la institución financiera quiere el desglose de los miembros compartidos para la LLC de un solo miembro

Debido a la última generación de regulaciones, una institución financiera en particular requiere un desglose de miembros de acciones para una LLC de un solo miembro, un paso extraño en la verificación ya que solo hay un miembro de acciones y ese sería yo. (sin siquiera entrar en el hecho de que las LLC no tienen acciones)

Para los reguladores federales, las LLC de un solo miembro son en gran medida indistintas de la propiedad personal y las empresas unipersonales, razón por la cual esta sería una cuestión de finanzas personales.

¿Qué necesitaría ver exactamente la institución financiera para sentirse cómoda con estas regulaciones? Nunca me había encontrado con esto antes, les dije que soy el propietario, mi nombre también está en la cuenta, pero aparentemente eso no es suficiente para su cumplimiento. interpretación de las últimas regulaciones, quieren algo por escrito? ¿En algún formato en particular? No muy seguro

De lo contrario, no aceptarán una transferencia de fondos de mi cuenta personal a la cuenta comercial debido a la prohibición de "depósitos de terceros", lo que me hace preguntarme cómo alguien puede financiar negocios inicialmente si esta es una práctica generalizada.

¿Ha intentado mostrarles su documento de registro de LLC emitido por el estado? Por lo general, esto enumera los miembros en él.
@Icydog Verificaré eso, tienen artículos de organización, miraré a ver qué otras cosas tengo
@Icydog incluso eso no fue suficiente para su departamento de cumplimiento, pero sus otros departamentos están trabajando conmigo (el dinero habla). No creo que su departamento de cumplimiento se dé cuenta todavía de cuán onerosa se ha vuelto la respuesta de su empresa a las regulaciones.
esto es en los estados unidos? Si ni siquiera aceptan artículos de organización, consideraría mudarme a otro banco. Es probable que en el futuro las operaciones bancarias con ellos sigan siendo dolorosas, incluso si supera este obstáculo.
Los artículos de organización de @Icydog no tienen sentido en este contexto. La OA es lo que quieren. Los artículos, como máximo, establecen quiénes son los miembros (en muchos Estados, ni siquiera eso). OA define qué miembro puede hacer qué . Eso es lo que busca el cumplimiento.

Respuestas (1)

¿Qué necesitaría ver exactamente la institución financiera para sentirse cómoda con estas regulaciones?

El Acuerdo Operativo de la LLC . La OA debe especificar la asignación de capital, activos, ingresos y pérdidas del miembro y, por supuesto, los poderes administrativos y las autoridades de firma. En su caso, debe decir que la LLC es una entidad de un solo miembro y el miembro único tiene todos los poderes y autoridades gerenciales, lo que se denomina "administrado por miembros".

Se requiere que cada LLC tenga un acuerdo operativo, aunque no necesariamente tiene que presentarlo ante el Estado o registrarlo. Si no tiene su propio OA, se aplicarán las reglas predeterminadas, según la ley de su estado. Sin embargo, es probable que el banco no lo tome como cliente sin una OA explícita.

¿Qué instituciones financieras requieren una OA? Además, no todas las LLC están obligadas a tener una. De acuerdo con el enlace que publicó, "muchos" estados en los EE. UU. requieren uno. Mi estado natal de WA no lo tiene, y no tuve ningún problema para abrir una cuenta en BofA sin una. Un banco que requiere documentación explícita de asignación de acciones parece extraño para una LLC de un solo miembro.
@Icydog verifique el estatuto de WA. La búsqueda simple muestra ( apps.leg.wa.gov/rcw/default.aspx?cite=25.15.050 ) que se requiere un acuerdo . “Además de ponerse de acuerdo entre ellos…” . Como dije, el acuerdo no necesita ser archivado o registrado, pero tiene que existir, y los bancos lo requieren. Si su banco no lo hizo, pueden meterse en problemas si en una fecha posterior los miembros o acreedores de la LLC afirman que usted no tenía la autoridad para realizar negocios en nombre de la LLC.
@Icydog y otra mención explícita de OA en el estatuto de WA ( apps.leg.wa.gov/rcw/default.aspx?cite=25.15.170 ): "gerente que no se desempeña de acuerdo con los términos o no los cumple y las condiciones del acuerdo de la compañía de responsabilidad limitada " , por lo que si usted es un administrador de su LLC, incluso si es una LLC de un solo miembro, debe seguir la OA, por ley. Eso es exactamente por lo que los bancos lo quieren, porque así es como saben lo que puede y no puede hacer.
Ambos estatutos dicen "puede". No soy abogado, pero una búsqueda en Google parece estar de acuerdo en que no se requiere OA en WA.
@Icydog ninguna de las líneas que cité dice may. Puede estar de acuerdo con cualquier otra cosa que desee, pero algunas cosas deben acordarse. Puede confundirse entre "requerir un acuerdo" y "requerir un acuerdo formalizado ". Esa es una confusión común.
@littleadv Resolví este asunto, pero nunca pidieron el OA, y pregunté específicamente qué documento querían, si esto era un juego de palabras, simplemente no entiendo el punto de la ambigüedad como un posible método de prevención.
@CQM podría ser que simplemente no saben lo que necesitan... A veces solo tienes que decirle a estas personas "Esto es lo que necesitas".
la institución financiera quiere el desglose de los miembros compartidos para la LLC de un solo miembro
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