseph Stalin se presentara a la presidencia de los Estados Unidos, la mayoría de los estadounidenses le darían la bienvenida. Tienes buenas razones para estar preocupado; otros en este sitio también lo han notado .