Mi reembolso de impuestos es exactamente $3000. ¿Llegué a un tope?

Uno puede pagar en exceso sus impuestos estatales y federales por decenas o cientos de miles de dólares. El tiempo de impuestos es cuando se concilia, un pago adeudado o un reembolso. Sin límite de ninguna manera, sus $ 3000 son solo una coincidencia de que es un número redondo.

¿Hay alguna ley con la que me esté topando que limite mi declaración de impuestos?

Está presentando dos declaraciones, no una. Por lo tanto, la premisa de su pregunta es defectuosa.

Igual de importante, las dos declaraciones de impuestos no se preguntan cuál es el reembolso del año actual del otro.

Aproximadamente, una de cada mil personas tendrá una declaración de impuestos en múltiplos de mil. Si se presentan 100 millones de personas/familias, podría haber alrededor de 100,000 con una declaración que es un múltiplo de 1,000.

La mayoría de las deducciones están limitadas a la cantidad total de impuestos que debe, algunas no lo están. Por lo tanto, su rendimiento está limitado principalmente por la cantidad de impuestos que ya pagó, pero no siempre. De lo contrario, no hay corte (una vez recuperé más de 20k $).

Creo que fue pura coincidencia que el tuyo fuera 3.000.

El tamaño de su reembolso se calcula mediante una fórmula simple:

Reembolso = (monto retenido) + (monto de créditos reembolsables) - (impuestos adeudados)

(Esto podría resultar en un número negativo, en cuyo caso tendrá que pagar más dinero en lugar de obtener un reembolso, pero eso es una digresión).

Ninguna de esas entradas tiene ninguna influencia entre sí.** Su reembolso es solo la disparidad entre la cantidad que ya le ha dado al IRS (o a la agencia estatal) para el año, y la cantidad que realmente debe después de pasar por los complicados pasos del formulario 1040.

Entonces, supongamos que revisa el formulario de impuestos y descubre que su responsabilidad fiscal es de $ 8,437 (dejemos los créditos fuera de esto), y si realmente pagó $ 11,437 a través de la retención, su reembolso será de $ 3,000. Si hubiera retenido más, su reembolso sería mayor. Si hubiera retenido menos, su reembolso sería menor. Pero su retención y su obligación tributaria real no tienen nada que ver entre sí.

En su caso, en realidad tiene 2 reembolsos que suman un número redondo. Pero estos también son cálculos independientes. Al gobierno federal no le importa cuánto paga en su estado (aparte del hecho de que su retención estatal es deducible si está detallando, siempre que cuente su reembolso estatal como ingreso en el año siguiente), y el estado no importa lo que pagó a los federales. Cada uno tiene sus propias reglas para calcular lo que debe. El hecho de que sus dos reembolsos combinados sumen un buen número redondo es una coincidencia.

** Si tiene un empleo regular, podría argumentar que los impuestos adeudados influyen en el monto retenido, ya que se supone que su retención es una proyección de lo que el IRS cree que deberá de acuerdo con un cálculo que utiliza el tamaño de su cheque de pago y el número de las exenciones que reclama. Sin embargo, depende totalmente de usted declarar sus exenciones, y el cálculo de impuestos real es mucho más complejo que el que se usa para determinar la retención, por lo que es raro que esos números coincidan exactamente. Pero le conviene que estos dos números se acerquen lo más posible.

No hay una "cantidad máxima de reembolso". Supongo que el número redondo es una coincidencia.

¿Cómo calculó sus reembolsos? Si completó los formularios a mano, presumiblemente sabe exactamente qué cálculos hizo y sabría si aplicó alguna regla sobre un máximo. Supongo que si usó algún paquete de software de impuestos, es posible que no sepa cómo calcularon sus reembolsos. En ese caso, puede imprimir los formularios y seguir cada paso para ver de dónde provienen los números.

Si estudió los cálculos, es posible que el número no sea estrictamente una "coincidencia", que obtenga un número redondo porque otros números que entran en el cálculo son números redondos o algo así.

Tenga en cuenta que si bien la probabilidad de que su reembolso de impuestos sea un múltiplo exacto de $1000 es, presumiblemente, de aproximadamente 1 en 1000, es una falacia clásica darle mucha importancia a esto. Si el impuesto federal solo o el impuesto estatal solo hubieran sido un número redondo, es probable que hubiera quedado igualmente impresionado. O si ya sea impuesto, o el total de los impuestos, o el total retenido, etc. Justo en sus impuestos hay probablemente decenas de números "interesantes". Luego considere el saldo de su tarjeta de crédito, el saldo de su cuenta bancaria, etc. La probabilidad de que un número específico resulte redondo es pequeña. Pero la probabilidad de que CUALQUIER número que pueda encontrar en sus finanzas personales resulte ser un número redondo no es tan pequeña.

Así es como funcionan los psíquicos. Una vez vi en las noticias que se le pidió a un psíquico que ayudara a la policía a resolver un asesinato. Dijo cosas como: "La letra 'R' será importante". Y luego resultó que el primer nombre del hombre que encontró el cuerpo comenzaba con una "R". ¡Increíble predicción! Realmente no. Seguramente también hubiera acertado si la "R" hubiera sido la primera letra del apellido del hombre, o de la calle donde se encontró el cuerpo, o del pueblo, o de una tienda cercana, o de un río o un cerro, o el modelo de coche que conducía alguien implicado. Nunca dijo que estaría relacionado con encontrar el cuerpo, por lo que podría reclamar éxito si había una "R" en el nombre de un testigo, si la persona se encontraba atada con "cuerda", etc. etc.