¿Cómo puedo verificar que un corredor que encontré en línea es legítimo?

(Respondí una pregunta similar antes).

Esencialmente, no debe confiar en un sitio que encuentra en Internet simplemente porque parece profesional y real. Antes de registrarse con cualquier nuevo proveedor de servicios que haya encontrado en línea, debe verificar la autenticidad tanto de la organización como de la dirección de su sitio web. Incluso si el nombre que muestra un sitio web representa una empresa de corretaje legítima, cualquier sitio que encuentre en Internet podría ser una parodia elaborada de una empresa real, con la intención de capturar sus datos personales (o algo peor).

En primer lugar, para verificar si una firma de corretaje está registrada para negociar valores, en los Estados Unidos, puede consultar el servicio en línea BrokerCheck de FINRA . Este podría ser el primero de muchos controles que debe realizar... después de que se convenza de que FINRA es legítimo. Un meta-problema ;-)

Luego, si desea saber si la dirección del sitio web es auténtica, una forma es comunicarse con ese corredor fuera de línea utilizando la información de contacto que se encuentra en una fuente confiable, como los detalles de FINRA BrokerCheck. Desafortunadamente, esos detalles actualmente no parecen contener la URL del sitio web del corredor. (De lo contrario, eso podría ser útil.)

Otra cosa a tener en cuenta es la página de inicio de sesión o registro del sitio, para un certificado SSL válido que se emita al nombre legal correcto de la firma de corretaje y que haya sido firmado por una autoridad de certificación conocida (por ejemplo, VeriSign) .

Para una empresa de servicios financieros de cualquier tipo, debe buscar y esperar ver un Certificado de Validación Extendida . Cualquier otro tipo de certificado solo podría afirmar que el certificado fue emitido al propietario del nombre de dominio, y no necesariamente a una organización con el nombre legal registrado. (Sí, cualquiera puede registrar un dominio con un nombre similar y luego adquirir un certificado SSL básico para ese dominio).

FWIW, Scottrade y ShareBuilder son corredores legítimos (ya conocía a cada uno, pero también acabo de consultar la herramienta FINRA), y las URL a las que actualmente está vinculada la pregunta son direcciones de sitios web legítimos para cada uno. Además, puede ver sus certificados EV en acción en páginas seguras aquí y aquí .

En cuanto a si sus inversiones con esos corredores serían "seguras" en caso de que el corredor falle (por ejemplo, se declara en quiebra), querrá saber que son miembros de Securities Investor Protection Corporation (Wikipedia) . (Por supuesto, este tipo de protección no lo protege si sus inversiones simplemente pierden valor).

Pero haga su propia diligencia debida , siempre.

Tanto Scottrade como ING Direct (CapitalOne) tienen sucursales físicas. Scottrade está muy extendido, ING/CapitalOne son menos comunes (en California, donde vivo, tengo un montón de sucursales de Scottrade alrededor de donde vivo, pero la única presencia de ING que conozco está en Los Ángeles en Sepúlveda en Santa Mónica ).

Entonces, una forma de verificar que la empresa es legítima es ir a su ubicación física y hablar con las personas allí. Del mismo modo, puede encontrar ubicaciones físicas en las principales áreas metropolitanas para muchos otros corredores de descuento basados ​​en la web. En mi área (Área de la Bahía de San Francisco) tenemos Scottrade, ETrade, Fidelity, TD Ameritrade, y esos son solo los que he visto con mis propios ojos. Puede simplemente entrar y hablar con las personas allí sobre sus opciones y sus operaciones web. Es difícil e improbable que una operación encubierta establezca una red de oficinas físicas en todo el país. Incluso Madoff tenía solo una o dos oficinas.

Por supuesto, estoy totalmente de acuerdo con la respuesta de Chris, especialmente con respecto a la verificación de los certificados SSL y la prevención de la suplantación de identidad y el phishing.

Cómo comprueba si un corredor es legítimo:

1) ¿Es un corredor de bolsa registrado? Los corredores de bolsa deben estar registrados en FINRA y en la SEC, que tienen sus propias bases de datos para que busque personas y empresas.

aquí está http://www.finra.org/Investors/ToolsCalculators/BrokerCheck/ de FINRA

FINRA es una agencia de autorregulación, la SEC es una agencia del gobierno federal. A fin de cuentas, prácticamente tienen una autoridad legislativa similar sobre la industria. Pero esa es una historia diferente.

Si el corredor no puede producir información que confirme su estado de registro, o si no puede encontrarla fácilmente en la base de datos de los reguladores, entonces esa es una señal de alerta importante. La bandera roja más grande de todas.

2) Si los corredores también actúan como un banco de consumo, como Merrill Lynch ahora es parte de Bank of America y las cuentas se pueden vincular con bastante facilidad, entonces también deberían estar regulados por la FDIC. Esto significa que podrá encontrar el índice de capital que tiene la empresa, lo que le permitirá saber qué tan estable es como institución.

Las ubicaciones físicas, el nombre y la duración de la existencia, o su calificación en BBB no tienen nada que ver con eso.