Llevar Bitcoin internacionalmente

Estaba leyendo esta pregunta y la respuesta de @Mikaveli con respecto a una lista de cosas que no se deben traer, incluido el dinero.

Así que mi pregunta es, ¿qué pasa si llevo mi computadora portátil al otro lado de la frontera y su disco duro tiene un archivo de billetera de bitcoin que contiene más bitcoin (en términos de valor) que la cantidad máxima de moneda permitida para cruzar la frontera? ¿Estoy legalmente obligado a declararlo?

¿Qué pasa si ese archivo de billetera no está en mi computadora portátil, pero está almacenado en la nube en algún lugar (dejando de lado los riesgos de seguridad de eso)? Luego llego a mi destino y descargo la billetera en mi computadora portátil (presumiblemente la elimino antes de cruzar otra frontera) y tal vez haga algunas transacciones (como cambiar bitcoin por la moneda local o pagar cosas). ¿Cambia eso la legalidad? Si no, ¿estoy legalmente obligado a declarar todos los bitcoins que poseo cada vez que cruzo una frontera?

¿Qué sucede si envío por correo electrónico el archivo de la billetera a un amigo ( obviamente, un amigo de gran confianza) en el país de destino antes de partir? Entonces nada excepto mi conocimiento de la contraseña cruzó la frontera conmigo, aunque el archivo de la billetera cruzó la frontera antes que yo.

Finalmente, para los tres casos (y especialmente los dos en los que el archivo cruza la frontera en un momento diferente al mío), ¿qué sucede si el archivo de la billetera está encriptado con una contraseña segura que solo yo conozco? ¿Eso cambia algo?

EDITAR: para los fines de esta pregunta, supongamos que viajo de EE. UU. A Francia (u otro país de la Zona Schengen)

Esta pregunta es equivalente a preguntar "Tengo 1 millón de dólares en mi cuenta bancaria. ¿Puedo cruzar la frontera con una tarjeta de crédito vinculada a esa cuenta?"
En general, creo que es una gran pregunta, pero demasiado amplia sin nombrar países específicos. Sin embargo, como regla general, no declararía Bitcoin a menos que necesitara usarlo para probar el acceso a los fondos, y no lo mencionaría en absoluto si viajara a uno de los tres o cuatro países que han retrocedido y lo han prohibido. .
Bitcoin no es un arma, ni comida, ni droga, ni dinero, ni animal, ni planta. ¿Cómo se aplicaría la pregunta vinculada?
@JonathanReez No es equivalente en absoluto. Una billetera Bitcoin es un valor almacenado, una tarjeta de crédito no lo es. Una billetera Bitcoin es propiedad presunta del portador. Una tarjeta de crédito no lo es. Esto pone las dos cosas en categorías completamente diferentes.
Podría llevar, digamos, $ 11,000 en bitcoins, pero cuando se presente en la aduana, el valor podría bajar a $ 1,000 o 0. Será interesante el día en que se deban declarar las criptomonedas.
@DavidSchwartz, a pesar de lo que los entusiastas de bitcoin quisieran hacerle creer, una billetera de bitcoin no es un valor almacenado, y el nombre "billetera" es un nombre inapropiado y engañoso. Para demostrar esto, considere que la llamada billetera son datos binarios: una cadena de unos y ceros. Puede hacer fácilmente una copia de esos datos, pero de repente no tiene el doble de bitcoins. De hecho, puede hacer un número arbitrario de copias de dicha "billetera" sin aumentar el valor de sus tenencias de bitcoins en absoluto.
@phoog No veo nada en las reglas que haga de esto una distinción relevante. Las reglas solo dicen que hay algún "dispositivo" que brinda acceso al valor almacenado e incluye en la lista de dispositivos de ejemplo una "tarjeta, código, número de serie electrónico, número de identificación móvil o número de identificación personal". Consulte 31 CFR 1010.100 (ww). Seguramente puede copiar números y códigos de identificación personal, pero se enumeran explícitamente.
@DavidSchwartz interesante. Sin embargo, una tarjeta prepaga tiene un saldo de divisas, mientras que una billetera bitcoin no. Independientemente, la definición de "acceso prepago" no parece ser relevante para 31 CFR 1010.340, que rige los informes de transporte de instrumentos monetarios. La definición de "instrumentos monetarios" en la parte 1010.100(dd) no implica la definición de "acceso prepago" en (ww) a menos que haya alguna cadena de definiciones que he pasado por alto.
@phoog Mi punto es simplemente que los argumentos sobre las tarjetas de crédito no se aplican a bitcoin. E incluso si lo fuera, las tarjetas de crédito que presuntamente son propiedad del portador (como las tarjetas de regalo anónimas) deben declararse si superan los $ 10k .

Respuestas (1)

Por el momento, el consenso general es que Bitcoin no es una moneda (ver https://en.wikipedia.org/wiki/Bitcoin , bajo 'Economía').

