Aquí hay una historia interesante. Perdí mi trabajo y necesitaba un ingreso extra, así que cuando buscaba un sugar daddy en Instagram, conocí a un chico. Afirma que es un contratista comercial y trabaja para UNICEF, que actualmente está construyendo en Lagos, Nigeria.
Hablamos un rato y no parecía un estafador. Algunas semanas después, me pidió mi nombre, fecha de nacimiento y datos bancarios (número de ruta y cuenta). Después de que le di esto, hizo dos depósitos de cheques móviles de $ 900 y $ 1,200 en mi cuenta bancaria inactiva (no la he usado por un tiempo porque no tengo dinero, no tengo trabajo).
Esperé un par de días a que se pagaran los cheques. Recibí una carta de mi banco indicando que habían cerrado mi cuenta debido a actividad sospechosa. FWIW, tampoco deletreó mi nombre correctamente en el cheque.
Dos semanas después recibí otra carta del banco. Decía: "Como seguimiento de la carta que le enviamos sobre el cierre de su cuenta, este cheque incluye los saldos restantes de la cuenta". Junto con la carta había un cheque de caja por $883. No tenía dinero en mi cuenta cuando tuvo acceso a mi información bancaria, así que no sé de dónde vino este dinero.
Llamé a mi banco para determinar si el cheque de caja era real y el representante dijo que había $883 en mi cuenta de ahorros y que recibiría otro cheque por $12. Con esa verificación, cobré el cheque. Los $883 se han ido. Fue hacia mis cuentas.
Lo bloqueé cuando mi cuenta fue cerrada. Ayer lo desbloqueé y le envié un mensaje de texto que había recibido el dinero. Quiere enviarme más y quiere que retire el dinero tan pronto como se liquide, quedándome con $300 y enviándole el resto a través de Western Union.
¿Qué debo hacer? ¿Estoy siendo estafado?
Aquí hay más información. Nació en California y afirma ser un contratista comercial que construye para UNICEF en este momento en Lagos, Nigeria. Dijo que estaría allí durante 2 o 3 meses y luego regresaría a casa. Ha visitado muchos países por su trabajo. Él está recibiendo este dinero de UNICEF a quien le dijo que yo era su secretaria para que me enviaran el dinero. Tan pronto como escuché eso supe que era una estafa. También dijo: "Sabes que el FBI no acepta una mierda, nunca juegan con su dinero". ¡Lo he bloqueado en todo y ya no tengo ningún contacto con él! Además, no me chatea por video porque dice que el gobierno no le permitirá chatear por video en Nigeria.
Suena como una estafa que salió mal.
Si el banco le da un cheque de caja, ese cheque tiene un buen valor: no rebotará a menos que el propio banco se retire. Pero el banco aún podría perseguirlo para obtener un reembolso si considera que se pagó debido a impresiones falsas.
Trate de escribir al banco, explicando toda la situación como lo ha hecho aquí, y pídales que le respondan por escrito si el cheque por $883 y los $12 esperados aún son suyos.
En el caso de que las cosas se pongan más feas, le gustaría que el rastro en papel demuestre que ha sido honesto en sus tratos.
No se deje engañar por la línea de Western Union. Si necesita hacer un pago a otra persona, puede hacerlo él mismo sin involucrarlo a usted; el hecho de que quiera que el exceso se le devuelva a él solo empeora las cosas.
Sí, es una estafa. Todas las banderas rojas están ahí.
La mayoría de los estafadores no parecen estafadores porque si lo fueran, no podrían estafar a la gente.
El cheque de caja que recibió de su banco parece genuino. Quizás el dinero estaba en una cuenta asociada que habías olvidado que tenías, quizás él lo había depositado y tenía la intención de recuperarlo más tarde de una forma u otra.
Creo que está usando una serie de fondos robados (quizás comprados en la dark web) para retransmitirlos a tu cuenta. De esta manera, tratas con las autoridades antifraude, pero por supuesto, eres inocente. Claro, parte del dinero se incauta, pero parte se liquida con éxito (es decir, el banco no lo detecta como depósito fraudulento), y ahora el "sugar daddy" quiere que le envíes una parte, para que pueda recibir algunas frutas.
Entonces, esencialmente, usted no es el que está perdiendo dinero aquí. Tampoco está tratando de robarte directamente. Por supuesto, si proporciona información confidencial, puede retirarse de su cuenta, pero eso parece estar fuera del objetivo de esta estafa en particular.
Entonces, como otros han escrito, sí, es una estafa .
La parte interesante aquí es la reacción del banco.
Lo que se suponía que iba a pasar:
Lo que aparentemente sucedió es que el banco detectó muy rápidamente que el pago de $1200 era fraudulento, lo bloqueó y cerró su cuenta. No detectaron (todavía) que el pago de $ 900 también fue fraudulento , pensaron que esto era legítimo y le enviaron ese dinero (menos algunas tarifas o similares).
