¿Se permite una transferencia en especie de acciones existentes a una ISA de Acciones y Acciones, es decir, sin venta + recompra?

Normalmente, la forma de financiar una ISA de Acciones y Acciones es transferir dinero, teniendo cuidado de mantenerse por debajo del límite anual, y luego comprar las acciones o fondos dentro de la ISA.

Sin embargo, ¿qué sucede si actualmente posee algunas acciones fuera de la ISA?

Siempre que su valor esté por debajo de su asignación restante, ¿puede transferir las acciones existentes para que se mantengan en la ISA? ¿O es su única opción venderlas, con las tarifas y los errores que esto implica, pagar el dinero y luego recomprar las acciones (con las tarifas asociadas)?

Por lo que vale, los lectores de EE. UU. deben tener en cuenta que los depósitos en una IRA o Roth IRA deben hacerse en efectivo. Uno puede convertir de IRA a Roth IRA, pero los nuevos depósitos, solo en efectivo. Los retiros pueden hacerse en especie , no se requiere venta.
@JoeTaxpayer Jeje. Luego agregaré, FWIW: los lectores canadienses deben tener en cuenta que las contribuciones a un RRSP se pueden hacer en especie, pero se considerará que la inversión se vendió, lo que puede generar impuestos sobre las ganancias de capital que deben pagarse. De lo contrario, si la supuesta venta resultara en una pérdida, la pérdida de capital no puede ser reclamada.

Respuestas (2)

En realidad, no puede transferir acciones directamente a menos que se hayan obtenido como parte de un plan de acciones para empleados; consulte las respuestas a las preguntas 19 y 20 en esta página: http://www.hmrc.gov.uk/isa/faqs.htm# 19

P. ¿Puedo poner acciones de mi esquema de acciones para empleados en mi ISA?

R. Puede transferir cualquier acción que obtenga de

  • un plan de opciones sobre acciones SAYE aprobado por HMRC administrado por su empleador (es decir, una opción sobre acciones relacionada con ahorros - 'Sharesave' (o plan de participación en las ganancias)
  • un plan de incentivos de acciones

en un componente de acciones y participaciones de una ISA sin tener que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital, siempre que su gerente de ISA esté de acuerdo en tomarlas. El valor de las acciones a la fecha de la transferencia cuenta para el límite anual.

Esto significa que puede transferir hasta £11 520 en acciones en el año fiscal 2013-14 (suponiendo que no realice otras suscripciones a ISA en esos años).

Debe transferir las acciones dentro de los 90 días a partir de la fecha en que dejen de estar sujetas al Plan, o (para planes de opciones sobre acciones aprobados por SAYE) 90 días a partir de la fecha de ejercicio de la opción. Su empleador debería poder decirle más. P. ¿Puedo poner acciones heredadas o inesperadas en mi ISA?

R. No. Solo puede transferir acciones de su propiedad a una ISA si provienen de un esquema de acciones para empleados. De lo contrario, el administrador de ISA deberá comprar acciones en el mercado abierto.

La situación es la misma si tiene acciones que ha heredado. No puede transferirlos a un ISA.

Mi corredor ofrece un servicio para transferir las acciones donde solo paga una comisión. Por lo tanto, digamos que si la comisión estándar es de 10 £, entonces no terminará pagando 20 £ (10 por vender + 10 por volver a comprar). Sin embargo, tendrás que estar de acuerdo con la propagación.

Espero que esto ayude.

Sin embargo, eso solo funcionará si las acciones son fácilmente negociables, no tan buenas para las que tienen restricciones / mercado sin liquidez, etc.
¿Se permite una transferencia en especie de acciones existentes a una ISA de Acciones y Acciones, es decir, sin venta + recompra?
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