Impuesto sobre la renta en mi negocio de envío directo en línea (India)

Soy un ciudadano indio y dirijo un negocio de envío semi-directo. Los detalles son:

  1. Deposité 10 lakh a través de cheque/efectivo en mi cuenta bancaria de ahorro india (PAN no se envió durante la apertura de la cuenta; solo se envió el formulario 60). Este dinero fue prestado por varios familiares.
  2. Luego deposito esta cantidad en una 'Cuenta extranjera en línea' utilizando la tarjeta de débito de mi banco (facturada como compra). Todas mis actividades comerciales se llevan a cabo utilizando esta 'Cuenta extranjera en línea'.
  3. En aproximadamente un mes, obtengo una ganancia en moneda extranjera equivalente a 2 lakh.
  4. Luego retiro 10 lakh de esta cuenta extranjera a mi tarjeta de débito india (facturada como reembolso comercial). La ganancia de 2 lakh NO se retira.

En resumen, técnicamente, parece una compra de 10 lakh y un reembolso comercial de 10 lakh (cada mes). Por lo tanto, no estoy obteniendo ningún beneficio. El dinero sigue saltando entre la cuenta india y extranjera cada mes. ¿Puedo ser abofeteado por un aviso de impuesto sobre la renta? Si es así, ¿cómo procedo?

EDITAR: La 'Cuenta extranjera en línea' es 'Neteller' http://www.neteller.com/ . Cualquier persona que tenga una tarjeta de débito puede abrir esta cuenta.

Sin abordar los detalles de la ley india, claramente está generando ingresos, que claramente no están sujetos a impuestos. Ni un solo país que yo sepa permitiría ingresos libres de impuestos. Así que sugiero hablar con un asesor fiscal y un abogado, porque el 99% estás haciendo evasión de impuestos.

Respuestas (2)

Por favor, consulte a un asesor fiscal.

Es posible que esté violando la FEMA [Ley de administración de divisas] y puede tener problemas.

Además, lo que está haciendo puede convertirse en varios otros actos ilegales, incluido el AML.

Además, si hay ingresos generados por ciudadanos indios en la India, todavía está obligado a pagar impuestos, independientemente de si los fondos se devuelven a la India.

Editar:
AML es Anti Lavado de Dinero. Es seguro que su transacción aumentará los desencadenantes de AML, ya que parece convertir Black Money en White de forma indirecta. Una vez que se activan los factores desencadenantes, la división RBI investigará más a fondo para verificar lo que está haciendo. Si puede demostrar que se trata de una transacción válida, estaría bien en el frente de AML.

¿Cómo sabrá el Impuesto sobre la Renta?
- Si no lo saben, no significa que no esté obligado a pagar impuestos.
- Cualquier transacción sospechosa sería investigada y tarde o temprano Impuestos sobre la Renta lo sabría y podría causar un problema grave.
- Es irrelevante dónde ha guardado el dinero, si ha ganado algo, está sujeto a impuestos. Para que no esté sujeto a impuestos, debe realizar este negocio de manera diferente.

Consulte a un asesor fiscal que le asesorará sobre la capacidad fiscal de este tipo de transacciones.

Realmente aprecio su pronta respuesta, Dheer. Con respecto a AML, había depositado 10 lakh e incluso después de un año, la cantidad en mi cuenta de ahorros seguirá siendo de 10 lakh, entonces, ¿cómo puede decir que he ganado o me he permitido algo ilegal? Además, mi negocio es el 'envío directo', donde los productos (electrónicos) son enviados por el proveedor principal con sede en HK a compradores de otros países en mi nombre. En el extracto de mi cuenta de ahorros, parece una compra de 10 lakh y luego reembolso del comerciante lakh. Amablemente arroje algo de luz.
@Akash, no se trata de si TI puede decir que has ganado dinero o no. La probabilidad de que descubran sus ganancias no viene al caso. El hecho es que habrá ganado dinero y tendrá la responsabilidad de informarlo. Si no lo hace, tal acción constituye fraude y evasión de impuestos.
Akash, un oficial de impuestos sobre la renta tardará aproximadamente 1 hora en descubrir que está obteniendo una ganancia de Rs. 2 lakh por mes, retenidos en su cuenta extranjera, porque tienen todo el derecho de preguntarle qué está haciendo. Como residente indio, debe pagar impuestos completos sobre todos los ingresos, independientemente de dónde resida este ingreso.

Encuentro que hay dos violaciones de la ley, prima facie, si alguien gana dinero depositando en la cuenta en línea y luego no lo informa (incluido en su ingreso total del año) y no lo trae a la India.

Violación de la Ley del Impuesto sobre la Renta 1. Es simplemente ocultamiento sujeto a sanción y enjuiciamiento bajo ITAct. 2. Debe saber que cualquier persona que sea residente de la India según la Ley del Impuesto sobre la Renta y tenga ingresos imponibles (ingresos totales brutos que excedan el límite de exención) deberá completar la columna en su declaración de impuestos sobre la renta si

  1. tiene cuenta bancaria en el extranjero o
  2. Él / ella es signatario de cualquier cuenta bancaria.
  3. Él/Ella tiene bienes en el extranjero

Anteriormente estas columnas no figuraban en la Declaración de la Renta. Así, ahora cualquier persona que sea responsable de presentar declaración de la Renta puede ser juzgada por declaración falsa si tiene bienes escondidos en el exterior.

2. Violación de FEMA RBI permite remesas bajo el Esquema de remesas liberalizado . Sin embargo, este esquema no se puede utilizar para ciertos fines. Es importante examinar si RBI prohíbe el uso de remesas para cualquier entidad o empresa que haya descrito. Puede leer las siguientes preguntas frecuentes en el sitio de RBI

P. 30. ¿Cuáles son los artículos prohibidos bajo el Esquema?

Respuesta El servicio de remesas en virtud del Plan no está disponible para lo siguiente:

i) Remesas para cualquier propósito específicamente prohibido bajo el Anexo I (como la compra de boletos de lotería/apuestas de sorteo, revistas prohibidas, etc.) o cualquier artículo restringido bajo el Anexo II de las Reglas de Administración de Divisas (Transacciones de Cuenta Corriente), 2000;

ii) Remesas desde la India para márgenes o llamadas de margen a bolsas de valores en el extranjero/contraparte en el extranjero;

iii) Remesas para la compra de FCCB emitidos por empresas indias en el mercado secundario extranjero;

iv) Remesa por negociación de divisas en el exterior;

v) Remesa de una persona física residente para la constitución de una empresa en el extranjero;

vi) Remesas directa o indirectamente a Bután, Nepal, Mauricio y Pakistán;

vii) Remesas directa o indirectamente a países identificados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como “países y territorios no cooperadores”, de vez en cuando; y

viii) Remesas directa o indirectamente a aquellas personas y entidades identificadas como de alto riesgo de cometer actos de terrorismo según lo informado por separado por el Banco de la Reserva a los bancos.

Tendrá que examinar si la remesa NO se realizó para un propósito no permitido por RBI bajo LRS. Si borra esto, puede decir que no hay infracción y que su infracción está restringida únicamente a ITAct.

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