Para los EE. UU. y Canadá, esta página es bastante clara sobre lo que debe declarar al ingresar. Aunque un texto similar para el Reino Unido establece explícitamente que la cantidad máxima se refiere a "monedas", la página de EE. UU. y Canadá se refiere a "efectivo como instrumentos", que (aunque IANAL) podría encajar como una descripción de Bitcoin.

Sin embargo, como una billetera de bitcoin no contiene bitcoins en sí misma (pero sus detalles de acceso, por así decirlo), una interpretación aparentemente sensata sería que mover billeteras a través de las fronteras es comparable a mover una tarjeta de crédito a través de las fronteras; su tarjeta de crédito no es el dinero que puede gastar en ella, es una herramienta para acceder al dinero.

(No veo cómo encriptar su billetera, al moverla a través de las fronteras, tendría alguna relevancia. Tampoco importaría, en relación con tener que declarar el movimiento de la billetera, si usted mismo mueve la billetera o la envía por correo a un amigo.)

Esto dejaría realmente gastando cantidades suficientemente grandes de dinero en el extranjero. Al igual que es necesario informar la entrada física de grandes cantidades a un país, y al igual que transferir grandes cantidades de dinero por banco, la implicación es que sería necesario informar la conversión de bitcoins en bienes tangibles suficientemente costosos.

(IANAL, pero esto también implicaría que sería necesario informar la conversión de suficientes en su país de origen).

Algunos clientes de Bitcoin admiten la regeneración de la clave de la billetera a partir de una lista de palabras clave simples, lo que significa que puede llevar Bitcoins en la cabeza :)
ezbordercrossing parece decir que si envía los artículos, su remitente calculará los aranceles e impuestos. Me pregunto si enviar una billetera por correo electrónico a un amigo cuenta como enviarla. Lo que pasa con las billeteras de bitcoin es que en realidad no contienen bitcoins, solo una clave criptográfica que le permite firmar un mensaje que indica que está reasignando la propiedad de los bitcoins. Entonces, si está tan inclinado, puede memorizar la clave y destruir todas las copias físicas. Tengo que preguntarme cómo contaría eso en general.
@A.Human: Con las transferencias bancarias internacionales, el dinero a menudo no se mueve, solo se ajustan los libros de contabilidad, lo que me parece bastante similar. Sin embargo, las grandes transferencias deben ser reportadas.
@MastaBaba Así es exactamente como funciona Bitcoin. Entonces, lo que está insinuando es que el archivo de la billetera no importa, pero se debe informar una transferencia grande. ¿Es eso correcto? EDITAR para aclarar: puede traer el archivo de la billetera al otro lado de la frontera cualquier número de veces, siempre y cuando no gaste ningún bitcoin. Entonces se rige por las leyes de transferencia de dinero y no por las leyes aduaneras. ¿Eso es lo que estás diciendo?
Las regulaciones de la UE (incluido el Reino Unido) imponen una restricción sobre la cantidad de efectivo, más específicamente billetes y monedas, que puede traer sin declarar al ingresar y salir de la UE, lo que hace obvio que la representación física del dinero es relevante. Dado que una billetera de bitcoin es solo un token de seguridad que le permite acceder a un valor monetario, y como señaló Jonathan Reeze, es más similar a una tarjeta de crédito o de cajero automático, dudo que eso haga alguna diferencia si la billetera de bitcoin se mueve físicamente al otro lado de la frontera, si está encriptado o si es accesible en una nube.
La analogía de la tarjeta de crédito tiene mucho sentido para mí para mover la billetera. Editando la respuesta, aunque la pregunta está en espera :(
Correcto, no tengo "efectivo" hasta que llevo mi teléfono a uno de la media docena de cajeros automáticos de Bitcoin repartidos por el centro de Londres, le envío algunos bitcoins y me escupe libras esterlinas. Entonces tengo "efectivo". ¿Pero cruzar la frontera con bitcoins? No, no parece ser efectivo.
@JonathanReez y si me roban mi tarjeta bancaria y mi tarjeta de crédito, mi banco puede enviarme otras nuevas al extranjero si puedo identificarme correctamente, así que también llevo mi cuenta bancaria en mi cabeza :)
@CPomerantz no hay aranceles ni impuestos asociados con el transporte de efectivo a través de las fronteras, solo un requisito para declarar la exportación o importación.
@phoog Mi pregunta no se refería al pago de impuestos, solo a declararlos. Solo mencioné los impuestos en un comentario porque MastaBaba incluyó un enlace en su respuesta que se refería a los impuestos. Ese enlace podría proporcionar algún contexto sobre cómo el gobierno consideraría las criptomonedas, lo que también se aplicaría a mi pregunta. Soy consciente de que no hay aranceles ni impuestos asociados con el transporte de efectivo a través de las fronteras.
@CPomerantz Ya veo. En realidad, no me di cuenta de que usted era el autor de la pregunta, lo que claramente reconoce esto. Respondí a la mención de impuestos debido a la respuesta (ahora eliminada) que hablaba sobre impuestos, lo que me llevó a notar la mención de impuestos en los comentarios. Gracias por aclarar el comentario.
@phoog ¡No hay problema!
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