Para decirlo de otra manera, si un turista singapurense ingresa a una sucursal de MetroBank o HSBC en Londres, ¿la FCA le permitiría al banco abrir una cuenta corriente (a discreción de los gerentes de la sucursal, sujeto a sus requisitos internos de KYC), aunque el turista no vive en el Reino Unido y su dirección está en el extranjero?
¿O la FCA no permite a todos los bancos del Reino Unido abrir cuentas corrientes para no residentes? o se deja a criterio del banco?
Los bancos del Reino Unido pueden abrir cuentas a no residentes. Tanto si eres residente como si no, tendrás que demostrar tu identidad para poder abrir una cuenta bancaria.
Su banco local puede incluso manejar todo el papeleo y configurar una cuenta en su nombre si tiene una relación de corresponsalía bancaria con un banco británico.
Los cuatro bancos más grandes del Reino Unido, Barclays , Lloyds , HSBC y NatWest , ofrecen cuentas bancarias internacionales, que están diseñadas específicamente para no residentes.
Definitivamente posible (lo acabo de hacer). Definitivamente no es fácil (según mi experiencia).
Acabo de abrir una cuenta de HSBC en el Reino Unido sin ser residente del Reino Unido. Sin embargo, soy ciudadano del Reino Unido, pero resido en los EE. UU. (con doble ciudadanía de los EE. UU. y el Reino Unido). Lo abrí con depósito cero.
Estaba en el Reino Unido y necesitaba abrir una cuenta para recibir una herencia. Entré en las sucursales locales de Lloyds, HSBC, NatWest; todos dijeron que no era posible. Barclays me refirió a su departamento internacional (en línea). Lloyds se esforzó por ayudar, pero aunque podían abrir una cuenta para un no residente, dijeron que no podían hacerlo para un residente de los EE. UU. debido a un problema de "licencia" específico de los EE. UU. NatWest eran simplemente inútiles. HSBC, aunque era algo inútil, tomó mi número de teléfono y al día siguiente recibí una llamada de una persona regional que dijo que era posible. Se puso en contacto con el gerente de una sucursal con la que estaba familiarizado y me concertó una cita (alrededor de una semana después). Después de un calvario de 2 horas, estaba prácticamente preparado; Recibí el código de clasificación y el número de cuenta unos 3 días después. La cuenta no tiene mínimos para evitar cargos; en gran medida una cuenta básica sin lujos. Esta NO es una cuenta internacional de HSBC ni una cuenta estadounidense; es una cuenta estándar del Reino Unido.
Barclays International, con sede en la Isla de Man, también fue de gran ayuda. Establecieron una cita por teléfono y video, e hicieron todo 'en línea', incluida la verificación de documentos, ¡sosteniendo los documentos frente a la cámara de video de la computadora portátil! Bastante moderno'. Sin embargo, más de un mes después no han confirmado la apertura de la cuenta y tienen algo así como un mínimo de 25k GBP para evitar cargos (opté por abrir las cuentas de HSBC y Barclays en caso de que alguna falle por algún motivo).
En general, encontré que el personal de la sucursal era algo inútil, y la ayuda del 'chat' en línea también era inútil. Pasé horas 'chateando' con un representante de soporte de HSBC, todo fue en vano. Obviamente es un área donde reciben muy poca exposición.
Es legal que un banco del Reino Unido abra una cuenta bancaria para prácticamente quien quiera.
Si realmente abrirán una cuenta para un transitorio es una cuestión diferente. Mi experiencia práctica con bancos en el Reino Unido es que es muy difícil obtener una cuenta bancaria a menos que el titular de la cuenta tenga residencia en el Reino Unido, tenga una dirección permanente y preferiblemente un trabajo u otra "explicación" verificable para su "fuente de fondos".
Entonces, la conclusión es que es legal, pero es posible que tenga dificultades para hacerlo con éxito. Planee responder MUCHAS preguntas, y me refiero a MUCHAS PREGUNTAS. He visto cuestionarios de bancos del Reino Unido que tienen 10 páginas y que son para un residente. Ni siquiera puedo comenzar a adivinar con qué cuidado examinarían a un no residente.
Es literalmente imposible hacer esto; a menos que obtengan 50,000 libras o más. He consultado con los 4 principales bancos que afirman ofrecer cuentas internacionales. NO te darán una cuenta. Dicen que necesita un comprobante de domicilio, pero si no está allí a tiempo completo, no le permitirán una cuenta. Es un círculo vicioso, y no estoy seguro de cómo se supone que debe pagar todas las facturas de su propiedad sin una cuenta. Si alguien sabe cómo, por favor ilumíneme.
Dheer