Ahora, el problema es que el banco podría en algún momento descubrir que esos $ 900 también fueron fraudulentos y decidir que debe reembolsarlos . No necesariamente va a ser fácil para ellos, pero prepárate para los problemas.
El otro problema es que, como has recibido, sustraído y utilizado el dinero, podrías ser considerado cómplice de una operación fraudulenta (pueden ser cheques falsificados, pirateo de cuentas bancarias o tarjetas de pago, blanqueo de capitales…).
Por supuesto, no envíe nada a través de Western Union a nadie que realmente no conozca físicamente (y esté seguro de que la persona que le pide que lo envíe es en realidad la persona que dice ser) .
No le digas nada a esa persona. No los bloquees. Esperar instrucciones del siguiente punto
Vaya a la policía y dígales lo que pasó. Sus posibilidades de atrapar al estafador son escasas, pero:
Pero esté preparado para tener que devolver los $900 .
La solicitud de cobrar un cheque, quedarse con algunos y pasar otros es una estafa clásica. Por lo general, no hay una razón legítima para pedirle a alguien que haga eso, y es una forma fácil de lavar dinero.
El estafador le envía dinero a través de un cheque o transferencia directa. Este dinero está sucio de una manera que probablemente no se notará durante unos días. Lo recibes. El sistema bancario hoy en día es bueno para ponerse al día con el fraude, y su banco retirará el dinero de su cuenta si descubre que el dinero fue robado o enviado de manera fraudulenta o lo que sea.
Si acabas de dejar el dinero en tu cuenta, irá y vendrá y no tendrás problema. Si pasaste algo de dinero a otra persona, se considerará una transferencia legítima y no podrás llamarla fraudulenta y recuperarla. Solo pierdes el dinero que enviaste, así como el que guardaste, y la persona deshonesta al final lo tiene. Claro, puede demandar, si puede permitirse el lujo de iniciar una demanda, pero sin duda descubrirá que el estafador no está en ninguna jurisdicción que le preste atención.
tl;dr: Cualquiera que le pida que acepte dinero de ellos y envíe una parte de regreso, o a otro destino, es un estafador. No coopere y no siga tratando con la persona.
Lo más probable es que seas cómplice de lavado de dinero. El estafador lo está utilizando como un tercero para transferir dinero. Está recibiendo fondos de otras personas, como prueba, y luego se le pide que se los envíe a través de una cuenta bancaria válida que no marcará como comprometida. Su cuenta fue investigada porque el dinero le fue enviado desde la cuenta de otra persona que marcó que estaba comprometida, por lo tanto, los fondos se congelaron.
100% ESTAFA. Lee mi historia, similar a la tuya.
Esto me pasó en Australia. Estaba buscando trabajo desesperadamente y finalmente envié un correo electrónico a una empresa que buscaba un asistente de marketing o algo así. Después de contactarlos, pocas horas después recibí una llamada de que querían contratarme, estaban buscando mi perfil y si podía comenzar lo antes posible.
Todo parecía demasiado bueno para ser verdad, iba a ganar alrededor de 2000 AUD/mes más comisiones, trabajando medio tiempo. No sabía lo que tenía que hacer, ni cuándo ni adónde tenía que ir pero firmé un contrato que me mandaron. Lo leí todo y parecía legítimo.
Tenía 18 años, estaba solo en Australia, le pedí dinero prestado a mi madre, vivía en un departamento compartido para 5 personas en una habitación compartida para 2 personas, pagaba 180 $ semanales y comía arroz + atún en cada comida, para sobrevivir con el menos dinero que podía para no hacer que mi madre se rompa.
Después de unos días de firmar el contrato, recibí una llamada, eran alrededor de las 9 p.m. Querían que fuera a mi banco más cercano y retirara 2500 $ que me enviaron e ir a un western union y enviarlo a algún lado. No especificaron a dónde enviarlo hasta que lo hube retirado y estaba listo para enviar. Tenía que enviarlo y lo envié y como era la primera vez que enviaba me quedaría con toda la comisión que era de 300$ dólares.
Sabía que algo no iba como debía, parecía ilegal pero por el momento no me daba cuenta de lo que estaba pasando.
De todos modos, terminé con 300 $ dólares y una cara feliz en este momento. A la mañana siguiente, mi banco cerró mi cuenta. Inmediatamente fui al banco y pregunté qué pasó. Después de 2 horas en el banco, me robaron el dinero que retiré. Alguien me usó y caí en la estafa. Terminé hablando con la policía a través del teléfono del banco, le di toda la información que tenía sobre estos tripulantes a la policía. Al final todo salió bien, pero tal experiencia.
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