Software de finanzas personales con categorización automática

Estoy buscando software de finanzas personales. Necesito importar extractos bancarios (ya sea por HBCI o .CSV), y luego hacer que el software clasifique las transacciones y genere informes (gastos por período de tiempo, desglosados ​​por categoría, etc.). Obviamente, tendría que configurar filtros para que el software clasificara correctamente las transacciones, aunque algún tipo de aprendizaje automático sería una ventaja. Lo necesito para realizar un seguimiento de aproximadamente media docena de cuentas bancarias.

Anteriormente usé iOutBank para iOS, que funcionó bastante bien, pero no tiene una versión de Windows (y sus informes eran demasiado limitados). Sin embargo, estaría feliz con algo similar a iOutBank para Windows.

No estoy buscando específicamente funciones de presupuesto o planificación.

Estoy buscando un software de Windows, no tiene que ser gratuito.

Como no todo el software bancario está diseñado para trabajar con bancos en países del mundo (y desea que el suyo funcione con bancos), ¿hay alguna área para nombrarla que deba ser compatible ?
¿Necesita también dividir registros, por ejemplo, tiene una línea que cubre tres facturas?
@Izzy: El apoyo a los bancos alemanes sería una gran ventaja. Sin embargo, estaría dispuesto a renunciar a una importación por parte de HBCI (e importar mis declaraciones a través de archivos CSV) si las funciones de categorización e informes funcionan bien.
@SQLPolice: No, no veo que sea necesario.

Respuestas (1)

Estoy usando moneyplex desde hace unos 20 años (desde que estuvo disponible para OS/2). moneyplex es una solución financiera multiplataforma 1 con soporte activo (reacciones rápidas).

  • admite HBCI a través de tarjeta, PIN/TAN, mobileTAN y más
  • para los bancos que no ofrecen HBCI, también es compatible con el acceso a la "banca web" (utilizando el raspado de páginas)
  • también es compatible con Paypal (para aquellos que lo necesitan)
  • importar/exportar en varios formatos
  • categorización automática y más
  • estadísticas incluyendo gráficos
  • filtros, búsqueda
  • multicuenta y multimandante (este último dependiendo de la versión)
  • el costo varía según la versión, desde ~50 EUR (edición estándar) pasando por ~60 EUR (pro) hasta ~140 EUR (empresa); para ver cuál se ajusta mejor a sus necesidades, consulte la matriz de funciones de moneyplex (nota: las funciones disponibles también dependen de si el banco las ofrece; no todos los bancos admiten todas las funciones).

estadísticas de moneyplex estadísticas de moneyplex
estadísticas de moneyplex (fuente: Matrica ; haga clic en las imágenes para ver variantes más grandes)

moneyplex es compatible con la mayoría (si no todos) los bancos alemanes: por ejemplo, lo uso con éxito con Postbank, Consors, DKB, Sparkasse, Deutsche Bank, MLP Bank, UniCredit y otros (divulgación: soy beta-tester para moneyplex )

1: Linux, Mac, OS/2, Windows

Software de finanzas personales con categorización automática
RespuestasAquíPolítica de privacidad1y, 0v