¿Existe un límite de cantidad máxima sobre la cual se inicia el seguimiento? ¿O todos y cada uno de los cheques depositados por mí son rastreados por el IRS con fines de conciliación?
No rastrean los cheques en absoluto.
Si realiza una transacción en efectivo por un monto que excede el límite de informe (alrededor de $ 10K), entonces se presentará un Informe de transacción de moneda ante el Departamento del Tesoro de los EE. UU. (No el IRS, pero sí cerca) al respecto. Esto es para detectar y prevenir el lavado de dinero.
El IRS recibe una notificación cuando usted:
(Tenga en cuenta que esta no es una lista completa)
Como se mencionó littadv, los bancos deben enviar un CTR para cualquier transacción superior a $ 10,000. También están obligados a presentar un SAR (Informe de actividad sospechosa) para las transacciones consideradas "sospechosas" por la política del banco. Estas presentaciones son principalmente para fines de aplicación de la ley. El IRS puede o no tener acceso a esta información.
El IRS no lo ve todo ni lo sabe todo. Pero, en el caso de una auditoría, los cheques proporcionan un rastro en papel que documenta los orígenes de sus depósitos. Por lo tanto, si no informa los ingresos de un trabajo "no registrado en los libros", o no informa completamente los ingresos del trabajo por cuenta propia, los registros de depósito podrían usarse en su contra. Usted es particularmente vulnerable a esto si tiene una profesión donde las transacciones "extraoficiales" son rutinarias: plomeros, reparación de automóviles, máquinas expendedoras, etc.
Al final del día, dale a César lo que le corresponde y tendrás mucho menos de qué preocuparte.
gef05
Chuck van der Linden