¿Cómo manejan los intercambios las monedas fiduciarias?

Me preocupa que mi dinero (no BTC) se congele en alguna cuenta de la empresa, así que quiero minimizar la exposición y comprender los procesos de transferencia.

Las principales consideraciones son:

  • ¿Todos los intercambios requieren una cuenta en alguna moneda fiduciaria si uno quiere comprar BTC?
  • ¿Es trivial transferir fondos de estas cuentas 'prepago' a una cuenta bancaria real?
  • No me gustan esas cuentas fiduciarias prepagas, ¿es posible dar detalles de la tarjeta de crédito y dejar que cobren por compra?

Todos estos están estrechamente relacionados, así que creo que esta pregunta puede incluirlos.

Respuestas (1)

Estas respuestas van a depender de un par de factores:

1) El intercambio particular con el que está trabajando.

Cada intercambio tendrá su propio conjunto de políticas y diferentes niveles de transparencia para comunicar estas políticas a los clientes. Busque intercambios con más transparencia/detalles.

2) El país que te asigna el intercambio cuando abres la cuenta.

Los intercambios se enfrentan a regulaciones financieras impuestas por los gobiernos. Los intercambios globales pueden tener diferentes garantías en diferentes países. Por ejemplo, Coinbase y GDAX afirman: "Si es residente de los Estados Unidos, su monedero Coinbase USD está cubierto por el seguro de la FDIC, hasta un máximo de $250 000". Fuente: ¿Cómo se asegura Coinbase? Este enlace Países admitidos muestra los países admitidos para GDAX y los métodos de pago fiduciarios admitidos. Hice este video sobre las pólizas de seguro en Coinbase y GDAX. Puede ayudar: GDAX y Coinbase: asegurando que su criptografía esté segura

3) Si el intercambio es centralizado o descentralizado.

Si está trabajando con un intercambio descentralizado, tiene el control de sus fondos. La plataforma Waves es un ejemplo de esto: https://wavesplatform.com/

Resumen:

En general, no es solo el dinero fiduciario del que debe preocuparse en los intercambios centralizados. Si el gobierno, por ejemplo, incautara los activos de la empresa, también podría controlar su criptografía. Si está muy preocupado por esto, puede enviar sus criptos a una billetera privada que usted controle. La desventaja de la billetera privada es que usted es totalmente responsable de la seguridad, las copias de seguridad, etc. No hay ayuda si se cometen errores.

La mayoría de los intercambios le permiten enviarles criptomonedas después de haber abierto su cuenta. La criptografía se puede usar para comerciar. Además, muchos intercambios le permiten comprar con tarjeta de crédito.

Consulte esto para obtener detalles sobre la verificación de antecedentes de intercambio: ¿ Cómo sé qué intercambios son actores serios?
Hice esta lista de reproducción que pasa por las políticas de Coinbase y GDAX. Puede ayudar: Lista de reproducción GDAX

Leí que coinbase no es en realidad un intercambio, sino más bien un corredor para múltiples intercambios.
@jiggunjer Eso es parcialmente correcto. La marca Coinbase se comercializa hacia los consumidores habituales. La empresa tiene un intercambio llamado GDAX. Comercializan la solución de intercambio a los comerciantes. Dicen inversores institucionales/profesionales, pero en realidad es como una cuenta de corretaje. Piense en Interactive Brokers, Scottrade, TD Ameritrade, etc.
@jiggunjer Coinbase dice "Residente de los Estados Unidos". Eso se refiere a la protección USD. Para usar el intercambio, verifique los países admitidos: GDAX y Coinbase en todo el mundo. ¿Qué países son admitidos? Fuente
Eso es posible. Sin embargo, deberá proporcionar información bancaria. Esto difiere según el país. Si usa una tarjeta de crédito, probablemente funcione. Sin embargo, al usar tarjetas de crédito, bajan los límites que puedes depositar por semana. La empresa no quiere una barrera. Están restringidos por las regulaciones gubernamentales. Toda la recopilación de identificación, restricción de país, etc., es el resultado de cumplir con esas regulaciones. A los gobiernos generalmente les gusta rastrear los flujos de dinero.
Aún tendrá que probar su identidad antes de poder depositar fondos en su cuenta. Esto lo colocará como ciudadano de algún país. Luego, una vez que esté listo para financiar, si elige cuenta bancaria. Deberá utilizar el sistema bancario de su país. Transferencias ACH en EE. UU. y SEPA en Europa.
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