¿Cómo contabilizar el dinero ganado y gastado antes de establecer cuentas bancarias comerciales?

En términos de QuickBooks...

¿Cómo contabiliza un negocio recién iniciado, una LLC en mi caso, los pagos recibidos y el dinero gastado ANTES de tener cuentas bancarias comerciales organizadas? ¿Hay alguna manera de trazar una línea en la arena y decir que el 18/08/2011 se creó la cuenta corriente comercial con un saldo de $1234,56 (el efectivo restante después de recibir pagos anteriores y gastar en gastos)? Me cuesta creer que un negocio recién iniciado tuviera una cuenta dedicada el día 1 con un saldo de $0,00 y luego dijera "¡comencemos un negocio!"

Respuestas (1)

Los fondos ganados y gastados antes de abrir una cuenta comercial dedicada deben clasificarse según su origen.

Por ejemplo, si su negocio recibió ingresos, ¿a dónde fue ese dinero? Si tomó el dinero personalmente, se consideraría una 'distribución' o un 'préstamo' para usted. Tú decides cuál de las dos opciones eliges.

Por otro lado, si su empresa tuvo un gasto que pagó personalmente, eso se consideraría una 'contribución de capital' o un 'préstamo' de su parte.

Si elige registrar estas transacciones como préstamos, puede compensarlas juntas, por lo que no necesita dos cuentas separadas, préstamo para usted y préstamo de usted.

Cuando se abrió la cuenta bancaria, ¿de dónde vino el depósito inicial? Si provino de sus fondos personales, entonces es una 'contribución de capital' o un 'préstamo' de su parte.

Por el sonido de su pregunta, depositó lo que quedaba después de los ingresos/gastos anteriores. Esto, en efecto, devolvería la cuenta de 'préstamo' a cero, si elige esa ruta.

Lo anterior también sería cómo registrar cualquier gasto que pueda pagar personalmente por el negocio (si corresponde) en el futuro.

Debido a que estas transacciones no se realizaron a través de una cuenta bancaria comercial dedicada, no puede registrarlas en Quickbooks como cheques y depósitos. En su lugar, puede utilizar Asientos de diario . Por cualquier ingreso recibido, debitaría su cuenta de capital/préstamo y acreditaría su cuenta de ingresos. Para cualquier gasto, debitaría la cuenta de gastos correspondiente y acreditaría su cuenta de distribución/préstamo.

Además, si configura una cuenta de préstamo, debe elegir el tipo Activo actual o Pasivo actual. La cuenta de aporte y distribución de capital debe ser del tipo Patrimonio.

¡Espero que esto ayude!

Creo que ahora entiendo, excepto los pagos que tomé antes de tener la cuenta bancaria configurada, nos pagan contra una factura (cuentas por cobrar). Si tuviera la cuenta bancaria, sé que por un pago de $500, estaría disminuyendo AR en $500 y aumentando la cuenta bancaria en $500. ¿Funcionaría esto de manera similar, pero en cambio disminuiría el AR en $500 y aumentaría el PRÉSTAMO en $500?
Si, eso es correcto. Sin embargo, es posible que deba hacerlo de forma indirecta, ya que Quickbooks no tiene una forma específica de contabilizar esto. Todavía puede emitir facturas y recibir pagos a través de Quickbooks, para que su cuenta por cobrar sea precisa. Sin embargo, cuando 'Reciba el pago', seleccione la opción para incluir ese pago con otros Fondos no depositados. 'Fondos no depositados' es una cuenta que Quickbooks configura automáticamente, como un lugar de retención de pagos hasta que se depositen. Luego, su depósito puede incluir múltiples pagos en una sola transacción.
Luego, ingrese una entrada de diario para disminuir los 'Fondos no depositados' y aumentar su cuenta de Préstamo. Esencialmente, los pagos ingresarán a "Fondos no depositados" y luego volverán a salir. Para liquidar estos pagos (algo así como conciliar) ingrese un depósito en cualquier fecha arbitraria a cualquier cuenta bancaria (de todos modos, es una transacción falsa). Selecciona todos los pagos, tanto de entrada como de salida. Al final, el monto del depósito debe ser igual a cero. Registre ese depósito. No afectará sus números, pero borrará esos pagos para que no tenga que mirarlos todo el tiempo.
Excelente. ¡Gracias! Un último truco... una buena cantidad de los pagos que recibí fueron a través de Paypal. En aras de la simplicidad, digamos que para cualquier pago de $ 500, Paypal tomó $ 20 como tarifa. ¿Puedo reservar esto como un pago de "comisión bancaria" de "Fondos no depositados"?
Sí, el total de $500 debe clasificarse como ingreso, pero la tarifa de $20 se clasificaría como algún tipo de tarifa bancaria.
Entonces, una entrada de diario se vería así: "Cuenta: Débito de cargos bancarios: 14.80 Nombre: Paypal" y "Cuenta: Crédito de fondos no depositados: 14.80 Nombre: Nombre del cliente"? No estoy seguro acerca de la sección "Nombre". Me da una lista de mis proveedores y clientes cuando hago clic en el menú desplegable.
Sí, lo tienes. El campo 'Nombre' realmente depende de usted, no es necesario incluir nada en ese campo, pero es más para su seguimiento y referencia. En el futuro, no registraría las tarifas a través de una entrada de diario, es solo por la situación en ese momento de no tener una cuenta bancaria 'oficial'. En cambio, cuando ingrese el depósito, agregaría una línea de pedido con un monto negativo en dólares, que representa las tarifas bancarias. El monto neto del depósito debe corresponder a lo que realmente se depositó en su cuenta.
Entonces, finalmente estoy en el punto donde estoy implementando todo esto. Tengo un gran saldo de fondos no depositados (digamos $2000). Mi objetivo final es transferir estos $2000 a mi cuenta corriente comercial (en los libros). Nota: Voy a realizar esto como una transferencia bancaria (de mi cheque personal (no registrado) a mi cheque comercial). En términos de reservar esto, primero necesito otorgarme un préstamo de la empresa y luego pagar ese préstamo a mi cuenta comercial. ¿No puedo pasar directamente de Fondos no depositados a mi cuenta comercial?
Puede mover los fondos directamente a la cuenta bancaria comercial en Quickbooks. Sugeriría agregar una nota en el campo de memo, solo para que recuerde lo que sucedió. Atajos como este están bien, siempre y cuando el resultado final sea el mismo y las transacciones ocurran en el mismo año fiscal.
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