Estoy tratando de mover una gran suma de dinero desde el extranjero a mi cuenta bancaria en los EE. UU. a través de una transferencia bancaria y no quiero que mi banco presente un Informe de transacción de moneda (CTR) (si no es necesario) para no aumentar las posibilidades de ser auditado.
Según tengo entendido, todos los bancos están obligados a presentar un Informe de transacciones en moneda (Formulario 104 de FINCEN) para “cada depósito, retiro, cambio de moneda u otro pago o transferencia, por, a través o a la institución financiera que involucre una transacción en moneda de más de $ 10,000 ".
La transacción de moneda se define como: “La transferencia física de moneda de una persona a otra. Esto no incluye una transferencia de fondos por medio de cheque bancario, giro bancario, transferencia bancaria u otra orden escrita que no involucre la transferencia física de moneda”. según formulario FINCEN 104.
Dicho esto, hablé con mi banco y me dijeron que presentan automáticamente el CTR para TODAS las transacciones, incluidas las transferencias bancarias internacionales.
Mi pregunta es, si mantengo mis transferencias electrónicas entrantes cada una por debajo de $10k con el fin de evitar esta presentación de CTR, ¿podría tener problemas por "estructurar" o aumentar las posibilidades de que me "marquen" aunque las transferencias electrónicas ni siquiera estén considerado una "Transacción de Moneda" para empezar?
¡Gracias!
Evitar cualquier umbral de información financiera es un delito, quizás incluso los imaginarios a través de "conspiración". De cualquier manera, según el Tesoro "El Servicio de Impuestos Internos aún no hace un uso efectivo de los informes de transacciones de divisas"
https://www.treasury.gov/tigta/auditreports/2018reports/201830076fr.pdf
¡Y esto fue antes de que el IRS fuera desfinanciado! 🎉
Honestamente, incluso si tuvieran capacidad de auditoría, al IRS no le importa su dinero entrante de + $ 10,000.
Simplemente deje que entre la transacción arbitrariamente grande, los bancos han visto más grande. Debe tener registros suficientes para pasar una auditoría. Si no lo hace, entonces no debería usar el sistema financiero en absoluto debido a la gran cantidad de registros, independientemente de lo que se envíe automáticamente al gobierno o no.
La transferencia de dinero a través de una transferencia bancaria no tiene consecuencias fiscales y no genera ningún informe o auditoría, si el dinero no cambia de propietario (lo que significa que era suyo antes de la transferencia = los nombres en las cuentas de envío y recepción coinciden).
Si el dinero no se gana ilegalmente, no tienes de qué preocuparte.
Aganju
usuario253751