¿Chase es el único que restringe cuánto puedo transferir por cable, u otros bancos también limitan de esta manera?

Mi cuenta de Chase requiere que el monto que transfiero (ya sea internacional o nacional) haya estado en mi cuenta durante al menos 10 días. ¿Es este un requisito para todos los bancos o solo para Chase? ¿Por qué podría haber este tipo de restricción?

La cantidad que estoy tratando de transferir es $20000.

Respuestas (1)

Este es un requisito razonable que probablemente tengan muchos bancos. La razón es que después de depositar un cheque, ACH o depósito directo, pueden revertirse después de un par de días (cheque rebotado, pago cancelado, etc.). Si transfiere el dinero y luego el cheque con el que recibió el dinero rebota, el banco se queda colgado porque el dinero transferido es muy difícil de devolver. Las transferencias electrónicas son generalmente irreversibles a menos que sea un error en la transferencia.

Después de 10 días, estas transacciones no se pueden revertir y el dinero permanecerá en la cuenta, por lo que puede transferirlo.

Por cierto, también se aplica a los cheques de caja, tuve una discusión similar con mi banquero (no recuerdo si fue WF o Chase) cuando necesitaba uno basado en una transferencia ACH desde mi cuenta de ahorros en otro lugar. Me dieron el cheque, pero dijeron que es porque comprobé que la transferencia era de mi propia cuenta.

Esto también ayuda a evitar que el banco se involucre en el lavado de dinero y otras investigaciones criminales. Las investigaciones también tienden a costarle dinero al banco, sin mencionar la mala prensa. Entonces, los bancos promulgan políticas que inhiben el uso ilegal de sus servicios con fines nefastos. El hecho de que puedan ganar dinero con el dinero mientras está en la cuenta es una ventaja adicional.
No tiene nada que ver con el lavado de dinero en absoluto, lo único que viene a prevenir son las operaciones encubiertas donde las personas depositan cheques sin fondos y cobran antes de que se cobren los cheques.
En realidad, ayuda. Hay esquemas de lavado de dinero en los que la idea es mover el dinero rápidamente a través de muchos bancos diferentes para que el dinero se retire antes de que se pueda rastrear. Una retención de 10 días (o incluso 3 días) lo ralentiza, lo que hace que el banco no sea atractivo para este tipo de actividades.
puede transferir dinero en el mismo día.
A veces parece que los bancos no hacen cumplir esto si tiene suficientes fondos para cubrir el retiro. Por ejemplo, si tiene $ 30K en CD, el banco corre poco riesgo si realiza una transferencia de $ 20K. Le impedirán cobrar los CD, pero a menudo parece que ha retirado el dinero de inmediato.
¿Chase es el único que restringe cuánto puedo transferir por cable, u otros bancos también limitan de esta manera?
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